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Participaciones del usuario davidoff2

davidoff2 21/08/21 15:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes, sigo con la reestructuración.... para el que no esté al tanto es una cartera de una persona que ronda la treintena, con objetivo de largo plazo y de un perfil entre moderado y dinámico. De momento quedaría la cosa así (aún no está cerrada):FONDOS DE RENTA VARIABLE   70%- RV Alto Dividendo:  BL-Equities Divident B EUR  15% - RV Global C. Grande Growth:  Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc     10%- RV Global C. Grande Growth:  Seilern World Growth EUR U R     10%- RV Europa C. Flexible:  MS INVF Europe Opportunity A     10%- RV Sectorial Tecnologia:  BGF World Technology A2 EUR  10%- RV Sector Consumo: Robeco Global Consumer Trends D  10%- RV Inmobiliario Indirecto Global:  Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR 5%FONDOS MIXTOS    20%- Mixtos moderados USD:  Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B   10%- Mixtos moderados defensivos: Nordea 1 - Balanced Income Fund BP EUR  10%  FONDOS RENTA FIJA  10%- Bonos Ligados a la inflación:  iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€     5%- Renta fija Gobiernos Global:    Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C   5%En principio he desistido de la idea de indexarme en mi cartera de fondos, ya que voy a hacerlo a través de Myinvestor o quizá a través del roboadvisor IndexaCapital a través de los fondos Vanguard, que Openbank no ofrece y que me gustan más (principalmente por las bajas comisiones).Las dudas que me plantea la cartera:Sobre el Fundsmith y Seilern World Growth se que cumplen la misma función, pero me gustan los 2 y como el Fundsmith ya lo tengo, he decidido repartir el peso en cartera al 50%.En relación al  MS INVF Europe Opportunity A  creo que es un fondo que lo hará muy bien a  largo plazo, y me permite tener una presencia destacada en Europa, en empresas sobretodo de Consumo Cíclico. Con empresas con potencial de crecimiento. En este sentido también me gusta el  Comgest Growth Europe EUR Acc  más enfocado a Salud y Tecnologia. Cual os gusta más para cubrir Europa?En la renta variable temática tecnológica el  BGF World Technology A2 EUR es un fondo que también me gusta mucho, pero me genera dudas ya que creo que estoy demasiado expuesto al sector tecnológico. Mucha volatilidad y con empresas que pueden sufrir mucho con la inflación.  Este pretendo rotarlo o reducir su peso si sale alguna alternativa que me convenza. Alguna idea?El ROBECO Global Consumer Trends B  tiene una filosofia de inversión que creo que es muy acertada,  El fondo invierte en diversas tendencias estructurales de crecimiento del consumo. La primera de ellas es la «transformación digital del consumo». La segunda es el crecimiento de la «clase media emergente». La tercera se centra en la importancia creciente de «la salud y el bienestar». Y eso lo lleva a cabo invirtiendo en empresas expuestas al consumo de todo el mundo (como plataformas digitales líderes, empresas de medios de comunicación, agencias de viajes online, fabricantes de productos de lujo y marcas de consumo consolidadas).Acabo la renta variable con un imobiliario global, me gustan este tipo de fondos, y por lo que tengo entendido funcionan bien en escenarios de alta inflación; el elegido es el Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR , aunque también estoy valorando el  Robeco Capital Growth Funds - Robeco Sustainable Property Equities D que es mas barato. No obstante la ponderación en cartera de este fondo no será de más de un 5%.Los fondos mixtos después de ideas del foro, los he estudiado y creo que me pueden ayudar a dar solidez a la cartera.  Un fondo mixto moderado en dólares como es Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B  y fondo mixto defensivo como el  Nordea 1 - Balanced Income Fund BP EUR. Representan el 20% de mi cartera.Para acabar los fondos de renta fija que representan el 10% de mi cartera, remanentes de mi actual cartera, el  iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€ de Bonos ligados a la inflación y el   Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C  de Renta Fija de Gobiernos Globales; pensaba agruparlos al MFS Meridian Prudent Wealth, pero desafortunadamente no está en Openbank y estoy en búsqueda de otro fondo mixto de preservación del capital (que no renuncie a la rentabilidad) que sea lo más parecido posible. Alguna sugerencia? 
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davidoff2 20/08/21 21:47
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes compañeros,Voy actualizando los cambios que tengo pensados en la composición de mi cartera para darle un toque mas coherente y defensivo, como siempre quedo abierto a cualquier sugerencia.En un primer tramo seria:Tres posiciones:-  Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C   al  Nordea 1 - Balanced Income Fund BP EURDe momento quiero estar fuera de mercados emergentes, cuando las aguas vuelvan a su cauce valoraré la opción de entrar en fondo de gestión activa que parece ser que son mas eficientes que la gestión indexada para mercados emergentes, lo cambio a un fondo defensivo que se tiene que comportar ante crisis de inflación por ejemplo.-  Amundi SP 500 al Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B Con el objetivo de tener un fondo mixto más defensivo y global (con un 40% entre renta fija y liquidez), y quitar sobreexposición a Estados Unidos.-  RobecoSAM Smart Mobility Equities D EUR al BL- Equities Dividend B EURUn fondo muy sectorial, con gran peso en mi cartera, 100% tecnologia, que deja paso a un fondo mas global de reparto de dividendo, muy bien valorado en el foro y que creo que puede dar robustez y estabilidad a mi cartera.Por cierto, en Openbank no esta MFS Meridian Prudent Wealth, sabriais un fondo que pueda sustituirlo siendo lo mas parecido posible? Gracias.
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davidoff2 18/08/21 14:07
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
 Buenas, os dejo una noticia que me ha parecido interesante sobre las previsiones de los grandes analistas.¿Invertir en Tecnología? Citi recorta su consejo al prever el bono USA en el 2%Los analistas del banco americano prefieren la renta variable japonesa y el sector Salud  ¿Es buen momento para invertir en Tecnología? La respuesta de los estrategas del banco estadounidense Citigroup es que no. Su razonamiento principal es que los rendimientos del bono del Tesoro a 10 años de EEUU aumentarán hacia el 2% durante los próximos meses y a lo largo de 2022.En cualquier caso, Citi señala que su previsión de un bono al 2% "presionará a las valoraciones de las bolsas mundiales y a las acciones de crecimiento en particular. Por lo tanto, recortamos el sector de la Tecnología de EEUU hasta ‘neutral’ y subimos la renta variable de Japón hasta ‘sobreponderar’", argumentan en uno de sus últimos informes.Las dos grandes apuestas de JP Morgan para ganar en bolsa hasta final de añoEl sector de la Tecnología se comportó peor que las acciones denominadas cíclicas, más asociadas al ciclo económico, durante el primer trimestre del año. La causa fundamental es que se produjo una gran subida en el rendimiento de la deuda pública estadounidense (denominado TIR) a 10 años por encima del 1,7% a principios de abril, que presionó las valoraciones de estas compañías.Sin embargo, durante el segundo trimestre, sobre todo en junio, la Tecnología recuperó terreno conforme se relajaron los rendimientos de la deuda USA (que actualmente se encuentran en el 1,35%).Aunque ahora, Citi de nuevo anticipa un nuevo repunte en las rentabilidades, que según su previsión volverá a presionar las valoraciones de grandes compañías como Apple, Amazon, Alphabet, Facebook y Microsoft, entre otras.A nivel global, Citi también ha reducido su consejo sobre el sector de la Tecnología a ‘neutral’, al mismo tiempo que ha mejorado su consejo sobre el sector Salud hasta ‘sobreponderar’.JP MORGAN APUESTA POR MINERÍA Y ENERGÍAPor su parte, los analistas de JP Morgan mantienen su visión positiva sobre la renta variable pese a la preocupación sobre la variante Delta del coronavirus. Actualmente, sus apuestas preferidas son los sectores de Energía y Minería, que "se han rezagado significativamente en los últimos meses", por lo que han elevado ambos sectores hasta sobreponderar.En este escenario, creen que los inversores deben "continuar usando cualquier período de debilidad para agregar riesgo" a sus carteras, lo que justifica su apuesta por Minería y Energía, los sectores en los que fueron más cautelosos desde el primer trimestre.Ambos se han comportado entre un 15% y un 20% peor que el conjunto del mercado desde los máximos del primer trimestre. Eso sí, señalan que "vemos la Energía como una única oportunidad táctica, ya que el panorama estructural sigue siendo desafiante".Otro importante banco de inversión, Bank of America, es muy positivo con la evolución de los bancos europeos en bolsa a corto y medio plazo. Así, manejan una lista de los nombres más atractivos que incluye a los españoles BBVA y Bankinter. Entre sus razones para comprar banca, mencionan las buenas previsiones para el reparto de dividendos y las menores provisiones que enfrenta el sector una vez pasado lo peor de la pandemia.Además de las dos entidades españoles, sus expertos incluyen al holandés ING, a los franceses BNP Paribas y Crédit Agricole, los italianos BPM, IntesaSanpaolo, Mediobanca y Unicredit, al griego Eurobank, al finlandés Nordea y al irlandés Bank of Ireland. Fuente: https://www.bolsamania.com/fundsnews/noticias/value-investing/invertir-tecnologia-citi-recorta-consejo-preve-rendimiento-bono-usa-2--8063546.html
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davidoff2 17/08/21 21:11
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Gracias por la respuesta. La anunciada me parece una cartera con mucho criterio y sentido, con la que me sentiría mucho más cómodo.Pese a que voy a largo plazo (+10 años) para invertir mis ahorros y continuar haciendo aportaciones periódicas con el ahorro de mi trabajo necesito una cartera sólida "todoterreno" que pese a que pueda sacrificar algo de rentabilidad, tenga un viaje mucho más tranquilo.Lo dicho, reiterar mi agradecimiento al foro, y en especial a Moclano por su inestimable y desinteresada ayuda.
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davidoff2 17/08/21 18:56
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Gracias por la respuesta. En efecto, tengo pensado por el momento aumentar considerablemente mi liquidez. Y que el núcleo de mi cartera sean fondos todoterreno capaces de aguantar bien los vaivenes del mercado, por lo que respecta a los temáticos/sectoriales tengo que replantearme tenerlos pero en todo caso en un % mas modesto de mi cartera.Recibo constantes bombardeos de mi entorno de que la bolsa está en máximos históricos, que se acerca una gran corrección que va a ser larga, etc etc. Y me he dado cuenta que no estoy cómodo en mi perfil de cartera agresivo, prefiero adoptar un perfil moderado.Los fondos que quiero que tener en cartera son:- MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund A1 EUR   LU0583242994  - Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B    LU1006075656 - Seilern World Growth EUR U R    IE00B2NXKW18  - BL-Equities Dividend B EUR Acc   LU0309191657A partir de ahi otros que los complementen, Europa, Asia, Small Caps, algún temático, etc... con menos peso.En lo que respecta a la cartera de gestión pasiva lo quiero simplificar todo, invirtiendo en el MSCI World y el MSCI Emerging Markets.  
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davidoff2 17/08/21 15:05
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes,Sigo con la reestructuración de la cartera... Pues yo ante las últimas bajadas en que se han comido una parte importante de la rentabilidad acumulada, analizando mi desproporcionalmente agresiva cartera, el panorama internacional que no lo veo nada claro, temo que el rally alcista esté llegando a su fin, tengo un mal presentimiento.  Estoy valorando hacer un Reset de mi cartera, pasar todos mis fondos a un monetario con bajísima volatilidad y empezar a hacer las cosas bien  creando una cartera con mas sentido y menos riesgo. Como lo veis?Actualmente esta es mi cartera con las proporciones:-Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C   LU0389812933  5%-Amundi IS S&P 500 ESG AE-A       LU0389811885  11%-Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR  LU0996180864 11%-Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C    LU0996177134  11%-Allianz Advcd Fxd Inc S/D AT EUR    LU1504571149  5%-iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€    IE00B4WXT857 5%-Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR   LU0264738294  5%-Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc     LU0690375182   11%-MS INVF Europe Opportunity A       LU1387591305    11%-RobecoSAM Smart Mobility Equities D EUR      LU2145465402   11%-BGF World Technology A2 EUR    LU0171310443   11%
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davidoff2 12/08/21 20:07
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Podrías nombrar algunos fondos defensivos que combinen renta fija y variable para los que estamos espezando y nos sentimos aludidos con tus mensajes y el de otros foreros acerca de la gran presencia de renta variable-riesgo en nuestras carteras: Actualmente mi cartera de gestión activa es:- Renta fija corto plazo:  Allianz Advcd Fxd Inc S/D AT EUR  5%   LU1504571149- Bonos ligados a la inflación: iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€   5%  IE00B4WXT857- Inmobiliario indirecto global: Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR  10%  LU0264738294- RV Cap. Grande Growth: Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc     20%  LU0690375182- RV Cap. Flexible Europa:  MS INVF Europe Opportunity A  20%  LU1387591305- RV Sectorial Tecnológica:  RobecoSAM Smart Mobility Equities D EUR 20%   LU2145465402- RV Sectorial Tecnologica:  BGF World Technology A2 EUR 20%  LU0171310443 Gracias por adelantado, tus intervenciones son muy interesantes.Por supuesto quedo a la espera de cualquier otra sugerencia /recomendación de cualquier otro forero.Saludos
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