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Invertir en startups

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Invertir en startups
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Invertir en startups
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#1

Invertir en startups

Hola,

Brujuleando por internet he visto la posibilidad de invertir de forma directa en startups desde 1000€. He visto muchas páginas, pero hay 2 que me han gustado mucho: una de ellas invierte en forma de comunidad de bienes, aquí la inversión mínima es de 3000€. La otra página te haces co-inversor de profesionales( o bien capital venture o Angel business). En esta la inversión es mínimo 1000€.

Por lo que estuve viendo , si lo haces bien, la posibilidad de invertir en una startups que salga adelante y triunfe es del 20-30%. Si te haces con una cartera diversificada con 6-10 startups puede que al menos dos de ellas multiplique tu inversión inicial un X20.

¿ Que pensáis de este tipo de inversiones?¿os lo habéis planteado?

Saludos

#2

Re: Invertir en startups

Yo si me lo he planteado, hay ue tener en cuenta el alto riesgo, como dices las probabilidades de éxito es relativamente baja, y que e una inversión a muy largo plazo, aunque con posibles jugosas rentabilidades

¿A qué plataformas has hechado el ojo? yo el fin de semana pasado visité las webs que aparcen en otro hilo:

https://www.rankia.com/foros/inversiones-alternativas/temas/3450106-que-plataformas-crowdfunding-existen-espana

Las que se encuentran dentro del crowdfunding de inversión plataformas con y sin autorización por la CNMV.

La que más me gusta es crowcube, pero en la actualidad no tiene proyectos qu me parezcan interesantes. No tengo ninguna inversión de este tipo, pero no las descarto en un futuro siempre que crea en el proyecto o empresa.

Por el momento sigo leyendo sobre el tema, espero si alguien se ha animado a este mundillo nos cuente sus experiencias y sus plataformas.

Saludos!!

#3

Re: Invertir en startups

Hola,

No sabía que se había tratado en un hilo, yo he visto the crowd Angel y startupxplore. Échales un vistazo y si quieres hablamos una vez q las veas

#4

Re: Invertir en startups

Crowd Angel la descarté por tener "tickets" minimo de 3000€, que es lo mínimo que se pude invertir.... para mi como pueño inversor diversificar allí lo veo muy expueto por lo que lo descarté.

Startupxplore, las inversiones son desde 1000€ (como la mayoría de este tipo de plataformas) con lo que la diversificación puede ser más fácil, aunque no tan adsequible para los pequeños inverores como lo es en el crowdlending.

Yo no me he planteado crear una "cartera" de startups de forma sistemática, de hacerlo lo haría en pocos proyectos pero que les vea sentido o me inspiren cierta confianza, asumiendo los altos riesgos que este tipo de inversiones conyeva.

Por el momento como ya he dicho prefiero seguir viendo como evolucionan y leyendo sobre el tema.

#5

Re: Invertir en startups

Yo tengo una y trabajo para otra, aceptamos PayPal, galletas y cafeína :)

#7

Re: Invertir en startups

De las que yo he visto, las que más serias me parecen son Startupxplore y The Crowd Angel. Crowdcube no me convence, los proyectos mezclan igual startups que cervecerías, y en general están más en fase idea o poco desarrolladas.

- Lo que me gusta de Startupxplore: La calidad de las startups, tasa de exito = 100%. Además, inviertes a la misma valoración y condiciones que un inversor top que invierte contigo, el equipo tiene mucha experiencia invirtiendo y tienen como accionistas a algunos de los mejores fondos de capital riesgo y business angels (Cabiedes&Partners, François Derbaix...etc).
https://startupxplore.com/syndicates
- Lo que me gusta de Crowd Angel: Pocos proyectos pero de buena calidad, y en general un equipo gestor con experiencia en startups. Se nota que han analizado bien las oportunidades. Tienen detrás a un fondo de capital riesgo con experiencia (Inverready) y tienen una buena tasa de proyectos financiados.
https://www.thecrowdangel.com

La idea en general, o al menos como invierto yo, es invertir al menos en 10 startups y luego reservar un poco de capital para acudir a siguientes rondas para las que vayan bien.

#8

Re: Invertir en startups

Hola,

Tengo un montón de dudas, veo que hemos coincidido en las páginas que hemos escogido. A mi modo de ver creo que mínimo debería de invertir en 8-10 startups ( unos 10000-18000€) y luego quizá 3 van a ampliación de capital,

2.-¿ que pasa si no vas a dicha ampliación?
2.- ¿más o menos cuanto tarda en revalorizarse dichas inversiones?
3.-¿como vendes para obtener plusvalías?
4.-¿que costes te cobran estas plataformas ? He visto alguna , por ejemplo lánzame que cobra por plusvalías¿que te lo descuentan de la acción o te piden más capital?

Me gustaría empezar a invertir en esto pero me veo muy pez.¿en que me tengo que fijar?

Muchas gracias

#9

Re: Invertir en startups

Yo en este momento no veo ninguna inversión que me atraiga en ninguna de esas plataformas. Creo que el éxito 100% no existe.

Me viene a la mente cierta app que lo esta petando en estos momento pero no obtinen beneficio alguno, por el momento toda inversión privada, almenos eso dicen ellos, como obtendrán beneficio? ya se verá

Crowdcube la conocí por ser donde se financió Zank, la verdad que en esta plataforma he visto pocos proyectos pasados que me gustasen, aunque alguno hay...

Yo tambíen con mil dudas al respecto, así que seguiré antento al hilo.

Saludos y gracias por compartir experiencias!!

#10

Re: Invertir en startups

Ayer mande un email a startupxplore. Me han dicho que no existe ningún tipo de comisión , así que sin ninguna duda es la plataforma más barata para empezar a invertir. En este momento solo tienen un proyecto donde coinviertes con un profesional y varios conocidos desde 1000€. Yo sigo algo reticente pero hablare con ellos si hubiese algún proyecto que me gustase. Estas inversiones tienen ciertas ventajas fiscales.
Me gustaría conocer más experiencias en estas inversiones

Saludos

#11

Re: Invertir en startups

Buenas, pertigaz.

Yo también he estado mirando en distintas plataformas, pero el problema de estas inversiones es la inseguridad de obtener un retorno; si se obtiene no sabemos en qué plazo, en qué porcentaje,... Eso sí, si se acierta en la elección de las empresas y éstas van bien, los retornos serán fácilmente de dos dígitos.
Por el momento me sitúo exclusivamente en crowdlending; en el futuro estoy abierto a nuevas opciones.

Es esencial en la inversión en startups, más que en ningún otro campo del crowdlending, la diversificación en distintos proyectos y destinar capital que no se necesita a medio-largo plazo.

las plataformas suelen hacer una advertencia de los riesgos de este tipo de inversión; te dejo el faq de crowdcube al respecto, que creo que se adapta bastante a tus dudas planteadas en tus respuestas 8 y 10.

ADVERTENCIA DE RIESGOS

Queremos que tengas en cuenta los riesgos que conlleva invertir en el capital de empresas. Por favor lee esta información antes de invertir

RENDIMIENTO DE LAS EMPRESAS

La rentabilidad y el valor de tu inversión dependerán del éxito que tenga la empresa en la que inviertes. Por eso, si las cosas no van bien, puede que no obtengas la rentabilidad que esperabas e incluso, en el peor de los escenarios, puedes perder todo o parte del dinero que vas a invertir.

Tu inversión no está garantizada. Esto significa que nadie, ni Crowdcube ni los promotores de la empresa ni ningún fondo de garantía te garantizan la recuperación de tu inversión ni un rendimiento mínimo.

FALTA DE LIQUIDEZ Y TRANSMISIBILIDAD

La liquidez es la facilidad con que usted puede vender sus acciones después de haberlas adquirido. La adquisición de participaciones en empresas de reciente creación a través Crowdcube no es fácilmente transferibles, y es poco probable que éstas coticen en el mercado secundario de Valores tales como el MAB o en la Bolsa de Valores Española.

Sin la existencia de un mercado público en el que poder encontrar un comprador para las Participaciones, puede ser más difícil de vender para un retorno efectivo. Las inversiones realizadas a través Crowdcube deben ser consideradas como una inversión a medio plazo y sin liquidez.

DIVIDENDOS

Los dividendos son pagos que efectúa una empresa a sus accionistas derivados de los beneficios de la compañía. La mayoría de las empresas publicadas en Crowdcube son Startups o empresas en fases iniciales, por lo que significa que es poco probable conseguir un retorno de su inversión durante el primer año de la inversión.

Los beneficios se suelen reinvertir en el propio negocio para impulsar el crecimiento y crear valor para los accionistas. Las empresas no tienen obligación de pagar dividendos a los accionistas.

DILUCIÓN

Cualquier inversión realizada a través Crowdcube puede estar sujeto a la dilución futura. La dilución se produce cuando una empresa emite más participaciones. La dilución afecta a todos los accionistas existentes que no adquieren ninguna de las nuevas participaciones emitidas. Como resultado, la participación proporcional de los accionistas actuales de la empresa se ​​reduce, - esto conlleva ciertas consecuencias, incluyendo la pérdida de derechos de voto, los dividendos y el valor de la participación.

RIESGO DE NO PODER INFLUIR EN LA GESTIÓN DE LA SOCIEDAD

Los inversores no podrán influir en la gestión de las sociedades financiadas a través de la plataforma de financiación participativa.

DIVERSIFICACIÓN

Recomendamos a los inversores crear una cartera de inversiones, manteniendo un portfolio diversificado y reduciendo los riesgos derivados. Diversificar significa repartir entre multitud de inversiones una cantidad de dinero. Por ejemplo, si eres un inversor no profesional, se suele recomendar invertir alrededor de €10.000 en 10 proyectos durante un periodo de doce (12) meses.

SUPERVISIÓN

Crowdcube no ostenta la condición de empresa de servicios de inversión, ni entidad de crédito y no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones o fondo de garantía de depósitos.

Los proyectos de financiación participativa no son objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España, por lo tanto la información proporcionada por los promotores sobre los proyectos no ha sido revisada por ellos.

Los proyectos publicados en la Plataforma de Financiación Participativa (PFP) Crowdcube Spain S.L son considerados como empresas de reciente creación, y por lo tanto invertir en estas empresas conlleva un riesgo significativo. Sólo se debe invertir una cantidad que se esté dispuesto a perder y recomendamos a los inversores mantener una cartera de inversiones, manteniendo un portfolio diversificado y reduciendo los riesgos. Si inviertes en una empresa y ésta se encuentra en situación de quiebra, Crowdcube no le devolverá la inversión realizada. No obstante, en Crowdcube nos aseguramos de que todas las empresas publicadas superen una Due Diligence previa con el objetivo de confirmar la óptima situación financiera de la misma.
https://www.crowdcube.es/pg/informacion-basica-cliente-1137

Saludos explorando nuevos horizontes.

Respeto-Esfuerzo-Educación-Responsabilidad

#12

Re: Invertir en startups

A la hora de buscar inversiones alternativas, una cosa que yo me fijo mucho es que mis intereses vayan alineados con los de la plataforma; es la razón por la que no me gustan las plataformas tipo Arboribus y similares, ya que si ellos "bajan el listón" ganan más pero yo gano menos (pérdidas por impagos), mientras que si se ponen muy rigurosos yo ganaré más (porque habrán menos impagos) pero ellos ganarán menos porque darán menos préstamos -> menos comisiones.

Y en este sentido, encuentro muy atractivo el planteamiento de Startupxplore, ya que ellos ganan y yo gano o ellos pierden y yo pierdo, vamos a ir de la mano de verdad. Los otros no sé cómo serán, pero Startupxplore me gusta...

s2

La realidad está hecha de cisnes negros, no de elefantes rosas; sobreoptimizar te fragiliza y lleva al desastre

#13

Re: Invertir en startups

Buenos a días,

El mayor inconveniente que veo yo a este tipo de inversiones es el riesgo de liquidez y el riesgo de dilucion.

Quizá puedas soportar el riesgo de liquidez si tienes un buen patrimonio y puedas disponer de un 10% de este para estas inversiones ( este es otro gran problema, el ejemplo claro es que para disponer de 3000€ y poder diversificar en 3 startups , a mi gusto, creo que deberías de tener un patrimonio de 300000€), pero el riego de dilucion es algo que ya muchas startups te dicen que va a pasar. Dicen que si va bien habrá una segunda ronda de aportación de capital donde ya entran fondos especialista en estas inversiones , y si no dispones de más dinero, tu participación queda en nada. Da la sensación de que se han aprovechado de tu aportación inicial.

¿ como lo veis vosotros?

Saludos

#14

Re: Invertir en startups

El riesgo de iliquidez es altísimo... en este tipo de inversiones, si hay un exit sacarás el dinero, pero si no buscar a alguien que te compre tu parte es muy complicado; no sé si tendrán alguna especie de "mercadillo interno" que lo haga un poco menos complicado, pero malo va a ser, seguro. No se debería meter aquí nada que no se pueda tener bloqueado indefinidamente...

Sin embargo, la dilución no es un riesgo. Va a pasar, claro, pero eso no significa que vayas a salir perjudicado, porque las nuevas rondas de financiación se piden sobre todo cuando la empresa va bien y necesita pasta para acelerar el crecimiento. Si un inversor pone 300.000 euros por un 10% (a una valoración de 3M), y un par de rondas después se ha quedado con un 3% por la dilución, pero la valoración está en 100M, ese 3% vale ahora 3M, has conseguido una rentabilidad 10x. A eso no hay que tenerle miedo...

s2

La realidad está hecha de cisnes negros, no de elefantes rosas; sobreoptimizar te fragiliza y lleva al desastre

#15

Re: Invertir en startups

Buenos días,

He leído en algún sitio, la verdad ahora ni me acuerdo, que querían hacer un mercado secundario tipo Mab para startups.

Si eso fuese así , aunque el riesgo de iliquidez sea muy elevado podría haber una solución. A mí me sigue comiendo la cabeza la poca capacidad de diversificación que podría tener debido a mi capital , ya que como máximo usare un 10% de min patrimonio para este tipo de inversiones. Lo peor es que solo entre un 10-30% de las startups salen adelante, con lo que acertar con poca diversificación es ultracomplicado.

Saludos

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