#46
Re: Necesito consejo: cuenta bloqueada por blanqueo de capitales, consejos de como proceder - ING
Pero entonces ¿no estáis registrados como cooperativa? ¿no tenéis un NIF de cooperativa?
como has dicho "cooperativa" en tu conversación telefónica con la operadora pues pensaba que erais eso...
a ver, yo no soy abogado, mi experiencia personal fue con una comunidad de vecinos que queríamos tener una cuenta para gestionar pagos de reparaciones y al preguntar en el banco si se podía hacer con una cuenta personal nos dijeron tajantemente que no. Entonces no nos quedó otra que abrir una cuenta de empresa para la comunidad (con los gastos asociados que lleva).
si no estáis registrados como cooperativa y estas transferencias han sido solo una cosa puntual, es decir, que no hacéis transferencias habitualmente, ahí sí te daría la razón. Pero claro, si operáis como cooperativa (aún sin registrar) y cada 2x3 hacéis pagos y movimientos de dineros yo creo que es conveniente que os registréis como cooperativa y tengáis una cuenta de empresa para evitar estos líos.
es solo mi humilde opinión. sea como sea, me parece un disparate que te hayan bloqueado la cuenta así de repente y sin avisar por algo de este tipo. Tengo un conocido que le pasó exactamente lo mismo al recibir pagos de diferentes fuentes en paypal. Eran cantidades pequeñas, de unos 5€ cada una. Lo acusaron también de blanqueo de capitales y no sé qué gilipolleces más. Le bloquearon la cuenta y le inmovilizaron el dinero durante meses, no veas la de papeles que tubo que hacer para recuperar la pasta.
como has dicho "cooperativa" en tu conversación telefónica con la operadora pues pensaba que erais eso...
a ver, yo no soy abogado, mi experiencia personal fue con una comunidad de vecinos que queríamos tener una cuenta para gestionar pagos de reparaciones y al preguntar en el banco si se podía hacer con una cuenta personal nos dijeron tajantemente que no. Entonces no nos quedó otra que abrir una cuenta de empresa para la comunidad (con los gastos asociados que lleva).
si no estáis registrados como cooperativa y estas transferencias han sido solo una cosa puntual, es decir, que no hacéis transferencias habitualmente, ahí sí te daría la razón. Pero claro, si operáis como cooperativa (aún sin registrar) y cada 2x3 hacéis pagos y movimientos de dineros yo creo que es conveniente que os registréis como cooperativa y tengáis una cuenta de empresa para evitar estos líos.
es solo mi humilde opinión. sea como sea, me parece un disparate que te hayan bloqueado la cuenta así de repente y sin avisar por algo de este tipo. Tengo un conocido que le pasó exactamente lo mismo al recibir pagos de diferentes fuentes en paypal. Eran cantidades pequeñas, de unos 5€ cada una. Lo acusaron también de blanqueo de capitales y no sé qué gilipolleces más. Le bloquearon la cuenta y le inmovilizaron el dinero durante meses, no veas la de papeles que tubo que hacer para recuperar la pasta.