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Participaciones del usuario elalcalde68 - Bancos

elalcalde68 07/06/17 00:13
Ha respondido al tema Telefónica crea una nueva tarifa de... ¿Préstamos?
Buenas, Lorena.   Abres cuenta en la caixa y telefónica tiene tus datos; pillas un móvil a plazos en telefónica y la caixa tiene tus datos; compras una caja de preservativos con la tarjeta de la caixa ¿y también lo sabe telefónica?,😭   Sencillamente otra forma de tener enganchados a los clientes para que tarden más en marcharse; ellos lo llamarán fidelizar,  yo mas bien diría tenerlos cogidos por los gůev....   El comunicado de la empresa: Movistar lanza Movistar Money, un servicio de préstamo al consumo para sus clientes en España Movistar informará a los clientes que tienen pre-concedido el préstamo y estos podrán solicitarlo de forma  online, elegir la cantidad y las cuotas mensuales más adecuadas. La financiera Telefónica Consumer Finance, de Telefónica y el Grupo CaixaBank, se encargará de gestionar los  préstamos. Madrid, 6 de Junio de 2017.-  Movistar lanza en España  Movistar Money, un nuevo servicio de préstamos al consumo pre-concedidos con el que los clientes de la compañía podrán obtener de forma inmediata y sencilla préstamos de hasta 3.000 euros sin documentación ni comisiones de apertura o de estudio. El servicio está disponible desde el 6 de junio inicialmente para un grupo de clientes que hayan financiado un teléfono móvil a través de  Telefónica Consumer Finance (TCF), la entidad financiera española hasta ahora especializada en la financiación de terminales para clientes de Movistar. La empresa, que se creó en el año 2014, está constituida al 50% entre  Telefónica y  CaixaBank Consumer Finance, entidad enfocada en crédito al consumo del  Grupo CaixaBank. La propuesta de Movistar destaca por la sencillez de la contratación dado que el cliente tiene un préstamo pre-concedido que podrá solicitar de forma online desde cualquier dispositivo sin necesidad de aportar documentación en solo 3 pasos y sin cambiar de banco. El cliente accede a la web  money.movistar.es decide la cantidad a solicitar, de 600 a 3.000 euros, y las cuotas que se adaptan mejor a sus necesidades: 12, 24 o 36 meses. Únicamente deberá identificarse con su DNI y teléfono móvil y validar sus datos personales para disponer del dinero en su cuenta en 48h tras aprobar su solicitud. Además, para la asistencia en el proceso, o para resolver cualquier duda el cliente dispone de un teléfono gratuito de atención. https://www.telefonica.com/es/web/sala-de-prensa/-/movistar-lanza-movistar-money-un-servicio-de-prestamo-al-consumo-para-sus-clientes-en-espana   La página de Movistar money: https://money.movistar.es/prestamo   Saludos prestamistas.
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elalcalde68 21/05/17 18:34
Ha respondido al tema La banca digital de BBVA, la mejor según Forrester Research
Buenas,  Jubilado. En este caso no se valoran las comisiones-tarifas del banco, el servicio dn oficina..., sino solamente el buen funcionamiento de cara al consumidor bancario de todos los canales digitales que pone el banco a su disposición.    He de decir que bbva y la caixa eran dos de los bancos que yo mismo consideraba más mezquinos de cara al cliente; comencé en bbva hace año y medio con el plan conecta y en la caixa con imaginbank y he de decir que la experiencia en ambos casos está siendo satisfactoria; sin comisiones,  buen funcionamiento y multitud de opciones de las apps; el día que cobren por los servicios o metan la pata, me doy de baja y punto.    El informe de Forrester Research: https://www.forrester.com/report/2017+European+Mobile+Banking+Benchmark/-/E-RES137214#figure6 Saludos diciendo lo bueno y lo malo.
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elalcalde68 25/04/17 16:02
Ha respondido al tema Ya están aquí las transferencias bancarias en tiempo real 24x7
Buenas, Empecinado.   La página oficial de European Payments Council referida a SEPA Instant Credit Transfer: SEPA Instant Payments SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst)     inShare On this page, you find the 2017 SCT Inst Rulebook version 1.0 and associated documentation. The 2017 SCT Inst Rulebook version 1.0 enters into force on 21 November 2017 at 08:00 CET and remains in effect until November 2019. The implementation guidelines relevant to the 2017 SCT Inst Rulebook version 1.0 are based on the 2009 version of ISO 20022. For a definitive source of information regarding the rules and obligations of the scheme, refer to the SCT Inst Rulebook and the accompanying documentation. Main characteristics of the SCT Inst scheme Our  short video  and  infographic explain all you need to know about the SCT Inst scheme. A scheme designed for euro transactions The SCT Inst scheme is a separate and new SCT scheme for euro transactions although the payment accounts held at Payment Service Providers (PSPs) operating within the Single Euro Payments Area (SEPA) for sending or receiving an SCT Inst transaction, do not have to be denominated in euro. As many as possible elements of the  existing SCT scheme have been re-used to facilitate the implementation for the PSPs, their customers and other payment market players. An optional scheme The SCT Inst scheme is an optional scheme, PSPs operating within SEPA will not be obliged to adhere to the SCT Inst scheme. If a PSP wishes to adhere, it has to be at least reachable in the role of beneficiary bank. A 24/7/365 availability The services based on the SCT Inst scheme are available 24 hours a day and on all calendar days of the year. An initial maximum duration of ten seconds The underlying funds of an SCT Inst transaction have to be made available on the account of the beneficiary within a maximum execution time of ten seconds. The SCT Inst scheme explicitly obliges the originator bank to settle a successfully completed SCT Inst transaction to guarantee settlement certainty for the beneficiary bank. The exact starting point of the SCT Inst scheme is from the moment when the originator bank is certain that all mandatory attributes for SCT Inst transaction processing between SCT Inst scheme participants, are present and valid in the SCT Inst instruction from the originator. The originator bank marks this starting point with a unique and unaltered timestamp. SCT Inst scheme participants rely upon this timestamp to measure the maximum execution time of ten seconds to process an SCT Inst instruction. Within this timespan, the beneficiary bank has to report to the originator bank that either the funds have been made available to the beneficiary or that the SCT Inst transaction has been rejected. Mandatory positive and negative confirmation messages between the SCT Inst scheme participants will be used to facilitate such reporting. SCT Inst scheme participants are free to agree on a bilateral or multilateral basis on a target maximum execution time of less than 10 seconds. This lower target maximum execution time only applies to those participants that have concluded such agreement. If the maximum execution time of ten seconds cannot be met due to exceptional processing circumstances, the SCT Inst Rulebook foresees a hard time-out deadline and an optional SCT Inst status inquiry procedure. In any event, the originator bank can never unilaterally reject the SCT Inst transaction until the moment it receives a negative confirmation message reporting the failure of the SCT Inst transaction. An initial maximum amount of 15,000 euro The SCT Inst Rulebook defines a scheme default maximum amount limit of 15,000 euro per SCT Inst instruction. Any SCT Inst instruction having an amount higher than this maximum amount is rejected by the interbank parties involved in the process chain unless otherwise agreed between individual SCT Inst scheme participants or communities of SCT Inst scheme participants. Adherence to the SCT Inst scheme SCT Inst scheme-compliant Clearing and Settlement Mechanisms (CSMs) The term payment system as defined in the Payment Services Directive (PSD), means a funds transfer system with formal and standardised arrangements and common rules for the processing, clearing and / or settlement of payment transactions. In other words, a funds transfer system enables the exchange of funds (money) and messages between two PSPs executing a payment transaction. These funds transfer systems can be PSPs as well as separate business - public or private - entities (which may or may not be owned by PSPs). In the SEPA context, a payment system in the meaning of a 'funds transfer system' is referred to as a 'Clearing and Settlement Mechanism' (CSM). Services offered by competing CSMs, based on the SEPA payment schemes, are governed by market forces and are outside the remit of the EPC as there is a clear separation between the EPC as the SEPA scheme manager and CSMs. CSMs that wish to disclose their intent to become an SCT Inst scheme-compliant CSM are invited to address this intention by letter to the EPC. The disclosure letter is available on the  EPC website. The following CSMs have disclosed their intention, by letter to the EPC, to support full compliance with the SCT Inst scheme.      http://www.europeanpaymentscouncil.eu/index.cfm/sepa-instant-payments/sepa-instant-credit-transfer-sct-inst/   En la página tenéis acceso a un vídeo y una infografīa. El video http://www.europeanpaymentscouncil.eu/index.cfm/video-audio/sct-inst-video/   ¡¡¡¡¡POR FIN, YA ERA LUSTRO!!!!!.   Saludos más que tardíos. 
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elalcalde68 22/04/17 13:20
Ha respondido al tema Wizink en venta (de nuevo)
Buenas, El nolano.   Pues parece que Sara ho cambia de opinión y puede que no venda Wizink.   El Popular vende su financiera y retiene WiZink, el negocio de tarjetas Moody's rebaja dos escalones el rating del Popular, hasta B1, y lo deja en grado de especulación con calidad pobre   El Banco Popular sigue dando vueltas a los negocios que puede vender y los que mantendrá en el balance en su nueva estrategia de supervivencia. La siguiente unidad de la que se va a deshacer es Popular Servicios Financieras (PSF), una financiera creada por el Banco Pastor en 1988 para la que ya ha encontrado comprador, según fuentes del mercado. También venderá Total Bank, la filial de Estados Unidos, pero se plantea muy seriamente corregir sus planes y conservar el 49% de la participación en WiZink, el negocio de tarjetas, pese a haber comentado en ocasiones que lo iba a vender para lograr el capital que necesita para sobrevivir. El Popular cree que WiZink es muy rentable y que en 2017 duplicará beneficios, hasta llegar a los 250 millones, gracias a la incorporación del negocio de Barclays Card. El banco presidido por Emilio Saracho ha roto las negociaciones de venta de Popular Servicios Financieros con el grupo australiano Pepper y está a punto de cerrar la operación con otro competidor. Entre los interesados están el fondo Apolo (propietario de Evo Banco), Cerberus y BNP Cetelem, según fuentes del mercado. PSF, que tiene 11 oficinas en España y una en Portugal, logró un beneficio neto de 2,2 millones en 2016, con unos ingresos netos de 13,5 millones. Se dedica a préstamos para electrodomésticos, muebles, viajes y coches. Rebaja de calificación Por otro lado, la agencia de calificación crediticia Moody's ha rebajado dos escalones el rating del Popular, de Ba2 a B1, —grado de especulación con calidad pobre— y le ha otorgado perspectiva “negativa” debido a sus débiles niveles de solvencia y a que su posición de capital se ha ido “erosionando” desde 2016. Moody's entiende que el Popular está bajo una presión “significativa” para intentar mejorar su capacidad de absorción de riesgos y acelerar la ejecución de su estrategia. No obstante, reconoce que ha aumentado la cobertura de los activos inmobiliarios hasta el 45%, pero entiende que este nivel es inferior al que sus competidores en España, que está en el 50%. Por eso, dice, el reto será vender carteras de activos tóxicos sin quitas adicionales. http://economia.elpais.com/economia/2017/04/21/actualidad/1492798270_913556.html   ¿Dónde acabarán los clientes de wizink si se vend; , en bbva, quizá Santander,  descartamos bankia porque se fusionará con bmn, llegarán los chinos...?.   Saludos dubitativos.
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elalcalde68 18/03/17 20:38
Ha respondido al tema Aplicaciones móviles de pago
Bunas,  Ciclopentano.   Siento no poder ayudarte, no uso PayPal y consecuentemente desconozco sus costes.   Saludos apesadumbrados por no ayudarte.   Respeto-Esfuerzo-Educación-Responsabilidad
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