Hola rankianos. Como ya os comenté, estoy interesado en crear una cartera a medio plazo de gestión activa para intentar sacar una media de un 4.5%-5% y he configurado esta cartera. Se agradecen sugerencias y comentarios. Un saludo.Monetarios: 35%. Objetivo un 2.5%=> 0.875%La Française Trésorerie ISR R FR0000991390 17,5%BlackRock Institutional Cash Series Euro Liquidity Fund Select Acc EUR 17.50%RF: 40%. Objetivo un 4%=> 1.6%Pimco Global Income IE00B84J9L26 14%Fidelity Global Short Duration Income LU1731833304 14%BNY Global Short IE00BD5CTX77 12%RV 25%. Objetivo un 10%=> 2.5%Fundsmith LU0690375182 6.25%MS Global Brands LU2295319300 6.25%Bny Mellon Long Term IE00B29M2H10 6.25%Robeco QI Global Value Equities I EUR LU1001396420 6.25%
Muchas gracias por tu opinión. Ya tengo formada una cartera indexada y voy aportando periódicamente. Ahora quiero formar otra cartera para otro objetivo y me estoy planteando que sea activa y así seguir aprendiendo a la vez que invierto y creo que alguien con más experiencia me puede ayudar a no cometer grandes cagadas. Por eso estoy valorando las opciones de un asesor y claro esta decisión tampoco es sencilla, porque lo mejor es alguien independiente 100% pero no creo que pueda acceder a ese tipo de servicios y por eso me ha llamado la atención este selector u otros similares, que pueden ser una opción intermedia. Por cierto he leído a Bernstein, a Bogle, Harry Browne, Benjamín Graham y alguno más y he aprendido mucho de su sabiduría pero eso no creo que haya convertido en inversor experimentado de la noche al día. Espero que con la ayuda de todos consiga algún día encontrar mi propia filosofía de inversión en la que me encuentre cómo del todo.
Muchas gracias Enrique para el fondo de dividendos que tal el IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation. Invierte a nivel global concentrado en empresas de calidad con una corriente de dividendos sostenibles y crecientes y que a sido resistente a periodos de caídas.
Hola Rankianos.Estoy viendo un video de una entrevista a François Derbaix de Indexa Capital y comenta que que en Indexa tienen una composición en RV diferente al MSCI World dando un peso mayor a Europa sobre USA ya que la fiscalidad del inversor europeo es diferente al estadounidense y que los inversores europeos sufrimos una doble imposición sobre dividendos de empresas estadounidenses y que por tanto ellos rebajan el peso a USA en un 10% y aumentarlo a Europa. ¿Como veis esta cuestión?
Muchas gracias. Entiendo perfectamente tu situación y no es asimilable a gente que está acumulando. En tu situación nada más que intentar batir a la inflación ya es un trabajo.Si ves que patino en más de una ocasión, me lo dices sin problema. De gente con experiencia es de la que se puede aprender algo. Un saludo.
¿No usas RF? Yo si llevo y el fondo de volatilidad que recomendaba Patrimonio Prudente. Lo que no llevo es oro asignado a la cartera. No me gustaba la idea de tener en ETC y pasar por Hacienda cada vez que haya que hacer una salida. Tampoco llevo materias primas ni Reits.Puede decirse que llevo una cartera con porcentajes 70/30 y que dentro del 30% de RF un 7% es volatilidad. La asignación al monetario es variable en función de lo que marquen los ROCs.El 70% en RV sigue al MSCI en un 50% más un 10% en emergentes más un 10% en Small caps.Tengo una pregunta: ¿Tú cómo aplicas los ROCs? Yo empleo para la RV uno a 6m y otro a 1A y para la RF uno a 1m y otro a 3m. Y los compruebo cada 15 días.
¿Y no aportas nada a la RV hasta que no caiga al 10% y cuando va subiendo la recortas al pasar del 30%?. Si me permites opinar, pienso que un DCA con rebalanceo en aportaciones es más simple de aplicar y sigue bien la tendencia del mercado.
Estoy contigo. El seguimiento de tendencias es para intentar evitar caídas fuertes. Si un activo rinde menos que un monetario para que lo queremos mantener en cartera. Cuando vuelva a rendir más que este se vuelve a comprar.