Transferencias entre familiares - Blanqueo de Capitales

Para evitar el impuesto propio de donaciones entre familiares, dado que en mi familia compartimos algunas cuentas bancarias, estoy pensando en efectuar transferencias periódicas de pequeñas cantidades (por ejemplo, 1500€ cada mes) sustitutivas de una única transferencia de una gran cantidad. Este plan conlleva que la donación no se hará inmediatamente, sino que terminará al cabo de unos años, pero esto es asumible para nosotros. No es estrictamente un blanqueo, ya que el origen del dinero es lícito.

1) Esta consulta la contemplo para dos parentescos diferentes:
- Entre padres e hijos (o viceversa)
- Entre cónyuges con separación de bienes
¿Hay alguna diferencia entre ambos casos?

2) Supongamos que el donante A y el donatario B son titulares de una misma cuenta bancaria. En un momento dado, hace años o hace días, el donante A efectúa una transferencia considerable (por ejemplo, 50.000€) de una cuenta de la que A es el único titular a la cuenta común (indicando a A como destinatario). A partir de entonces se efectúan pequeñas transferencias mensuales a otra cuenta cuyo único titular es el donatario B. ¿Quién debería efectuar dichas transferencias mensuales para evitar problemas posteriormente: el donante A o el donatario B?

3) ¿Podría el receptor de la donación tener que justificar su incremento de patrimonio a Hacienda, aunque se produjese de forma paulatina?

Gracias.

Podrian requeriros que explicarais el porqué u origen del incremento patrimonial de la cuenta destinataria. Para algo informan los bancos a la agencia tributaria de los saldos medios de las cuentas. Si ven un salto considerable que no se corresponde con los rendimientos del trabajo o de cualquier operacion que haya tributado puede que suenen las alarmas. O puede que no...lo mejor hacer las cosas segun la ley

Pero si tu a un familiar en lugar de hacerle una transferencia, le regalas una tarjeta por 6.000 €, por poner una cantidad, eso lo controla Hacienda o estaría fuera de todo control?

A efectos fiscales es una donacion y deberia tributar como tal. Los alcances y medios de deteccion o control los desconozco

O sea, da igual como lo hagas, salvo que lo hagas en metálico.

A la pregunta 3) si hacienda pregunta en algún momento, la respuesta el clara DEFRAUDANDO.

saludos.

Respecto los comentarios a mis preguntas:
1) Deduzco que no importa el parentesco.
2) ¿Alguien puede contestar cuál es la opción más discreta?
3) Tal como he dicho, en mi familia ya tenemos cuentas compartidas que hasta ahora han aumentado y disminuido su saldo bruscamente por la contratación y finalización de depósitos (incluso he tenido que pagar a Hacienda por intereses que no eran míos) sin que Hacienda haya preguntado nada.
Gracias.

Respecto los comentarios a mis preguntas:
1) Deduzco que no importa el parentesco.
2) ¿Alguien puede contestar cuál es la opción más discreta?
3) Tal como he dicho, en mi familia ya tenemos cuentas compartidas que hasta ahora han aumentado y disminuido su saldo bruscamente por la contratación y finalización de depósitos (incluso he tenido que pagar a Hacienda por intereses que no eran míos) sin que Hacienda haya preguntado nada.
Gracias.

Si se retira dinero de una cuenta en metálico para ingresarla en otra, cuanto se puede ir sacando sin levantar sospechas?

Sospechas de que? Es tu dinero y puedes moverlo como te de la gana. Qué hay de ilegal en sacar dinero del cajero o ventanilla de una entidad e ingresarlo en otra entidad? NADA. Puedes sacar lo que quieras..guarda los extractos de los ingresos y los de las extracciones como justificación y ya está.

Los bancos suelen considerar por defecto la propiedad del dinero de las cuentas proporcionalmente al numero de titulares de las mismas. Es decir, cuenta con 2 titulares propiedad al 50%, lo cual no deberia de ser así. Por eso, cuando haces el borrador, los intereses que ha generado una cuenta se reparten para el numero de titulares de la misma. Lo mejor es que sólamente figure como titular quien es realmente propietario del dinero, y si deseas que alguien trabaje con esas cuentas pues se pone como autorizado y arreglado. Pero no es recomendable poner titulares sin ton ni son en cuentas ya que luego al abrir y cancelar depósitos resulta que hay saltos de patrimonio en los titulares transitorios que pueden dar a confusión a la agencia tributaria. Mucha gente lo hacéis para aprovechar promociones de depósitos y demás pero no es lo correcto bajo mi punto de vista, ya que hacienda lo puede considerar como donación. Lo normal es que no te pregunten nada, pero como te pregunten ya te joden el sueño.

Si haces una transferencia de 50.000€ de una cuenta en la que el titular es A a otra el la que los titulares son A y B, estas incrementando el patrimonio de B en 25.000€ y disminuyendo el de A en la misma cantidad. Solo esto ya no le va a gustar nada a Hacienda si te lo mira.
Un saludo.

Pero ¿tan grande es el impuesto de donaciones como para plantearse defraudar?

En este caso, es autorizado, sólo hay un titular, precisamente por ese motivo, salvo en algún caso de dos o tres titulares, en el resto estamos como autorizados para mover.

Mover metálico y en cantidades pequeñas y listo.

Gracias.

Depende de la suerte que tengas en residir en una comunidad u otra.

Ejemplo en Castilla y León: donación "normal" de padre a hijo de 50.000 euros. A pagar 4.948 euros.

Un saludo.