Quién es Allianz
Allianz es una compañía global líder en servicios financieros y seguros. Fundada en 1890 en Alemania, Allianz es una de las empresas de seguros más grandes del mundo y opera en más de 70 países. Ofrece una amplia gama de productos y servicios, incluyendo seguros de vida, seguros de salud, seguros de propiedad y accidentes, seguros de automóviles, seguros de viaje, gestión de activos y servicios de banca.
Además de los seguros, Allianz también ofrece servicios de gestión de activos a través de su subsidiaria Allianz Global Investors y servicios bancarios a través de su banco subsidiario, Allianz Bank.
Filosofía de inversión y estrategia de Allianz Global Investors
Allianz Global Investors es la subsidiaria de gestión de activos de Allianz y tiene su propia estrategia de inversión. La estrategia de inversión que ha sido característica de Allianz Global Investors es la siguiente:
- Enfoque activo y gestión basada en la investigación: Allianz Global Investors emplea un enfoque activo de gestión de inversiones, lo que significa que su equipo de gestión de inversiones realiza una investigación exhaustiva y busca identificar oportunidades de inversión que generen valor añadido. Utilizan análisis fundamental y cuantitativo para evaluar los activos y tomar decisiones de inversión informadas.
- Perspectiva a largo plazo: La estrategia de inversión de Allianz Global Investors se centra en el horizonte a largo plazo. Buscan inversiones que puedan generar rendimientos sostenibles a lo largo del tiempo y evitan las decisiones basadas en movimientos a corto plazo del mercado. Su objetivo es construir carteras equilibradas y diversificadas que puedan ofrecer resultados consistentes a largo plazo.
- Enfoque multiactivo y diversificación: Allianz Global Investors emplea un enfoque multiactivo en la construcción de carteras, lo que significa que busca oportunidades de inversión en diferentes clases de activos, como acciones, bonos, bienes raíces y otros instrumentos financieros. Además, buscan una diversificación adecuada dentro de cada clase de activos para gestionar los riesgos de manera eficiente.
- Integración de criterios ESG: Allianz Global Investors ha incorporado cada vez más consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en su proceso de toma de decisiones de inversión. Consideran factores ESG relevantes en la evaluación de riesgos y oportunidades de inversión, y buscan invertir en empresas que demuestren buenas prácticas en sostenibilidad y responsabilidad corporativa.
- Enfoque global y experiencia local: Allianz Global Investors aprovecha su presencia global y la experiencia de sus equipos locales en diferentes mercados para identificar oportunidades de inversión en todo el mundo. Su enfoque global les permite aprovechar las tendencias y las oportunidades de inversión en diferentes regiones y sectores.
A continuación veremos cuáles son los mejores fondos de inversión de Allianz GI en cuanto a la rentabilidad obtenida a 3 años, en las categorías principales: Renta Variable, Renta Mixta y Renta Fija.
Mejores fondos de inversión de Allianz Global Investors por rentabilidad a 3 años
A continuación los mejores fondos de Allianz GI:
- Allianz Global Metals and Mining AT EUR
- Allianz Global Investors Fund - Allianz Japan Equity AT (H-EUR)
- Allianz Global Investors Fund - Allianz Best Styles Euroland Equity AT EUR
Como podréis ver más adelante, estos coinciden con los de renta variable.
Mejores fondos de renta variable de Allianz Global Investors
Estos son los mejores fondos de renta variable:
- Allianz Global Metals and Mining AT EUR
- Allianz Global Investors Fund - Allianz Japan Equity AT (H-EUR)
- Allianz Global Investors Fund - Allianz Best Styles Euroland Equity AT EUR
Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Metals and Mining AT EUR
Este fondo pertenece a la categoría de renta variable del sector de los recursos naturales. Invierte al menos el 70% de su patrimonio de forma directa o mediante derivados en valores de renta variable que al menos deberían beneficiarse parcialmente de manera directa o indirecta de la exploración, extracción o procesamiento de recursos naturales.
Entre ellos se encuentran los metales no ferrosos (p. ej., níquel, cobre y aluminio), hierro y otros minerales, acero, carbón, metales preciosos (p. ej., oro o platino), diamantes o sales y minerales industriales (p. ej., azufre).
Entre los fondos y sectores donde más invierte, destacan los siguientes:
Región | % | Sector | % |
Canadá | 22,19 | Materiales | 95,01 |
Australasia | 19,61 | Industria | 3,21 |
Reino Unido | 11,60 | Energía | 1,78 |
Como se puede apreciar, la mayor parte de su patrimonio está invertido en el sector de los materiales básicos, con especial incidencia en Canadá y Australasia.
En cuanto a sus rentabilidades, son las siguientes:
- Rentabilidad a un año: 8,60%
- Rentabilidad a 3 años anualizada: 15,20%
- Rentabilidad a 5 años anualizada: 6,98%
Gráficamente:
El crecimiento del fondo ha sido constante hasta 2022, cuando registró una fuerte caída de la que todavía se está recomponiendo.
En cuanto al riesgo y la volatilidad del fondo, son las siguientes:
Riesgo: 6 sobre 7
Volatilidad: 26,35%
Ratio de Sharpe: -0,33
Allianz Global Investors Fund - Allianz Japan Equity AT (H-EUR)
Este es un fondo geográfico perteneciente a renta variable, con especial foco en Japón. El fondo invierte en empresas de gran capitalización del país nipón.
Entre los fondos y sectores donde más invierte, destacan los siguientes:
Región | % | Sector | % |
Japón | 100 | Industria | 30,87 |
Tecnología | 14,22 | ||
Consumo Cíclico | 12,87 |
- Rentabilidad a un año: 26,51%
- Rentabilidad a 3 años anualizada: 15,36%
- Rentabilidad a 5 años anualizada: 6,15%
Gráficamente:
En cuanto al riesgo y la volatilidad del fondo, son las siguientes:
Riesgo: 6 sobre 7
Volatilidad: 12,20%
Ratio de Sharpe: 0,57
Allianz Global Investors Fund - Allianz Best Styles Euroland Equity AT EUR
Este es un fondo de inversión de renta variable con empresas de gran capitalización.
El gestor selecciona los valores de acuerdo a una combinación de análisis fundamental y cuantitativo de gestión de riesgos. En este marco, y dependiendo de la situación del mercado, el gestor de fondos puede centrarse en uno o más diferentes estilos de inversión o diversificar dichos estilos de inversiones. Con el objetivo de lograr rentabilidad adicional, el gestor de fondos también pueden asumir los riesgos por separado en moneda extranjera con respecto a las monedas de los Estados miembros de la OCDE.
Entre los fondos y sectores donde más invierte, destacan los siguientes:
Región | % | Sector | % |
Zona Euro | 97,41 | Serv. Financieros | 15,52 |
Asia Desarrollada | 1,54 | Consumo Cíclico | 14,44 |
EEUU | 0,94 | Industria | 14,03 |
- Rentabilidad a un año: 24,65%
- Rentabilidad a 3 años anualizada: 11,00%
- Rentabilidad a 5 años anualizada: 4,62%
Gráficamente:
En cuanto al riesgo y la volatilidad del fondo, son las siguientes:
Riesgo: 6 sobre 7
Volatilidad: 20,69%
Ratio de Sharpe: 0,47
Mejores fondos de renta mixtos de Allianz Global Investors
Lista de mejores fondos de renta mixta:
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 AT EUR
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 AT EUR
- Allianz Income and Growth A (H2-EUR)
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 AT EUR
El fondo pertenece a la categoría de mixtos agresivos en euros.
Su objetivo es obtener una recapitalización a largo plazo invistiendo en una amplia variedad de activos diferentes. El patrimonio del fondo invierte, aproximadamente, un 75% en renta variable y un 25% en renta fija.
Entre los fondos y sectores donde más invierte, destacan los siguientes:
Región | % | Sector | % |
EEUU | 42,28 | Tecnología | 19,07 |
Zona Euro | 19,75 | Salud | 16,29 |
Japón | 9,22 | Serv. Financieros | 13,41 |
- Rentabilidad a un año: 4,89%
- Rentabilidad a 3 años anualizada: 9,99%
- Rentabilidad a 5 años anualizada: 5,41%
Gráficamente:
En cuanto al riesgo y la volatilidad del fondo, son las siguientes:
Riesgo: 5 sobre 7
Volatilidad: -11,74%
Ratio de Sharpe: -0,72
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 AT EUR
El fondo pertenece a la categoría de mixtos agresivos en euros.
Su objetivo es obtener una recapitalización a largo plazo invistiendo en una amplia variedad de activos diferentes. El patrimonio del fondo invierte, aproximadamente, un 50% en renta variable y un 50% en renta fija.
Entre los fondos y sectores donde más invierte, destacan los siguientes:
Región | % | Sector | % |
EEUU | 42,69 | Tecnología | 19,14 |
Zona Euro | 17,13 | Consumo Cíclico | 16,23 |
Canadá | 9,19 | Salud | 13,49 |
- Rentabilidad a un año: 4,37%
- Rentabilidad a 3 años anualizada: 4,81%
- Rentabilidad a 5 años anualizada: 2,68%
Gráficamente:
En cuanto al riesgo y la volatilidad del fondo, son las siguientes:
Riesgo: 4 sobre 7
Volatilidad: 9,92%
Ratio de Sharpe: -1,06
Allianz Income and Growth A (H2-EUR)
El fondo pertenece a la categoría de mixtos moderados en euros, que invierte a nivel global.
Hasta el 70% de los activos del fondo se pueden invertir en valores de renta fija convertibles, valores de renta fija con garantía, así como en los denominados valores de renta fija de alto rendimiento, que comportan un riesgo habitualmente superior y un potencial mayor de ganancias. Al menos el 80% de los activos del fondo se debe invertir en activos cuyos emisores sean empresas con sede social en EE. UU. o Canadá y cuyo reembolso esté garantizado por dicha empresa.
Entre los fondos y sectores donde más invierte, destacan los siguientes:
Región | % | Sector | % |
EEUU | 99,59 | Tecnología | 29,88 |
Zona Euro | 0,21 | Consumo Cíclico | 15,16 |
Canadá | 0,08 | Salud | 12,85 |
- Rentabilidad a un año: 7,93%
- Rentabilidad a 3 años anualizada: 2,95%
- Rentabilidad a 5 años anualizada: 2,86%
Gráficamente:
En cuanto al riesgo y la volatilidad del fondo, son las siguientes:
Riesgo: 5 sobre 7
Volatilidad: 14,68%
Ratio de Sharpe: -0,56
Mejores fondos de renta fija de Allianz Global Investors
Lista de los mejores fondos de renta fija:
- Allianz Renminbi Fixed Income CT (H2-EUR)
- Allianz US Short Duration High Income Bond AT (H2-EUR)
- Allianz Global Floating Rate Notes Plus AT (H2-EUR)
Allianz Renminbi Fixed Income CT (H2-EUR)
El fondo pertenece a la categoría de renta fija en euros.
El fondo pretende generar rentabilidad en yuanes chinos a largo plazo. Invierte principalmente en activos denominados en yuanes chinos emitidos en Hong Kong y en jurisdicciones distintas a China. Los activos y pasivos no denominados en yuanes chinos únicamente podrán superar el 30% de los activos del fondo si el importe que supera este límite está cubierto.
Entre sus principales posiciones se encuentran las siguientes:
Posición | % |
China (People's Republic Of) 2.64% | 27,40 |
China (People's Republic Of) 2.88% | 18,28 |
China (People's Republic Of) 2.79% | 9,16 |
- Rentabilidad a un año: 1,75%
- Rentabilidad a 3 años anualizada: 3,51%
- Rentabilidad a 5 años anualizada: 0,59%
Gráficamente:
En cuanto al riesgo y la volatilidad del fondo, son las siguientes:
Riesgo: 3 sobre 7
Volatilidad: 2,68%
Ratio de Sharpe: -0,48
Allianz US Short Duration High Income Bond AT (H2-EUR)
El fondo pertenece a la categoría de renta fija a nivel global.
Invierte en bonos corporativos de alto rendimiento y a corto plazo pertenecientes al mercado de Estados Unidos.
Entre sus principales posiciones se encuentran las siguientes:
Posición | % |
Connect Finco SARL | 3,16 |
Uber Technologies Inc 8% | 3,01 |
New Fortress Energy Inc. 6.75% | 2,98 |
- Rentabilidad a un año: 2,47%
- Rentabilidad a 3 años anualizada: 2,88%
- Rentabilidad a 5 años anualizada:0,37%
Gráficamente:
En cuanto al riesgo y la volatilidad del fondo, son las siguientes:
Riesgo: 4 sobre 7
Volatilidad: 7,46%
Ratio de Sharpe: -0,35
Allianz Global Floating Rate Notes Plus AT (H2-EUR)
El fondo pertenece a la categoría de renta fija en euros.
Invierte de forma mayoritaria en pagarés de tasa flotante, que son bonos que tienen un cupón variable, igual a una tasa de referencia del mercado monetario, como LIBOR o tasa de fondos federales, más un diferencial cotizado.
Entre las posiciones donde más invierte, destacan las siguientes:
Posición | % |
GA Global Funding Trust 5.91323% | 2,22 |
Verizon Communications Inc. 5.61% | 2,19 |
Societe Generale S.A. 5.66845% | 2,19 |
- Rentabilidad a un año: 1,46%
- Rentabilidad a 3 años anualizada: 1,09%
- Rentabilidad a 5 años anualizada: -0,49%
Gráficamente:
En cuanto al riesgo y la volatilidad del fondo, son las siguientes:
Riesgo: 3 sobre 7
Volatilidad: 2,32%
Ratio de Sharpe: -0,05
