Nuevo Fondo Garantizado Bankinter

Fondo Garantizado de Renta Variable
CARACTERÍSTICAS Bankinter garantiza al fondo a vencimiento 27.3.19 el 100% del valor liquidativo a 27.3.14 incrementado, de ser positiva, en el 50% de la variación punto a punto del Eurostoxx 50 PRICE (no recoge rentabilidad por dividendo). TAE mínima 0% de para suscripciones a 27.3.14 mantenidas a vencimiento.
APORTACIÓN MÍNIMA 500 Euros
FECHA DE VENCIMIENTO 27 de marzo de 2019
PERIODO DE SUSCRIPCIÓN del 17 de febrero de 2014 al 26 de marzo de 2014
COMISIÓN DE GESTIÓN 0,3% anual sobre el patrimonio hasta el 27 de marzo de 2014 inclusive y se eleva al 1,25% anual sobre patrimonio desde el 28 de marzo de 2014, inclusive.
COMISIÓN DE DEPÓSITO 0,10% anual sobre el patrimonio
COMISIÓN DE SUSCRIPCIÓN -0% hasta el 26 de marzo de 2014 o hasta que se alcance el patrimonio si se alcanza antes de esa fecha.
-será del 5% a partir del 27 de marzo de 2014 o cuando se alcance un volumen de 40.000.000 euros, si esto ocurre antes, hasta el 26 de marzo de 2019, ambos inclusive.
COMISIÓN DE REEMBOLSO - 0% hasta el 26/03/2014 inclusive, o hasta que se alcance el patrimonio comprometido 40.000.000 euros, si se alcanzara antes de esa fecha.
- 3% a partir del 27/03/14 o desde que se alcance el patrimonio comprometido si se alcanzara antes de esa fecha y hasta el 26/03/19 ambos inclusive excepto en la fecha de la ventana de liquidez: los días 6 de cada mes empezando el 6 de abril de 2014 y hasta el 6 de abril de 2019 ambos inclusive.

CUOTAS PERIÓDICAS No hay
REEMBOLSOS PERIÓDICOS No hay
CODIGO ISIN ES0130354006

Mi inexperiencia me lleva a dedudir que con la incertidumbre del tipo que se genere durante el periodo de vigencia, tengo fijos los gastos siguientes:
Capital aportado 100.000 €.
Comisión de gestión: 0,3 % primer año 300 € y al 1,25 % los otros cuatro 5.000 €
Comisión de depósito: 0,10 % da 100 € al año por 5 = 500 €.
Comisión de suscripción: 0 € por hacerlo antes del 26 de marzo.
La suma de gastos durante los cinco años da 5.800 €, con media anual de 1.160 €,
El que este garantizado me indica que recuperare lo aportado ¿pero los gastos anuales se los cobran de otra cuenta de que debes disponer de los importes para su cobro parcil o al final si no da beneficios puede dar perdidas ya que los gastos se deducen el principal?.
Gracias.

Con independencia de cualquier gasto de gestión o depósito, la rentabilidad y garantía que ofrece este Fondo, se respetan bajo cualquier circunstancia. Por otro lado, dichos gastos siempre forman parte del valor liquidativo diario del propio Fondo, por lo que nunca se descuentan de cuentas ajenas a la propia posición del Fondo de Inversión; así es la mecánica legal de cualquier tipo de Fondo de inversión. Saludos y gracias