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anjibal 09/07/24 07:21
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias. Me sirve de mucho tu experiencia.Yo comencé en esto de las inversiones hace muchos años pero nunca me lo tomé muy en serio ya que no tenía demasiado tiempo y los depósitos si que rendían entonces.Empecé aplicando el método Usillo (explicado en el hilo de guía para principiantes), así que fíjate. No gané una m. Ya que hacía movimientos de fondos a diario. Así que abandoné los fondos durante años en R4 y algo ganaron pero el COVID se comió parte de mis ganancias por no saber gestionar la caída desde entonces tuve la conciencia de que era necesario aprender más de este tema. Por circunstancias de la vida ( dejémoslo ahí) puede decirse que he conseguido la libertad financiera y mi capital es más importante del que era hasta ese momento. Así que llevo algo más de un año a tope con la instrucción, ya que tengo más tiempo. He hecho algún curso, leído libros, leído foros, vistos miles de videos, etc. Lo primero que hice fue buscarme a alguien que me asesorase y contrate a Micappital allá por 2022 pero no me gustaba que me hacían cambiar de fondos sin mucho sentido e invertir en sectores a los que les afectaba la subida de intereses, con el tiempo entiendo que lo que estaba haciendo era comprar más barato, pero yo lo único que veía es que mi inversión cada día valía menos. Después de esto tras leer el pequeño libro para invertir con sentido común, la guía Bogle, el libro de Pedro Becerro, etc. Me puse a hacerme una cartera indexada, pero no la podía hacer simple como todo el mundo, no. Así que repliqué una de Finizens con 70/30. A está cartera tras ver todos los vídeos y leído todo el blog de Patrimonio Prudente le empecé a aplicar toda su estrategia aunque no llegue a invertir en el fondo de metales preciosos ni en materias primas y bueno Reits ya tenía de la cartera Finizens. Me parece una estrategia interesante como forma de proteger el patrimonio pero tras llevar algún tiempo aplicándola veo que hago muchos movimientos en la parte de RF ya que en el momento en que está ahora, al no tener una tendencia clara te obliga a entrar y salir sin sentido. Creo que esta estrategia sólo funciona bien cuando hay una tendencia clara. Así que tras leer mucho más, creo que lo más sensato sería pasar la RF indexada a fondos activos donde el gestor tenga flexibilidad para decir que se hace en cada momento, pero no se qué buenos fondos escoger para esta misión, pienso en B&H renta fija y alguno más Flossbach Bond opp, DNCA Alpha bonds, pero ya te digo, en esto estoy perdido. Espero que con la buena ayuda desinteresada del foro pueda dar solución a esta pata de la cartera, mientras tanto todo está en RF indexada al estilo Finizens y ya no salgo y entro a la orden de los ROCs de 1m y 3m. El fondo de volatilidad si lo conservo ya que tras leer el libro de la Cartera Permanente le veo su sentido, es un fondo que parece que no hace nada en la cartera pero que cuando llegue su día entonces tira para arriba compensando parte de las caídas. En las últimas pequeñas correcciones he visto que hace su función y que pasa de negativo a positivo en un pispás. Ahora tengo otro proyecto en mente, hacerme una cartera de gestión activa conservadora para un objeto concreto y plazo de unos 5 años con intención de que rente sobre 4-4,5%. En fin, como puedes ver, no me aburro y tengo más peligro que una caja de bombas, ya que mis experimentos no son con gaseosa precisamente, jajaja. Un saludo. 
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anjibal 04/07/24 18:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Bueno una caída de un 40% de un 7% es una caída total de la cartera de un 2,8%. No es agradable pero lo interesante de este fondo es su correlación negativa con la RV. Sigue un poco la filosofía de los activos en una Cartera Permanente por separado pueden tener volatilidades muy grandes pero funcionando juntos bajan la volatilidad general de la cartera y aunentan la rentabilidad. Esa es su función 
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anjibal 04/07/24 10:57
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola @mormont , He estado repasando tu cartera un 30%* en RV un 70%* RF. En monetarios un 14% donde se podría obtener un 2.5% de objetivo, total un 0.35%En RV un 30% donde se podría obtener un 6% de objetivo, total un 1.8%En RF ultra corto plazo un 56% con un objetivo de ??? ¿Que rentabilidad se podría obtener con tu cartera en 5 años?    
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anjibal 04/07/24 10:24
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias @Expo08 los porcentajes no están sacados al azar, en realidad es un porcentaje parecido a lo que representa cada región en el MSCI World pero para una inversión de un 70% y además de cada peso le resto un 10% que va a volatilidad. En estos momentos una exposición de un 1.5% no representa nada pero mi cartera no es estática y hoy representa eso y mañana pienso que china repunta o Taiwan o lo que sea y le subo el porcentaje y se lo bajo a otra región. Uso fondos indexados pero no hago una gestión indexada rígida e inflexible. Esa es la explicación. Que es Market timing pues creo que si. Que lo mismo estoy equivocado, pues también. Por eso leo atentamente todos vuestros comentarios que valoro en gran medida. Un  saludo
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anjibal 04/07/24 09:26
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días. Después de ver los comentarios creo que mas que acertados de que la RF es mejor llevarla mediante gestión activa. Cosa que llevo rumiando desde hace tiempo tb. Os voy a mostrar mi cartera a l/p para ver que os parece si sustituyo la RF GI por dos fondos de gestión activa. RVVanguard U.S. 500 Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc IE0032126645 37.7%Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc IE0007987708 8,9% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc IE0031786696 5.70% Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc IE00B42W4L06 6%iShares Pacific Index Fund (IE) D Acc EUR  IE00BDRK7R97 1.5% Fidelity MSCI Japan Index Fund EUR P Acc  IE00BYX5N771 3.20%RFVanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc  IE00B18GC888 30%Volatilidad Amundi Funds - Volatility World A EUR (C)  LU0557872479 7%Me vais a decir que son muchos fondos de RV y que con un MSCI World se simplifica. Pero es que con un fondo como ese no podría cambiar los porcentajes asignados al mundo. Si por ejemplo ahora Europa por las circunstancias politicas X empieza a no chutar y por ejemplo tira más Japón o USA, pues tengo más libertad para asignar yo los porcentajes que crea convenientes en cada caso. El fondo de volatilidad o cuasi volatilidad, es una covertura que descorrelaciona ante caidas de la RV y que aumenta la protección en momentos en que la RF tampoco actua de contrapeso. Es un lastre a la rentabilidad, pero para mi es como un seguro que contratas y que lo llevas por si acaso. En fin, a lo que vamos, ¿como veis cambiar la RF actual por los fondos siguentes?: Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT LU1481583711 15%BlackRock Global Funds - Fixed Income Global Opportunities Fund LU1005243255 15%PD: Podeis darme sugerencias o criticarme, seguro que de todo lo dicho algo se aprende.Un saludo.
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anjibal 01/07/24 19:09
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola  @topolucas Muchas gracias por tu interés. En relación a las bajadas de intereses los fondos monetarios y RF a c/p van a reflejar pronto la bajada de tipos en su rentabilidad como dices, pero ten en cuenta que los monetarios por ejemplo el año pasado daban alrededor de un 4% y este año se quedarán algo más del 3% y yo sólo les estoy exigiendo un 2.5% que será posiblemente al tipo que queden los intereses por tiempo. Los de Rf han rendido más de un 5% y en el caso del BNY un 11% el año pasado y yo les voy a exigir que se queden alrededor del 4% y los de RV ha rendido en 2024 del 11-17 y les pido un 10%. Esto no es una ciencia exacta, pero creo que tampoco estará tan alejado. ¿No?En cuanto a usar fondos mixtos también puede ser una buena opción aunque puede que los porcentajes que vayan asignando tanto a RF como a RV no se adapten bien al perfil de inversor mientras que contratándolos de forma independiente se puede asignar mejor. Un saludo.    
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