Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Esa opinión es muy compartida por mucha gente que conozco... Los seguiré muy de cerca pq están dando muy buenas rentabilidades pero tampoco me fio mucho de esos paises... Muchas gracias 

muchas gracias... les echaré un vistazo... Un saludo

Hola a todos, estoy empezando a formar mi cartera de forma progresiva, ahora mismo tiene la siguiente composición:

66,7% INDEXA RV MIXTA INTERNACIONAL 75, FI

16,7% ROBECO BP GBL PREMIUM EQS D ACC 
8,3% NORDEA 1 GL CLIMATE & ENV BP (EUR) ACC
8,3% BNP DISRUPTIVE TECHNOLOGY C (EUR) ACC

¿Qué debería tener en cuenta para desarrollarla y conseguir que esté mínimamente compensada?

Un saludo.

HE abierto foro para analizar costes de mismos fondos por diferentes comercializadoras, bancos, etc...  

La idea es 
"Tengo varios fondos de Morgan Standley, ÇDÇpAÇM Black Rock, ÇInvesco, etc...  contratods a traves de plataforma Ocean de caixabank. He estado mirando el coste de comisiones y no acabo de ver si hay mucha diferencia dependiendo donde los tenga , para llegar a valorar si el servicio que me dan me compensa con posible diferenciade costes.

Por ejemplo, tengo cartera y fondos indexados en Myinversor, pero la patafora, la agilidad  no me compensa,.

Hoy he mirado bankinter ( todo el mundo me habla de ellos, pero no se como comparar los costes que tienen un mismo fonfo a traves de bankinter o caixabank. ¿sabeis cómo puedo hacer-lo?  pongo enl mismo ISDIN y no se ver diferencias.

Otra opción que os propongo es poner 10 fondos que tengamos varios y hacer tabla de costes en diferentes entidades i ver como nos ha afecatado los ultimos años, de tal manera que podamos tormar decisiones al respecto o incluso poder negociar conjuntamente . Igual es bueno mirar el volumen i seguro que en rankia encontramos equipo comercial de alguna entidad que le intereses captar capital"

Os parece buena idea?


Si alguien esta interesado que entre en dicho foro ( de momento solo estoy yo y miramos que podemos hacer.

Muy buena cartera, son todos muy buenos fondos, tendrías q analizar la sobre exposición en algún sector, xa protegerte de las bajadas, pero claro, entiendo que le ves potencial. Tienes fondos globales y asiáticos, irás más cargado de América y Asía, puede q poca Europa, Renta4Banco tiene un xray cojonudo, ahí podrás verlo.

Lo primero que debes establecer es el objetivo que pretendes alcanzar con tu inversión, fijar el plazo, y alinearlo con tu perfil. 

Si estás comenzando, es preferible partir de una posición más conservadora, y poco a poco conforme vayas adquiriendo experiencia y confianza, incrementar el riesgo.

Ahora mismo tu cartera es para un perfil agresivo. Sobre un 16% le dedicas a RF a través del producto indexado mixto. El resto de ponderación del fondo de Indexa está dedicado a una cartera de RV indexada, que combinas con un fondo enfocado a valor, y dos temáticos, relacionados con el cambio climático y el sector tecnológico.

Muchas gracias... le veo más potencial a USA y Asia pero está bien diversificar... Le echaré un vistazo al fondo que me comentas de R4... Muchisimas gracias

Para poder darte una opinión más rigurosa, haría falta conocer más detalles sobre tu perfil y sobre la ponderación que le asignas a cada fondo.

Pero como te han comentado, es una cartera formada principalmente por fondos temáticos, mucho solapamiento y una alta correlación entre ellos. 

Con una cartera así, el rendimiento va a venir determinado por el acierto que puedas tener o no en los sectores escogidos, y por el acierto en los productos en sí. Si la tecnología toca techo y gira a la baja, o si el fondo BNP se queda sin mayor recorrido (*escribo sin conocer los porcentajes), la cartera sufrirá mucho. También habría que ver la ponderación a Asia, que tiene potencial pero también verás momentos de volatilidad.

Se echan en falta fondos globales que estabilicen la cartera. Incluso una parte más conservadora que acompañe al fondo de Renta 4 que, por cierto, no deberías valorar única y exclusivamente por su rentabilidad. Ese no debería ser su principal objetivo.

Es un riesgo que está ahí, demasiado control por parte del régimen. Sin embargo, yo ya empezaría a considerar a China como una potencia mundial que, poco a poco, va cambiando su mentalidad "occidentalizándose" a buen ritmo. También vendrá el empuje de flujos de capital extranjero que acompañarán su transición hacia una economía de primer orden. 

Efectivamente hoy hay un articulo en expansión en el que hablan de los rendimientos obtenidos por el MS derivados de las compras masivas de gamestop. La verdad es que la puntería que ha tenido su equipo gestor al respecto parece mas fruto de la casualidad que de un análisis exhaustivo, vamos que no creo que les vuelva a sonar la flauta de esta manera. Enhorabuena a los participes.

Muchas gracias, teneis mucha razón en vuestra valoración. Acabo de contratar esos fondos y es cierto que hay solapamiento. Tendré en cuenta vuestros consejos ... Muchas gracias 

Esa es mi impresión, que China se va a comer a todos los mercados y , de momento, la que le veo con más potencial.... habrá que seguirla muy de cerca ... 

Tienes razón con lo de renta fija, el pb que comentaba antes es que tenia mucha liquidez .Como comenté a otro compañero buscaré equilibrar la cartera con algun fondo global con poca volatilidad.... Un saludo

Buenas Viton.

Yo tenía 12 fondos también a través de la plataforma occean de caixabank.. Cuando contratas los fondos no te ponen nada de comisión de custodia, solo la comisión de gestión, pagos de terceros y comisión de éxito si el fondo en cuestión lo tiene... Pero lo q no te cuentan (o no sé si sabes) q la plataforma Occean te cobra un 1% más IVA (1,21% anual en concepto de comisión de custodia) del total q tengas en todos los fondos. A mí me descontaron directamente de la cuenta hará una semana en ese concepto una cantidad importante sin haberme avisado previamente... Por supuesto esa comisión de custodia es abusiva y desmesurada en relación con otros bancos. Si te sirve de ayuda, yo me abrió esta semana cuenta en Renta 4 banco y estoy empezando a trasladar toda mi carrera de caixabank a renta 4. Incluso en renta 4 de los fondos q yo tenía, había algunos con clases más limpias (menos comisión de gestión) e importes de entrada y de aportación menores. Yo calculé los gastos entre mi cartera de renta 4 y caixabank y me ahorraba un 2% anual en gastos de comisiones en renta 4.

Renta 4 al menos en mi ciudad abrí las dos cuentas (una conjunta con la parienta y otra para mí) en pocos minutos presencialmente y ya he ordenado el traspaso de fondos y va muy muy bien. Y la plataforma de fondos da más información q la de la Caixa.

Espero haberte ayudado. Un saludo 

Buenas tardes, os adjunto dos videos - presentación de fondos de inversión que han sido comentados en el foro, que forman parte de las carteras presentadas por @moclano Espero que sean útiles para ampliar la información que disponemos al respecto de ellos.

BMO Responsible Global Equity

Candriam L Equities Oncology Impact