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Cafecafe
31/05/24 20:44
Ha respondido al tema Bank Norwegian sube el interés de su cuenta al 1,25 % TAE
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Aceptadas. Pedir siempre van a pedir lo que sea más cómodo para ellos. Pero para eso estamos nosotros, para decir que no, que los datos los tomen manualmente. En cualquier caso una llamada o un email antes de reservar te evitará inconvenientes. Ya te digo que por ahora ni aquí ni en el extranjero me han "exigido" escanear la documentación.
Cafecafe
31/05/24 20:35
Ha respondido al tema Bank Norwegian sube el interés de su cuenta al 1,25 % TAE
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. Quizás se puedan reir de la AEPD pero seguramente no se van a reir de la Directiva Europea sobre Protección de Datos que se habrá incorporado a la legislación local, que es en definitiva lo mismo que aquí, porque es precisamente de donde ha surgido toda la p. legislación en España sobre protección de datosAhora me hablarás de hoteles de fuera de la UE o de EEUU, bueno, en EEUU es lo mismo, se muestra la documentación. En África probablemente con pagar no hará falta mostrar ninguna documentación. En China tampoco hace falta, te escanean la cara al pasar por el aeropuerto y ya estás registrado vayas donde vayas.
Cafecafe
31/05/24 20:31
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Las entidades bancarias piden información en base a la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.y el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Artículos 20 y 21. A mi realmente no me importa dar mi DNI a los bancos. Al fin y al cabo son los que te van a vigilar el dinero y a ellos sí que quiero darles mi DNI que tiene muchos más datos que un carnet de conducir por ejemplo y así es mas difícil de falsificar , pero solo a ellos. Y si lo escaneas con marca de agua indicando que la copia es solo para ese banco, mejor que mejor. Respecto a la cuestión de si solo vale el DNI para cuentas bancarias o si podría valer el carnet de conducir por ejemplo, no he estudiado el tema, pero si que me parece mas razonable exigir el DNI, sobre todo porque los movimientos bancarios tienen la capacidad de salir al extranjero y en el extranjero solo se reconoce al DNI o pasaporte.Por cierto que he encontrado un artículo del reglamento que les "va a encantar". Es el que nos genera tantos problemas y que permite que un banco nos haga requerimientos:Artículo 20. Medidas reforzadas de diligencia debida. 1. En los supuestos de riesgo superior al promedio previstos en el artículo precedente o que se hubieran determinado por el sujeto obligado conforme a su análisis de riesgo, los sujetos obligados comprobarán en todo caso las actividades declaradas por sus clientes y la identidad del titular real, en los términos previstos en los artículos 9.1 y 10.2. Adicionalmente se aplicarán, en función del riesgo, una o varias de las siguientes medidas: a) Actualizar los datos obtenidos en el proceso de aceptación del cliente. b) Obtener documentación o información adicional sobre el propósito e índole de la relación de negocios. c) Obtener documentación o información adicional sobre el origen de los fondos. d) Obtener documentación o información adicional sobre el origen del patrimonio del cliente. e) Obtener documentación o información sobre el propósito de las operaciones. f) Obtener autorización directiva para establecer o mantener la relación de negocios o ejecutar la operación. g) Realizar un seguimiento reforzado de la relación de negocio, incrementando el número y frecuencia de los controles aplicados y seleccionando patrones de operaciones para examen. h) Examinar y documentar la congruencia de la relación de negocios o de las operaciones con la documentación e información disponible sobre el cliente. i) Examinar y documentar la lógica económica de las operaciones. j) Exigir que los pagos o ingresos se realicen en una cuenta a nombre del cliente, abierta en una entidad de crédito domiciliada en la Unión Europea o en países terceros equivalentes. k) Limitar la naturaleza o cuantía de las operaciones o los medios de pago empleados.
Cafecafe
31/05/24 20:03
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Este fue el mensaje en el hotel de Roma:" Buongiorno XXX, Muchas gracias por su correo electrónico. La solicitud de documentos en el check-in es obligatoria por ley, ninguno de nosotros fotocopia documentos, solo tomamos los datos que necesitamos para el registro legal. Si no desea proporcionar documentos en persona, podemos enviarle un enlace seguro donde puede ingresar sus datos, el enlace está vinculado directamente al organismo correspondiente. Por favor, debe informarnos de una hora aproximada de llegada a las instalaciones, para que podamos organizar su check-in. Si necesitas ayuda sobre cómo contactar con nosotros, no dudes en preguntar aquí o vía whatsapp al número que termina en 600 en nuestra web oficial ( XXX)Buona giornataDaniele
Cafecafe
31/05/24 19:59
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¿? Es justo lo contrario. En realidad los hoteles en los que he estado (según ellos) nunca escanean el DNI a los clientes, lo que hacen es pasarlo por un lector que capta los campos que necesita para incorporarlos a la base de datos. Nada de captar el color, formato o datos innecesarios. Yo como ni eso permito, pues siempre he pedido una toma manual de datos y nunca me han denegado la estancia. Alguno se ha resistido un poco, pero en cuanto mencionas a la agencia española de protección de datos se echan a temblar.Antes de decir imposible sin más , por qué no lo intentas en tu próxima estancia?
Cafecafe
31/05/24 19:53
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has ido a alguna notaría últimamente? Por supuesto que no le digo al notario que tome los datos a mano, y si no tengo que pedirlo es porque el notario sabe hacer su trabajo y en la mesa simplemente te pide el DNI , lo coge con la mano y comprueba que es el mismo número que el que figura en el papel que va a firmar. Y es que es de perogrullo decir que si el notario firma que tal tipo con DNI ha firmado el documento, no necesita fotocopia de DNI para probarlo, porque al ser un notario lo que el afirma es si o si cierto.En los dos últimos años (compraventa de vivienda y últimas voluntades) con dos notarías distintas , un notario y una notaria. Ambos me cogieron el DNI y nadie fotocopió nada. No tuve que pedir nada.
Cafecafe
31/05/24 08:54
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Muy sencillo, les digo no quiero que escaneen mi dni, tomen los datos manualmente por favor. Ellos siempre dicen: nosotros no escaneamos,nuestro lector solo reconoce los textos del dni para mayor agilidad. Yo respondo si, si, lo q usted diga,pero tome los datos manualmente. Y en cada hotel doy el dni y mientras lo sostiene el empleado en una mano teclea los datos, nunca lo pasan por ningun lector. Y viajo varias veces al año a distintos hoteles. Al fin y al cabo hace unos años hubo una sancion de la AEPD de 30.000 euros a un hotel por escanear la foto del dni. Desde entonces todos los hoteles han aprendido. Mis últimos viajes : Menorca, Sierra Nevada y Roma. En hoteles de 3 a 5 estrellas. Jamás me han puesto mayor problema salvo la repetitiva conversación q he citado. En el extranjero tampoco. De todas formas siempre procuro llamar antes de hacer la reserva y preguntar.Recientemente creo recordar q la orden ministerial les obliga a anotar la fecha de expedición. Te la puedo pasar si estas interesado. Ellos no necesitan escanear el dni pues ciertos datos del dni solo los pueden conocer si han tenido acceso al dni y eso prueba que has estado allí. Si ni en los aeropuertos ni en las notarias te escanean el dni, los únicos que quieren escanear tu dni a todo color son los que quieren tener el poder de vaciarte las cuentas bancarias. El escaneo del dni es para bancos y punto.A ver si les entra en la mollera. Espero que en el futuro la identidad digital europea solucione el problema facilitando la identificación sin poner en riesgo tu patrimonio, algo equivalente al certificado digital. Eso espero,aunque no tengo muchas esperanzas de q lo hagan bien.
Cafecafe
31/05/24 02:21
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Maldita ley represiva. Hoy he preguntado por un reloj en una joyería y quieren escanearme el DNI con la excusa de la Ley. Con el DNI podrían abrirme cuenta a mi nombre para fines delictivos, con suerte vaciarme la q tengo,pedir prestamos a mi nombre o saber cual es mi casa para ir a robar el reloj. Les he dicho q como mucho les doy copia de carnet de conducir en blanco y negro y con marca de agua,o sino les denunció a la AEPD. A ver q contestan,se q a algunas les vale con el carnet de conducir.Esa Ley hay q hacerla más humana y explicarla a los chimpances q quieren tu dni para todo. Y es q no sirve para nada, los políticos siguen blanqueando lo q nos roban con impuestos y la ley no lo impide.Ustedes se dejan escanear el DNI? Yo solo con bancos , pero nunca ni empresas de servicios,ni joyerías ni desguaces,ni aseguradoras,ni hoteles,ni concesionarios,ni juzgados,ni compraventas de inmuebles,ni correos,ni centros de estudios ni trabajos ni nada de nada. Hasta ahora lo he logrado. El DNI lo escanea el diablo ,por lo q se muestra pero,salvo bancos, nunca se debe permitir el escaneo o fotocopia .
Cafecafe
24/05/24 02:30
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Si q es completo el artículo. Yo entiendo q la sanción es de 200 euros si no presentas y 150 si lo haces incorrectamente. Luego las sanciones gordas de 20.000 euros son solo para las empresas o entidades que no informen, nada que ver con los particulares como nosotros.El q comenta se lía un poco pq mira una sentencia antigua q ahora no tendría sentido. En cuanto a la sancion,yo pienso q no caben ni reducciones ni mayoraciones. Y no he encontrado comentario alguno en foro alguno acerca de la sanción en particulares lo que m hace pensar que hacienda se dedica a cosas más importantes que el 720 para particulares que ahorran en bancos de la UE e incluso que una sancion en este caso sería de dudosa legalidad.EL 720 solo tiene sentido para las empresas,no para particulares de la UE. El 720 para nosotros es una barrera psicológica que genera problemas mentales mas que otra cosa. No quiero fomentar la desobediencia de las normas, solo digo que hay que leer las cosas bien y no tener tanto miedo de todo.