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Participaciones del usuario davidoff2

davidoff2 07/08/21 10:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Y te lo agradezco de verás, creo que tener varias visiones de inversión enriquece el foro y ayuda mucho a los que estamos empezando... tu modus de inversión creo que se resume un poco en la frase de Warren Buffet de..."Hay que ser codicioso cuando los demas son miedosos y miedoso cuando los demas tienen los ojos inyectados de codicia".Yo en el futuro quiero probar a invertir, por ejemplo, en materias primas a través de ETF, pero primero quiero ver a ver si me aclaro con los fondos....Saludos 
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davidoff2 06/08/21 23:30
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas, gracias por la respuesta.Contestando un poco a tus preguntas:1.- La idea de tener un fondo de renta fija corto plazo en mi cartera cumple una triple función; primero dar menos volatilidad a la cartera, segundo tener un lugar refugio como colchón de seguridad antes caídas en el mercado donde surjan oportunidades que me pillen sin liquidez, y tercero justo lo contrario, servir de "valor refugio" donde traspasar mis fondos de renta variable más agresivos si sucediera una corrección importante como muchos presagian (teniendo además en cuenta la gran exposición a USA que tengo en mi cartera). De todos modos la renta fija no representa mas de un 15% de mi cartera en la actualidad. 2.-Sobre el fondo fundsmith equity, realmente coincido con tu planteamiento de porque comprar las peores y mejores pudiendo comprar sólo las mejores. Tiene toda la lógica. Pero aquí interviene un sesgo que tengo también.... y es el tema de invertir activa o pasivamente, como seguro sabes, sólo el 5% de los fondos de gestión activa baten a largo plazo a su índice, y puede que el fundsmith sea uno de ellos, pero como soy novel y no tengo claro que estrategia seguir he decidido llevar a cabo las dos, y dependiendo como funcionen poder decantarme por uno o por otra (o no.)   También es verdad que los fondos activos me permiten invertir en sectores mas específicos que piense que tienen futuro en los próximos años que los indexados, en cambio no puedo porque creo que son mas globales.3. Sobre tu operativa, sinceramente creo que estoy lejos de tener los conocimientos necesarios para poder entrar y salir del mercado con tanta rapidez (más teniendo en cuenta que lo haces contra corriente) y seguro que obtienes grandes retornos pero creo que es una operativa peligrosa si no tienes grandes conocimientos financieros y mucha templanza.Saludos
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davidoff2 06/08/21 13:41
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes,Yo no soy ningún experto pero vengo a aportar mi granito de arena de forma simplificada por si puede ser útil:Ms Global Brands  LU0119620416 : Este es un fondo de Morgan Stanley encuadrado dentro de la categoría de Renta Variable Global Cap. Grande Blend, esto que significa... que invierte en todo el mundo y predominantemente en empresas de gran capitalización, esto es grosso modo empresas de capitalización superior a los 10.000 millones de dólares, y con la estrategia Blend. Normalmente las estrategias de los fondos se dividen en Growth (buscan sobretodo crecimiento) y value (buscan empresas que cotizen a valor inferior al que deberían y por tanto en opinión de los gestores son una buena inversión porque tarde o temprano reflejarán su valor "real" en el mercado) pues la estrategia Blend seria un mixto entre las dos estrategias.MS Global Insight  LU0868753731: La diferencia con el anterior es que este es Growth, es decir buscan empresas con un importante potencial de crecimiento a medio y sobretodo largo plazo.MS Global Endurance  LU2027375281 : La diferencia con los dos anteriores fondos, es que los anteriores invertian en empresas de Gran Capitalización (las mayores empresas) y este invierte en empresas mas pequeñas, seria en SMALL CAPS (de 300 a 2000 millones de capitalización) y en MEDIUM  Caps ( de 2000 a 10.000 millones).MS Global Opportunities  LU0552385295. Como el segundo es un fondo de RV Global Cap. Grande Growth, pero las mayores diferencias son los sectores en los que invierte con el primero son los sectores en los que invierte, mientras el insigth invierte mayoritamente en empresas tecnologicas de comunicación y consumo cíclico. El Global Opportunities tiene mayor presencia de empresas que invierten en el sector financiero. Espero no haberte liado más... Saludos    
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davidoff2 05/08/21 16:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas, Si la estructura de costes es contenida, y confías en los gestores puede ser una opción más para complementar la pensión de jubilación. Recuerda que la ventaja fiscal es al hacer una renta vitalicia.  Yo no tengo claro que cuando me jubile quiera una renta vitalicia.El PIAS que dices no tiene unos costes excesivamente caros (créeme que normalmente son muchos más caros) y de momento lo está haciendo bien.Si estás convencido adelante.Saludos
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davidoff2 05/08/21 16:31
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes compañeros,Estoy acabando de perfilar mis carteras de inversión, y queria compartir con la sabiduria rankiana a ver si me pueden echar una mano.Cartera A: Es una cartera de gestión pasiva en amundi, cubriendo los sectores que considero mas importantes. RF Global,  SP500, Europa, Emergentes y Japón, no tiene mucha historia.Cartera B: Es predominantemente una cartera de RV, con algo de RF para descorrelacionar. Soy consciente que estoy sobreponderando al sector tecnologico y tengo bastante exposición a USA. Vosotros que retocariais o añadirias? quiza alguno de small caps o de filosofia value? El objetivo de mi cartera es el Largo Plazo (+10 años). GraciasAllianz Advcd Fxd Inc S/D AT EUR                  Renta fija Global de corto plazo 7,5%iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€    Bonos ligados a la inflación       7,5%Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR    Inmobiliario indirecto global      12,5%Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc       RV Global Cap. Grande Growth  12,5% MS INVF Europe Opportunity A                       RV Europa Cap. Flexible Growth  12,5%RobecoSAM Smart Mobility Equities D EUR  RV Sector Tecnologia Gr. Growth 12,5%BGF World Technology A2 EUR                        RV Sector Tecnologia Gr. Growth 12,5%???
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davidoff2 04/08/21 12:32
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas,Yo voy a dar mi humilde opinión, utilizar un vehículo de ahorro/inversión de cara a planificar la jubilación predominantemente por sus ventajas fiscales puede ser peligroso. Primero porque el legislador hoy lo ve de una manera y de aquí a 5 años puede ser diferente.... Ya lo hemos visto recientemente con los Planes de Pensiones, que los han topado a 2000 euros anuales... el que planificó su jubilación con previsión de aportar 6-7-8 mil euros anuales se ha quedado fuera de juego.La realidad de los PIAS, según mi experiencia los que te garantizan un interés este es directamente irrisorio (el mercado es el que es...) y los utilizan fondos de inversión son productos caros, llenos de comisiones (muchas veces algo ocultas..) que suelen invertir en fondos de fondos,etc... prefiero los fondos de inversión de forma directa o indexada para planificar la jubilación. Saludos
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davidoff2 31/07/21 20:40
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes,Antes que nada agradecerte la respuesta y el análisis. Es verdad que la Bolsa de USA la mayoría de expertos coinciden en que está sobrevalorada, pero también considero que es lo más cercano a un mercado perfecto en que se puede invertir.No obstante valoraré disminuir mi exposición algo en USA y aumentar en Europa, aunque la idea de la cartera pasiva es hacer los mínimos movimientos posibles. Mas bien ir haciendo aportaciones periódicas y aprovecharme del DCA.Sobre la cartera de gestión activa ....En relación a la renta fija, he cambiado el fondo Bluebay de Largo plazo por Allianz Advcd Fxd Inc S/D AT EUR LU1504571149 que es un fondo que veo que tiene muy poca volatilidad y comisiones muy bajitas para ser gestión activa, junto al iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€  me puede servir para tener margen de maniobra para estar en liqudez sin tener que tributar por plusvalias, de todos modos mi idea, por edad y plazo que la parte de RF de mi cartera no sea más de un 15-20%, quiero estar invertido sobretodo en renta variable y reits.Sobre el fondo Fidelity que sugieres para sustituir al Robeco Consumer trends, desgraciadamente en Openbank no lo puedo contratar, al final lo he cambiado por Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc   que tan buena aceptación tiene en este foro, y daria un toque defensivo a mi cartera. Ahora estoy valorando la incorporación de 2 fondos más para acabar de configurar mi cartera de renta variable activa.De momento mi cartera de gestión activa seria:RF Gobiernos Europa Corto Plazo   Allianz Advcd Fxd Inc S/D AT EUR      LU1504571149    7,5%Bonos ligados a la inflación  iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€    IE00B4WXT857    5%Inmobiliario – Indirecto Global  Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR   LU0264738294  7,5%RV Sector Tecnologia   BGF World Technology A2 EUR     LU0171310443  7,5%RV Global Consumo defensivo  Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc     LU0690375182 7,5%Fondos en estudio:Comgest Growth Europe Smaller Companies EUR Acc     IE0004766014Groupama Avenir Euro N  FR0010288308 JPMorgan Funds - Pacific Equity Fund A (acc) - EUR   LU0217390573 Schroder International Selection Fund Greater China A Accumulation EUR   LU0365775922Fidelity Funds - Asia Pacific Opportunities Fund A-Acc-EUR  LU0345361124 BNP Paribas Energy Transition C C  LU0823414635Schroder International Selection Fund Global Climate Change Equity A Accumulation EUR    LU0302446645Seilern World Growth EUR U R  IE00B2NXKW18BlackRock Global Funds - World Healthscience Fund A2 (EUR)    LU0171307068 De todos modos me mantengo un 50% aproximadamente en liquidez siendo conscientes que estamos en máximos históricos y me va a venir bien ante correcciones poder tener margen de maniobra. Otra cosa que me llama tremendamente la atención es el Bitcoin, yo siempre he sido esceptico con este activo (quizá por ignorancia...) pero después del último rally cada dia me ronda la cabeza la idea de si no estaré perdiendo el tren.... que opináis? Saludos        
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davidoff2 29/07/21 14:22
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola a todos, primero agradecer la información valiosa de este foro, cada día aprendo algo nuevo.  El hecho es que soy un inversor novel y estoy creando mi primera cartera de inversión. Mi idea es invertir en fondos a bastante largo plazo (mínimo 10 años), actualmente tengo 33 años y como digo voy para largo. He pensando en dividir la cartera en 2, una de gestión pasiva (con la que tener una diversificación global) y otra de gestión activa (con un peso del 50% cada una) lo haría invirtiendo con gestoras de primer nivel, que inviertan en sectores que vea potencial y revalorización futura y creciente. Os agradecería que pudieras opinar sobre la misma, estoy abierto a cualquier crítica y sugerencia por supuesto, ya que aún no esta cerrada.La idea es invertir un capital que tengo ahorrado y luego ir haciendo aportaciones periódicas generalmente una vez al mes.  Las carteras serian en Openbank que es el banco que uso en la actualidad y hasta el momento estoy contento.Los % enunciados sobre el total de la cartera.Cartera A: Gestión pasiva (50%).RF Gobiernos Globales:  Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C     LU0389812933  9%      RV USA:  Amundi IS S&P 500 ESG AE-A      LU0996179007  15%RV Europa: Amundi IS MSCI Europe AE-C   LU0389811885  11%RV Paises Emergentes:  Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C    10%RV Japón:  Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR   LU0996180864   LU0996177134  5%Cartera B: Gestión activa (50%).RF Gobiernos Europa:   BlueBay Inv Grd Euro Govt Bd M EUR Acc   LU0549541232   7,5%Bonos ligados a la inflación: iShares Euro Government Inflation-Linked Bond Index Fund (IE)    IE0005304773  5%Inmobiliario indirecto global:   Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR  LU0264738294 7,5%RV Sector Tecnología:  BGF World Technology A2 EUR  LU0171310443  7,5%RV Bienes de consumo:   Robeco Global Consumer Trends D €  LU0187079347 7,5%RV Sector Energías Renovables: BNP Paribas Energy Transition C C   LU0823414635 7,5%RV Salud:  Seilern World Growth EUR U R  IE00B2NXKW18  7,5%Distribución de cartera:Renta Fija: 16,50%Renta Variable: 71% Activos Reales: 12,5%
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