Transferencias bancarias que el banco envía a hacienda

#1

Transferencias bancarias que el banco envía a hacienda

02/02/25 15:56

He leído que a partir de 6000 el banco envía a hacienda las transferencias bancarias. Cuando pasan de 10000 te pueden pedir que las justifiques.
Si tú te envías transferencias de una cuenta donde eres único titular a otra cuenta bancaria donde también estás como único titular y pones en concepto que traspasas tus ahorros entre tus cuentas ya quedaría justificado? Yo pensaba que el van o enviaba a hacienda a partir de 10000 euros.

#2

Re: Transferencias bancarias que el banco envía a hacienda

02/02/25 18:08

Si eres titular en ambas cuentas, no hay nada que justificar.

#3

Re: Transferencias bancarias que el banco envía a hacienda

02/02/25 19:47

La información que se publica por ahí no es correcta.

Las entidades financieras comunican anualmente todas las operaciones de más de 3.000 € a la Agencia Tributaria. Utilizan el modelo 171 (https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/procedimientoini/GI33.shtml)

En esta disposición legal es donde vienen los 3.000 €: https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2010-1393

#4

Re: Transferencias bancarias que el banco envía a hacienda

03/02/25 07:15

Yo pensaba que eran 10000 en transferencias bancarias. Y 3000 cuando es en efectivo. En teoría si haces un giro en efectivo te dicen que no puedes hacer más de 3000 en tres meses por la prevención del blanqueo de capitales. Pero en algún sitio he leído que si eres el titular de varias cuentas y te haces transferencias a tus propias cuentas no tienes que hacer ningún modelo.