Descubre una recopilación de fondos destacados dentro de sus respectivos mercados en 2025: renta fija, variable, garantizados, indexados, mixtos y más.
Invertir en los mejores fondos de inversión sigue siendo una de las formas más accesibles y eficaces para empezar a hacer crecer tu patrimonio. Sin embargo, antes de dejarte llevar por las cifras, recuerda un principio básico: las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
Fondos de Inversión para 2025
En este artículo encontrarás un listado de los mejores fondos de inversión para 2025, de acuerdo a diferentes variables como la rentabilidad, alpha o ratio sharpe. Tras nuestra selección encontrarás otros fondos de interés sobre los que efectuar seguimiento, clasificados por categorías.
🌟El fondo del mes: octubre 2025🌟
El Brightgate-Iapetus Equity A FI es uno de los fondos más representativos de la gestora independiente BrightGate Capital. Nació en abril de 2022 y, en apenas tres años, ha logrado diferenciarse dentro de la categoría Mixtos Agresivos EUR – Global gracias a una estrategia clara: una fuerte apuesta por la renta variable internacional, con especial atención a sectores de innovación como la tecnología (36,2%) y la salud (17,8%).
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Brightgate-Iapetus Equity A FI
🆔ISIN / Clase
ES0183798000 / Clase A
📈Alpha (3 a.)
2,96
🚩Benchmark
MSCI World NTR NR EUR
📈Ratio Sharpe (3 a.)
0,85
💵TER (gastos corrientes)
2,20%
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
17,29%
El Iapetus se sitúa además en el top de su categoría a 3 años tanto en rentabilidad como en ratio Sharpe, lo que lo convierte en una opción a destacar para inversores con perfil dinámico que buscan combinar calidad de gestión, diversificación global y consistencia en resultados.
¿Por qué es el fondo del mes dentro de nuestra selección de mejores fondos de inversión? Algunas de sus principales razones son las siguientes:
⭐Excelencia reconocida por Morningstar: el Iapetus cuenta con 5 estrellas, al igual que los otros dos fondos de BrightGate, lo que sitúa a la gestora en un grupo muy reducido de firmas con el 100% de sus fondos con la máxima calificación.
⭐Resultados sobresalientes frente a su categoría: tanto en rentabilidad a 3 años como en ratio Sharpe, el fondo se encuentra en la parte más alta del ranking dentro de la categoría Mixtos Agresivos EUR - Global. Esto demuestra la capacidad de generar retornos ajustados al riesgo superiores a la media del mercado.
⭐Diversificación global y gestión activa: la estrategia del Iapetus combina flexibilidad en asignación de activos con una visión global, lo que permite capturar oportunidades en renta variable internacional con una estructura eficiente y orientada a la preservación de capital a largo plazo.
⭐Gestión independiente con sello boutique: BrightGate Capital se caracteriza por un estilo de gestión independiente, enfocado en análisis fundamental y en ofrecer a los partícipes productos de calidad contrastada, lo que refuerza la confianza en la solidez del fondo.
Listado de los 10 mejores fondos de inversión para invertir desde España
A la hora de seleccionar mis fondos preferidos, no solo valoro la rentabilidad pasada, sino también el potencial futuro, aunque esta última sea siempre incierta. Por eso, el conocimiento del equipo gestor y del mercado en el que invierte el fondo es clave: me ayuda a sentirme más seguro, evitar decisiones impulsivas y, en definitiva, dormir tranquilo.
Existen muchas clasificaciones posibles de fondos, pero he decidido centrarme en aquellos sectores, regiones geográficas y gestoras que conozco mejor. Aunque esta selección cubre un abanico amplio de oportunidades, soy consciente de que excluye otras opciones igualmente válidas. En cuanto a la divisa, conviene recordar que su impacto es mayor en fondos de renta fija que en los de renta variable, y que en este último caso su relevancia disminuye cuanto más largo sea el horizonte temporal de inversión.
Aquí te dejo mi ranking de los fondos de inversión que considero más rentables para este 2025 y, al final del artículo, te dejo algunas claves para encontrar los que mejor se adaptan a ti.
Nombre del fondo
ISIN
Rentabilidad a 3 años
TER
Alpha
DWS Floating Rate Notes LD
LU1122765560
3,68%
0,25%
0,28
Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1
LU1988110927
7,13%
1,35%
4,90
Man High Yield Opportunities D EUR ACC
IE00BDTYYP61
7,99%
1,56%
2,07
Cartesio X FI
ES0116567035
8,35%
0,63%
5,13
Magallanes European Equity P FI
ES0159259029
13,82%
1,30 %
0,17
JPM Europe Strategic Dividend A (acc)EUR
LU0169527297
16,06%
1,75 %
2,81
JPM US Select Equity Plus A (acc) EUR
LU0281483569
17,51%
1,71 %
3,99
Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (hedged)
LU1841614867
18,20%
1,89%
-
Hamco Global Value Fund R FI
ES0141116030
11,09%
1,51%
5,90
Alken Fund - Small Cap Europe Class A
LU0524465548
24,26%
2,30%
13,94
Sea como fuere, esta selección es subjetiva y no debe interpretarse como una propuesta de cartera diversificada, sino como una recopilación de fondos destacados dentro de sus respectivos mercados. A continuación analizaremos en más detalle cada uno de ellos:
1. DWS Floating Rate Notes LD
El fondo DWS Floating Rate Notes LDbusca ofrecer un rendimiento conservador a corto plazo en euros invirtiendo sobre todo en bonos de tipo flotante (floating-rate notes), pagarés a corto plazo y depósitos, con una duración muy reducida para minimizar la sensibilidad a los tipos de interés.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
DWS Floating Rate Notes LD
🆔ISIN / Clase
LU1122765560 / LD
📈Alpha (3 a.)
0,28
🚩Benchmark
No tiene
📈Ratio Sharpe (3 a.)
2,02
💵TER (gastos corrientes)
0,25%
💼Patrimonio del fondo
10.705,8M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
3,68%
En este caso, hablamos de un fondo de gestión activa, que busca preservar capital y batir a los depósitos monetarios a través de:
Bonos flotantes investment-grade (rating medio “A”) que ajustan su cupón al euríbor, protegiendo frente a subidas de tipos.
Duración ultracorta: aunque la vida media de los bonos en cartera es de 19 meses, el hecho de que los vencimientos sean cercanos y que se reciban pagos frecuentes hace que la duración efectiva sea de solo 1,3 meses. Esto implica una exposición muy baja a movimientos en los tipos de interés y, en consecuencia, una volatilidad reducida (0,56 % a 3 años).
Amplia diversificación (≈ 480 emisiones) y posibilidad de usar liquidez y derivados para gestionar riesgo de crédito y divisa.
El perfil defensivo se refleja en una máxima caída de solo −0,17%en los últimos tres años y una ratio Sharpe por encima de 1, lo que denota una buena relación rentabilidad-riesgo.
Desempeño de DWS Floating Rate Notes en 5 años
En el mercado monetario, aunque casi todos los fondos tienen mucha relación con el Euribor y las comisiones juegan un papel fundamental, mi elección es el DWS Floating Rate Notes. Creo que sirve para machear la subida de las cuotas hipotecarias y no ofrece por ahora riesgo de crédito, aunque el sector bancario es el más propenso a emitir a tipos flotantes.
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El subfondo Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1 pretende revalorizar el capital a largo plazo con una volatilidad contenida, invirtiendo sobre todo en bonos corporativos europeos (investment-grade y parte high-yield) mediante un enfoque buy & hold. En este caso, su índice de referencia es el Bloomberg Euro Aggregate Corporate Bond.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1
🆔ISIN / Clase
LU1988110927 / Class 1
📈Alpha (3 a.)
4,90
🚩Benchmark
BBgBarc Euro AGG Corporate
📈Ratio Sharpe (3 a.)
0,97
💵TER (gastos corrientes)
1,35%
💼Patrimonio del fondo
268,7M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
7,13%
Con todo, se trata de un fondo de gestión activa de tipo “buy & hold”, es decir selecciona por fundamentales emisiones corporativas con visión de mantener hasta vencimiento.
Duración neta moderada: de 3,7 años aproximada, lo que equilibra la sensibilidad a tipos y el carry.
Alta concentración en nombres de calidad: donde destacan nombres comoAlphabet, Deutsche Bank, Ibercaja, Booking, Cajamar entre los principales. Eso sí, mantiene una adecuada diversificación entre sectores.
Exposición a otras divisas controlada: Puede usar hasta un 10% en USD/GBP y en bonos subordinados (a las mismas) para aumentar rentabilidad, gestionando el riesgo de divisa mediante coberturas.
Es una pieza core de renta fija corporativa euro para inversores que buscan superar al índice con un riesgo controlado y un horizonte superior 3 años. Adecuado para diversificar carteras mixtas o como sustituto activo de un ETF corporativo, siempre asumiendo que los drawdowns pueden ser pronunciados en crisis de crédito, y que las comisiones totales deben compensarse con alpha sostenida.
Desempeño de Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1 en 5 años
Conozco a Rafael Valera y su buen hacer se traslada a la rentabilidad. Rafael tiene AAA por Citywire y examina exhaustivamente tanto los emisores como las emisiones en un trabajo de rata de biblioteca.
El objetivo deMan High Yield Opportunities D EUR ACC es generar renta y crecimiento de capital invirtiendo en bonos de alto rendimiento (“high yield”) de forma activa y global, pero con la divisa cubierta a euros. Para ello, la gestora (Man GLG) toma como índice comparativo el ICE BofA European Currency High Yield Constrained –solo a efectos de referencia y control de riesgo.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Man High Yield Opportunities D EUR ACC
🆔ISIN / Clase
IE00BDTYYP61 / D EUR ACC
📈Alpha (3 a.)
2,07
🚩Benchmark
ICE BofA Gbl HY TR HEUR
📈Ratio Sharpe (3 a.)
1,01
💵TER (gastos corrientes)
1,56%
💼Patrimonio del fondo
3.502,8M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
7,86%
La estrategia que sigue este fondo es la siguiente:
Alta convicción en el high yield global: El fondo invierte sobre todo en bonos de alto rendimiento (“high yield”), es decir, bonos emitidos por empresas con un maoyr riesgo de crédito. De hecho, el 92% de la cartera son bonos, cuyo rating o calidad media esBB–/B+.
Cobertura a EUR para neutralizar riesgo divisa en todas las emisiones foráneas.
Gestión táctica de duración y tipos: con la idea de protegerse en los movimientos de tipos de interés. Para ello hace uso del futuro sobre Treasury a 5 años (≈ 13% de la cartera) que actúa como colchón frente a repuntes de tipos.
Amplia diversificación sectorial (≈ 330 emisiones): pero con un sesgo claro hacia consumo, sanidad y real-estate. Además, puede hacer uso puntual de derivados y efectivo (≈ 7%) para ajustar el nivel de riesgo (modular la beta).
Equipo liderado por Michael Scott desde enero 2019, con enfoque bottom-up (elige bonos analizando empresa por empresa) y control estricto de spreads (la prima que pagan los bonos de riesgo frente a los seguros) y liquidez.
Con todo, la combinación de un alpha positivo (2 pp) y un Sharpe > 1 indica que el gestor ha compensado adecuadamente el riesgo de crédito frente al índice comparativo.
Desempeño de Man High Yield Opportunities D EUR ACC en 5 años
Dentro del mercado renta fija High Yield, el fondo elegido es el de Man. La alta correlación de este mercado con la bolsa y su menor riesgo nos convence de que es una forma de estar en bolsa con menos riesgo.
El Cartesio X FI es un fondo mixto defensivo español cuya meta es preservar capital y batir, ajustado a riesgo, al Bloomberg Series Euro Govt 7-10 Yr combinando renta fija (hasta 100%) y renta variable (máx. 40%), con volatilidad baja.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Cartesio X FI
🆔ISIN / Clase
ES0116567035 / Clase única
📈Alpha (3 a.)
5,13
🚩Benchmark
BBgBarc Series Euro Govt 7-10 Yr
📈Ratio Sharpe (3 a.)
1,06
💵TER (gastos corrientes)
0,63%
💼Patrimonio del fondo
384,2M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
8,35%
Para este fondo hablamos de una gestión flexible una vez más “buy & hold”:
Gestión táctica: La composición de la cartera puede variar de forma táctica entre bonos corporativos investment-grade -deuda de empresas de alta calidad crediticia-, híbridos subordinados y hasta un 40% de acciones europeas de gran y mediana capitalización;
Cobertura parcial de divisa y riesgo de tipos de interés (duración) con con futuros.
Volatilidad en torno al 2-4%: A pesar de esa flexibilidad (bonos + híbridos + hasta 40% en acciones), el objetivo del fondo es que la cartera se mueva poco. Es decir que sea estable, a la par que diversificada.
Desempeño de Cartesio X en 5 años
Para este fondo encontramos que la máxima caída a 12 meses es de -0,57 %, con una volatilidad anual de 2,25% y una relación rentabilidad-riesgo muy sólida (Sharpe > 1), coherente con su vocación conservadora. En consecuencia, es una pieza “core” para perfiles prudentes que busquen superar la deuda pública euro con volatilidad muy baja. Además, resulta adecuado como núcleo defensivo en carteras mixtas a ≥ 3 años, sabiendo que la rentabilidad dependerá del carry crediticio y la selección táctica de renta variable más que de grandes apuestas macro.
Veteranía del equipo , amplio conocimiento de los mercados, análisis fundamental de una gestora que evoluciona para dar excelente rentabilidad y control de riesgo, como demuestra su constante generación de Alpha.
En quinto lugar tenemos el Magallanes European Equity P FI, un fondo de renta variable que aplica un enfoque “valor” puro sobre compañías europeas de cualquier capitalización, buscando batir al MSCI Europe Net Total Return a largo plazo mediante una cartera concentrada en sus mejores ideas.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Magallanes European Equity P FI
🆔ISIN / Clase
ES0159259029 / Clase P
📈Alpha (3 a.)
0,17
🚩Benchmark
MSCI Total Return
📈Ratio Sharpe (3 a.)
0,70
💵TER (gastos corrientes)
1,31%
💼Patrimonio del fondo
-
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
12,73%
Una vez más se trata de un fondo 100% de gestión activa, que se basa de la siguiente estrategia:
Gestión bottom-up: el equipo de Iván Martín selecciona negocios europeos infravalorados (normalmente 30-40 posiciones) con claro potencial de revalorización, evitando apalancamiento elevado y una excesiva rotación de cartera. Es decir, la exposición se mantiene completamente invertida salvo tácticas puntuales de liquidez.
Inversión ESG: Además, en la selección de dichos valores aplica criterios ESG del artículo 8 del reglamento europeo de divulgación de finanzas sostenibles (SFDR),sin renunciar a su filosofía value.
Por ende, hablamos de un “satélite core” para inversores con horizontes superiores a 5 años que crean en la recuperación del estilo value europeo y toleren una volatilidad media-alta.
A su favor hay que añadir que su histórico muestra buena relación rentabilidad-riesgo y disciplina en la selección, pero en cualquier caso su éxito futuro dependerá de que el equipo mantenga su ventaja analítica y controle la concentración de riesgos respecto al índice.
Desempeño de Magallanes European Equity P en 5 años
Los años de experiencia, el comprar cuando dan ganas de vender, elno considerar eventos macro y fundamentarse en valoraciones de todos los sectores hacen que Iván y su equipo sea uno de mis gestores favoritos. No se casa con ningún sector, o empresa y su diversificación sectorial viene dado por el estudio de las cuentas de resultados y por la poca importancia que da a la macro.
Continuamos con el JPM Europe Strategic Dividend A (acc) EUR, un fondo de renta variable europea de «alto dividendo» que busca batir al MSCI Europe NR EUR mediante una cartera de acciones con rentabilidad por dividendo superior a la media y disciplina de valoración, combinando análisis fundamental y herramientas cuantitativas.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
JPM Europe Strategic Dividend A (acc) EUR
🆔ISIN / Clase
LU0169527297 / A (acc) EUR
📈Alpha (3 a.)
1,02
🚩Benchmark
MSCI Europe NR EUR
📈Ratio Sharpe (3 a.)
1,29
💵TER (gastos corrientes)
1,76%
💼Patrimonio del fondo
679,8M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
16,70%
Los gestores Michael Barakos, Thomas Buckingham y Mayur Patel construyen una cartera concentrada en títulos europeos con alto dividendo sostenible, evitando trampas de valor mediante un filtrado de calidad financiera y riesgos ESG -una vez de acuerdo con el artículo 8 de la SFDR-. Para ello se apoyan en el análisis bottom-up, controlan la exposición sectorial y mantiene un cash táctico (~4%) para mitigar posibles episodios de volatilidad, que permita aprovechar oportunidades o gestionar reembolsos.
Así pues,es una pieza satélite para carteras que busquen ingresos y crecimiento a largo plazo en Europa, con un perfil de riesgo intermedio, y un historial de generación de alfa frente al MSCI Europe.
En consecuencia, resulta adecuado para horizontes superiores 5 años, y para inversores dispuestos a asumir volatilidad moderada a cambio de una rentabilidad total apoyada en dividendos elevados y gestión activa de calidad.
Desempeño del fondo JPM Europe Strategic Dividend A (acc) EUR a 5 años
Conozco mucho mejor el mercado europeo que el resto, por tanto he elegido un fondo de Europa que invierte mayoritariamente en empresas de gran capitalización que lideran el mercado. Y de esta forma, obtener rentabilidad tanto por apreciación de la acción, como por los dividendos suele ser un colchón para mitigar la volatilidad.
En séptimo lugar he clasificado el JPM US Select Equity Plus A (acc) EUR, un fondo de renta variable que combina exposición larga-corta (≈ 123/23) a compañías estadounidenses para batir al S&P 500 Net TR a largo plazo.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
JPM US Select Equity Plus A (acc) EUR
🆔ISIN / Clase
LU0281483569 / A (acc) EUR
📈Alpha (3 a.)
3,88
🚩Benchmark
S&P 500 NR EUR
📈Ratio Sharpe (3 a.)
0,89
💵TER (gastos corrientes)
1,71%
💼Patrimonio del fondo
6.965,8M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
14,64%
En este caso hablamos de una estrategia de gestiónactiva de “extensión”:
Exposición larga-corta (long/short):
Posiciones largas (long): el gestor compra acciones que cree que van a subir.
Posiciones cortas (short): y de la misma forma, vende acciones prestadas que cree que van a bajar (si caen, gana).
Cartera extendida long 123 % / short -23 %: es una forma concreta de estructurar la cartera:
El fondo invierte 123% en posiciones largas (sobrepondera las que le gustan).
Y financia parte de eso con un 23% en posiciones cortas (vende las que ve débiles).
En total, la exposición neta sigue siendo del 100 % (123 – 23), como un fondo de bolsa tradicional, pero con más flexibilidad.
Para ello, el equipo de Susan Bao y Steven Lee selecciona valores de gran capitalización con alto potencial de crecimiento y cobertura en los menos atractivos, apoyándose en análisis fundamental sectorial. Y como hemos comentado en la estrategia, se permite el uso táctico de derivados y ventas en corto para generar alfa sin aumentar la beta de mercado.
Por otro lado, la cartera está concentrada en tecnológicas, consumo cíclico y financieras, con coberturas que limitan la volatilidad.
Desempeño del JPM US Select Equity Plus A (acc) EUR a 5 años
Batir al S&P500 es difícil salvo que mires el largo plazo e inviertas en crecimiento, principalmente tecnología. Un fondo que se comporta bien y con Alpha positivo es este. Invertir con los grandes locales y con acceso a todos los mecanismos de poder y decisión es una buena elección. Si no puedes vencer a tu enemigo, únete a él.
8. Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (hedged)
El Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (hedged) es un fondo temático que apuesta por compañías tecnológicas globales, con la divisa cubierta a euros, y usa como benchmark -o busca batir- el MSCI ACWI Information Technology (Net) Hedged EUR.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (hedged)
🆔ISIN / Clase
LU1841614867 / A-Acc-EUR (hedged)
📈Alpha (3 a.)
-
🚩Benchmark
MSCI ACWI/Information Technology NR USD
📈Ratio Sharpe (3 a.)
0,67
💵TER (gastos corrientes)
1,89%
💼Patrimonio del fondo
24.229,8M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
18,20%
En este caso la estrategia de gestión activa es bastante reconocible:
Análisis bottom-up: El fondo se centra en identificar líderes tecnológicos con crecimiento sostenible—desde gigantes consolidados a innovadores disruptivos—clasificados como growth, cíclicos o special situations
Concentración sectorial: mantiene entre el 70% y 100% en acciones tecnológicas globales y cubre el riesgo divisa a EUR.
En consecuencia, el Fidelity Global Technology A-Acc EUR (H) es una apuesta temática pura para quienes buscan exposición global al sector tecnológico con cobertura de divisa y horizonte superior 5 años. Puede funcionar como pieza satélitede alto crecimiento dentro de carteras diversificadas, siempre que el inversor tolere volatilidad de doble dígito, y comisiones relativamente altas.
Desempeño del Fidelity Funds - Global Technology a 5 años
La tecnología reflejada en el Nasdaq es el motor de la economía. Dado mi conocimiento limitado del sector, prefiero un fondo como Fidelity donde se tenga en cuenta también las valoraciones actuales con previsiones realistas, y no sólo el crecimiento futuro de los beneficios. Aunque un fondo indexado a Nasdaq con pocas comisiones también es una buena opción.
El Hamco Global Value Fund R FI es un fondo de renta variable internacional lanzado el 2 de julio de 2019, y gestionado por la boutique independiente española Hamco AM SGIIC, creada por el veterano inversor John Tidd tras su larga trayectoria en Citi, JP Morgan y la gestora Horizon Growth Fund. El vehículo aplica una filosofía “deep value”
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Hamco Global Value Fund R FI
🆔ISIN / Clase
ES0141116030 / Clase R
📈Alpha (3 a.)
5,90
🚩Benchmark
MSCI Daily Net TR World Euro
📈Ratio Sharpe (3 a.)
0,86
💵TER (gastos corrientes)
1,51%
💼Patrimonio del fondo
67,6M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
11,09%
Acerca de su estrategia de apostar por empresas todo el mundoy todos los sectores, debemos citar los dos siguientes puntos:
Estrategia value global: mantiene más del 75% en renta variable internacional de cualquier capitalización y sector, seleccionando empresas que cotizan con descuento significativo frente a su valor intrínseco. El resto puede usarlo como colchón de liquidez o para comprar bonos que le permitan gestionar mejor el riesgo.
Mayor riesgo: La exposición a divisas oscila libremente (0-100%) y la cartera suele inclinarse hacia small & mid caps cíclicas con potencial de re-rating.
En esta ocasión, la combinación de alpha positivo y volatilidad contenida para una cartera global de “deep value”, le otorga un perfil riesgo–retorno competitivo (Sharpe ≈ 0,9) frente a su índice de referencia.
Desempeño de Hamco Global Value en 5 años
Aunque Hamco no es un fondo que está definido como emergente, en sus últimos años, invierte prioritariamente en aquellas zonas geográficas que por circunstancias políticas, económicas y de cualquier otra índole, están machacadas. Elegir empresas que cotizan por debajo de valor contable, con beneficios y buenas perspectivas, principalmente en países emergentes da buenos resultados. Su gestor John Tiddcuenta con amplia experiencia tanto viajera como de análisis.
Contrata la clase más barata y sin retrocesiones de cualquier fondo 🏷️
Y cerramos nuestra lista con el Alken Fund - Small Cap Europe Class A, un fondo de renta variable que busca multiplicar el capital a largo plazo invirtiendo en pequeñas y medianas compañías europeas con alto potencial de revalorización. Su referencia comparativa (aunque solo a efectos de control de riesgo) es el MSCI Europe Small Cap NR EUR.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Alken Fund - Small Cap Europe Class A
🆔ISIN / Clase
LU0524465548 / Clase A
📈Alpha (3 a.)
13,94
🚩Benchmark
MSCI Europe Small Cap NR EUR
📈Ratio Sharpe (3 a.)
1,18
💵TER (gastos corrientes)
2,30%
💼Patrimonio del fondo
495,6M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
24,26%
Por último, respecto a su estrategia de gestión activa:
Selección bottom-up de alta convicción: el equipo de Nicolas Walewski selecciona unas 50–60 small & mid caps cotizadas en la Eurozona y Reino Unido que, a su juicio, negocian con un gran descuento respecto a su valor intrínseco y cuentan con catalizadores claros (mejora operativa, reestructuraciones, adquisiciones).
Solo renta variable europea: Además, la cartera se mantiene totalmente invertida en acciones (aprox 100%), y sin coberturas sistemáticas. De hecho, el riesgo divisa es residual al centrarse en negocios denominados en euros y libras.
Por tanto, la combinación de fuerte alpha (+13,9 pp) y Sharpe superior a 1 muestra que el gestor ha compensado adecuadamente la volatilidad inherente a las small caps europeas.
En consecuencia, este fondo puede resultar una pieza satélite “growth-value” para inversores que crean en la prima de las pequeñas empresas europeas, y puedan tolerar volatilidad superior al 17%, así como comisiones superiores a la media.
Desempeño de Alken Fund - Small Cap Europe a 5 años
Cuando uno examina la cartera se da cuenta del vasto conocimiento de las empresas de los diferentes mercados locales europeos y de las joyas desconocidas que el inversor indexado se pierde. Nicolas Walenski además de su veteranía como gestor debe contar con un amplio equipo de colaboradores locales para extraer valor de sectores olvidados como la defensa, donde empezó a invertir años atrás, o países como Grecia.
Los mejores fondos de inversión en 2025 por categorías
Hasta ahora hemos repasado 10 fondos de inversión que, en mi opinión, son buenas opciones, abarcando distintas categorías: desde monetarios, renta fija global o High Yield, hasta mixtos flexibles, renta variable europea, small caps, dividendos, emergentes, tecnología o EE. UU. Sin embargo, en cada categoría solo hemos destacado una opción.
Por eso, a continuación te presento otras alternativas interesantes que también podrían encajar según tu perfil y objetivos de inversión.
Mejores fondos de inversión monetarios
Los fondos monetarios son el refugio para el dinero ultraconservador. Son una alternativa para el dinero en liquidez que espera oportunidades de inversión.
Este tipo de fondos invierten en renta fija a corto plazo, que en 2024 ha ofrecido unos rendimientos mucho más elevados que en los últimos años.
Estos son algunos de los fondos monetarios más rentables en una visión de inversión a 3 años:
Los fondos garantizados son un producto muy particular. Tanto que no son fondos que recomendamos excepto para perfiles muy conservadores.
Los fondos garantizados suelen ser fondos a vencimiento. Es decir, suelen tener una fecha determinada donde se les reembolsa el capital a los partícipes, por lo que no tiene sentido analizar esta categoría a muy largo plazo.
Estos son algunos de mejores fondos garantizados a 3 años:
La renta fija ha dado un vuelco en los últimos años. Los bonos a corto plazo empezaron el año como los mejores de la categoría, pero con el paso del tiempo se han sumado fondos más a largo plazo.
De nuevo, dividiremos la selección entre losmejores fondos de renta fija en el año y los que mejor proyección tienen a 3 años:
Nombre del fondo
ISIN
Rentabilidad a 3 años
TER
Alpha
Ratio Sharpe
Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
LU2607331506
9,92%
0,43%
7,26
-
Schroder International Selection Fund EURO Corporate Bond A Accumulation EUR Duration Hedged
LU0607220562
7,11%
1,07%
2,40
1,54
Renta 4 Renta Fija Euro I FI
ES0173319031
3,51%
0,38%
2,41
3,16
UBAM - Global High Yield Solution RC USD
LU0569864480
6,95%
1,04%
3,03
0,43
Nordea 1 - European High Yield Opportunities Fund BP EUR
LU2124061800
8,90%
1,52%
2,29
1,22
La clase más barata y sin retrocesiones de cualquier fondo 🧹
Una cosa son los fondos que mejor lo hacen en el año y otra los que mejor comportamiento tienen a medio y largo plazo.
Para que veas la diferencia, por un lado, están los fondos que mejor se han comportado en el año y, por otro, los que son capaces de ofrecer retornos consistentes año tras año.
En la categoría de mejores fondos de inversión mixtosdebes tener en cuenta que pueden aparecer sorpresas. La razón es que muchos fondos por folleto caen en la categoría de mixtos, aunque no tengan poco de renta fija en sus carteras. Así es como después logran estar entre los mejores de su categoría por rendimiento.
Son los llamados fondos mixtos agresivos y los mixtos flexibles.
A continuación te mostramos una selección de fondos mixtos destacadospor su rentabilidad y características. Encontrarás tanto fondos mixtos agresivos como mixtos flexibles, con diferentes niveles de exposición a renta fija y variable, lo que les permite adaptarse a distintos perfiles de inversor:
Nombre del fondo
ISIN
Rentabilidad a 3 años
TER
Alpha
Ratio Sharpe
Cinvest Multigestión Oricalco FI
ES0107696017
36,26%
1,47%
31,46
0,95
Leo Portfolios SIF Flexible MFW Equities A EUR Acc
LU1414032224
15,39%
-
10,47
0,92
Cinvest Tercio Capital A FI
ES0174115040
16,09%
1,15%
9,75
0,86
Avantage Fund
ES0112231008
15,47%
0,94%
8,06
1,18
Global Investors - Allround Quadinvest Growth USD B
LU0565565750
8,84%
1,44%
0,94
0,50
*Avantage Fund ha sido elegido como fondo destacado por Rankia durante el mes de junio y julio por los siguientes puntos:
¿Cuál es el mejor fondo de inversión para este 2025? Tips para elegirlo
Los listados de “los mejores o más rentables” son solo un punto de partida; si no casan con tu perfil, pueden jugar en tu contra. Es más, no existe un mejor fondo de inversión, si no el mejor fondo dado tu perfil inversor, y la carteras que estés buscando crear.
Por eso, estas son las claves que debes tener en cuenta a la hora de elegir tu mejor fondo de inversión, y que junto con el resto de utilidades gratuitas de Rankia, como nuestro comparador de fondos, te permiten pasar del “top 10” genérico a la elección que mejor encaje contigo.
Parte de tu “termómetro de riesgo”, no del ranking: la decisión debe ser racional, es decir antes de mirar la tabla de rentabilidades, define cuánto puedes asumir en pérdidas sin perder el sueño, y el plazo en el que vas a necesitar el dinero.
Busca la mejor relación rentabilidad-volatilidad, no el "número uno" absoluto: un fondo que bate a la media con menos sobresaltos suele darte más probabilidad de permanecer invertido ―y, por tanto, de capturar el retorno― que el que sube mucho… y cae igual de fuerte. Esta es la esencia de “alta rentabilidad con bajo riesgo”.
Pon el foco en el drawdown máximo histórico: más que la rentabilidad anual, fíjate en la peor racha del fondo. Es muy relevante, ya quete dice hasta dónde podría caer en un mercado adverso, lo que te ayudará a calibrar si tu estómago lo aguanta.
Evalúa la estabilidad del gestor y su proceso de inversión: un track-record brillante vale poco si el equipo gestor cambia cada dos años. Revisa la “tenure” (años al mando) y que exista un método probado detrás de sus decisiones.
Mira los costes “todo incluido” (TER + comisión de éxito + gastos de entrada/salida): en horizontes largos, cada 0,50% de gastos anuales puede comerse varios puntos porcentuales de tu resultado final. No compares fondos sin igualar la factura.
Comprueba si aporta verdadera diversificación a tu cartera: pregúntate: ¿Cómo se comporta este fondo cuando el resto de mis activos caen? Tener un fondo descorrelacionado, siempre ayudará a reducir la volatilidad global, y a mejorar la curva de retorno.
Haz seguimiento periódico y rebalancea con disciplina: crear una watch-list (los expertos sugieren usar una lista de favoritos) y revisarla cada trimestre te permite detectar desviaciones de riesgo y reequilibrar antes de que el mercado te obligue.
En definitiva, los mejores fondos de inversión de 2025, sigue la misma disciplina de siempre. Búsqueda de una mayor rentabilidad ajustada al riesgo, diversificación sectorial y por activos, y descorrelación de la cartera, para que pueda capear diferentes escenarios del mercado.
Preguntas frecuentes acerca de los mejores fondos de inversión en 2025
¿En qué debo fijarme para elegir un fondo de inversión?
Para elegir un fondo adecuado, es importante que se ajuste a tu perfil de riesgo y a tus objetivos de inversión. No todos los fondos son para todo el mundo: algunos asumen más riesgo a cambio de mayor potencial de rentabilidad, mientras que otros son más estables. También deberías fijarte en las comisiones, el histórico de rentabilidad, la reputación de la gestora y el tipo de activos en los que invierte.
¿Cómo puedo saber si un fondo es realmente fiable?
Un fondo es fiable cuando está regulado por organismos oficiales como la CNMV, es transparente en la información que publica, tiene una gestora reconocida y cuenta con un equipo gestor con experiencia. Si además ha mostrado resultados consistentes en distintos entornos de mercado, tienes más motivos para confiar en él.
¿Qué indicadores me dicen si un fondo está funcionando bien?
Para saber si un fondo lo está haciendo bien, no basta con mirar su rentabilidad en bruto. Hay que compararlo con su índice de referencia, ver si asume demasiado riesgo para lo que ofrece y si ha sido capaz de mantener su rendimiento a lo largo del tiempo:
Rentabilidad ajustada al riesgo (medidas como el ratio de Sharpe).
Comparativa frente a su índice de referencia.
Estabilidad del equipo gestor y su alineación con la filosofía del fondo.
Volatilidad: cuánto ha oscilado el fondo en periodos recientes.
¿Durante cuánto tiempo conviene mantener una inversión en un fondo?
Depende del tipo de fondo, pero en general, si inviertes en renta variable o fondos temáticos, deberías pensar en mantener la inversión al menos entre 3 y 5 años. Los fondos de renta fija o mixtos pueden tener horizontes algo más cortos. En cualquier caso, cuanto más largo sea tu horizonte, más sentido tiene mantener la inversión pese a la volatilidad.
¿Puedo perder dinero invirtiendo en un fondo?
Aunque los fondos están diversificados, siguen estando expuestos al mercado, y eso implica riesgo. Puedes perder dinero si el valor de los activos baja, especialmente si retiras tu inversión en un mal momento o eliges un fondo que no se ajusta bien a tus necesidades.
¿En qué momento del mercado puede ser buena idea entrar en un fondo?
Intentar acertar con el momento perfecto para invertir no suele dar buenos resultados. Lo más recomendable es empezar a invertir cuando tengas claros tus objetivos, y hacerlo de forma gradual. Las aportaciones periódicas ayudan a reducir el impacto de la volatilidad y evitan que te la juegues todo a un mal momento del mercado.
No me parecen los brokeres más adecuados para invertir en fondos, seguramente no los encuentres porque no los tienen. Mejor para operar con fondos tener cuenta en Myinvestor, R4 o Bankinter que si lo tienen.
#19
30/09/20 01:30
Hola Salva quizá te parezca un poco tonta la pregunta, pero estoy intentando contratar un fondo de renta variable IE00B4468526, pero los busco en mis Brokers degiro y clicktrade pero no los encuentro, que estoy haciendo mal? Esa no es la manera correcta de hacerlo? No se a ver si puedes mandar un poco de luz a este novato Saludos
En teoría la rentabilidad pasada no tendría que hacernos más proclives a contratar un fondo, pero sí está bien estudiar el equipo gestor, sus decisiones tomadas en el pasado, sus errores, sus cartas, comisiones... Pero lo cierto es que queramos o no al final nos influye. ¿Si un fondo que lleva en promedio cinco años dando un 20%, hará lo mismo el sexto año? Quizá sí, pero no por el hecho de haber sacado un 20% los últimos 5 años.
#16
27/01/20 22:02
La pregunta del millón en estos casos es: ¿un fondo que lleva en promedio cinco años dando un 20%, hará lo mismo el sexto año? Se puede formular de otra manera. ¿Si sacamos ese mismo ranking hace un año mirando cinco años atrás, cuales siguieron dando resultados parecidos este último sexto año?
Así sí, gracias. Es que el enlace que se ha incluido en el artículo te conduce a la clase con cobertura de divisa (al LU0828244219), lo que ha conducido a confusión.
Quizás puedas enlazarlo correctamente al LU0264738294
La diferencia está en que el enlace que tú has pasado es de la clase HEUR (LU0828244219), que hace cobertura de divisa; mientras que el fondo que hemos puesto en la tabla es la clase EUR (LU0264738294), que está en euros pero que no cubre los cambios de divisa. Es decir, son distintas clases de un mismo fondo, en el que una clase cubre la divisa y la otra no.
Gracias Salva,
Me gustaría saber por qué razón, p.e. este fondo
Janus Henderson Horizon Global Property Equities Fund A2 EUR ofrece rentabilidades anualizadas superiores a las calculadas por Morningstar
Según expones, p.e. un 10,32% a 5 años
Morningstar un 5,64% a 5 años
Hola.
Pienso que aquí no se están recomendando foros, tan solo se limitan a exponer "los mejores fondos en 2019". Ya sabemos que ganancias pasadas no garantizan.......
Nadie puede predecir el futuro, ni saber en que categoría o sector de fondos invertir. Siempre habrán estudiosos, teóricos , profesionales,...... incluso otros aplican intuición , sentido común o suerte
todos me merecen mis respetos
Un saludo
en respuesta a
Salva Marqués
-
#9
21/11/19 12:33
Ahí le has dado. Ese es el problema. Qué hacer rankings a toro pasado cualquiera lo puede hacer, es muy sencillo. Y posiblemte el fondo que lo ha hecho muy bien este año lo haga mal al próximo. Y al revés. Y no se sabe cómo acertar.
Hola.
Es un exposición magnifica .
Algunos de ellos los llevo y a la hora de confeccionar próxima cartera los tendré en cuenta , comparándolos con los que tengo en mi borrador. Y sirven como punto de partida para buscar un fondo apropiado para cada categoría elegida
Muchas gracias
Lo cierto es que esa categoría es la menos objetiva que existe, ya que entraríamos el debate entre qué es value y qué no es, lo que no es el objetivo del post.
Hola Valentin, son en euros, te copio un párrafo que puede haber pasado desapercibido "hemos elegido como prioridad entre las distintas clases de fondos aquellas que tienen como moneda base el euro, y entre las clases de acumulación y distribución hemos elegido la más rentable en lo que va de año."
Desearía saber si las rentabilidades expresadas de todos los fondos son en Euros, o por si lo contrario las rentabilidades de algunos fondos son en moneda local. Gracias.
Saludos,
Valentin
#1
19/11/19 20:24
Hola amigos Rankianos.... de toda la lista que ha puesto Salva... llevo 1... el que no se consuela es porque no quiere jajajajaja
Por cierto Salva...¿podías hacer una lista con los peores fondos del año?
