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Compensaciones de perdidas en fondo de inversion

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Compensaciones de perdidas en fondo de inversion
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Compensaciones de perdidas en fondo de inversion
#1

Compensaciones de perdidas en fondo de inversion

Buenas tardes,
Entiendo que es suficiente entrar los datos de fechas, de los importes de compra y los de venta para que el programa calcule que haya habido una perdida en este ejercicio Esto me paso en 2021 y tenia entendido que el mismo programa iba a calcular cada año y compensar (en la medida de lo posible) y con el limite del 25%.
En 2020  tuve unas perdidas (fondos de inversion) de 4625 € , en el cuadro de la pagina 18 pinchando el "mas info" abajo, aparece lo siguiente:



   EJERCICIOS:                                           Pendiente de aplicación              Aplicado en esta                     Pendiente de aplicación
                                                                    al principio del periodo                declaración                               en ejercicios futuros

2020                                                          4625.65                                             2331.20                                      2294.45
2021                                                               14.61                                                                                                      14.61
2022

Saldo negativo de las ganancias y pérdidas imputables a 2022, a integrar en la base imponible del ahorro, pendientes de compensación en los 4 ejercicios siguientes (casillas [0425] - [0446])     00.00 (NADA)

¿ Porque no se compensaron los 14.61 en 2021...?

NO entiendo como funciona esto.
¿Tengo algo que hacer cada año para que las perdidas de años anteriores se compensen ? o es el mismo programa que intentara compensar en los 4 años siguiente sin decirle nada?

Gracias de antemano
Un saludo






#2

Re: Compensaciones de perdidas en fondo de inversion

Comprueba en qué año originaste las pérdidas.

Después, comprueba si conseguiste compensar alguna cantidad en el mismo año. Primero, con ganancias del mismo ejercicio. Segundo, con el 25% de los rendimiento positivos de capital mobiliario del mismo ejercicio.

Si te quedó algún importe que compensar (como al parecer ocurrió), lo puedes hacer con las ganancias o con el 25% de los rendimientos de capital mobiliario de cada año siguiente (máximo cuatro ejercicios), una vez  compensadas las pérdidas (si las hubo) que se te hayan originado en el año en que obtienes ganancia.

La máquina hace por sí  sola muchas cosas, pero hay que comprobar  que las hace y que las hace correctamente. Repasa las declaraciones desde el año en que tuviste la pérdida.

Un saludo.