Fernas
01/12/19 00:51
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Hola a todos,En primer lugar gracias por vuestros comentarios y sabiduría. Os quería comentar acerca de mi cartera de Fondos.Hasta ahora no tuve ningún orden o estrategia a la hora de componer la cartera. Un poco por las gestoras que me gustaban, un poco por moda... También realicé unas pruebas con inversión pasiva… y ha tenido unos resultados satisfactorios, tanto que ya considero tener la inversión pasiva como parte de mi cartera con inversiones periódicas a perpetuidadCon respecto a los fondos activos , se me ocurrió hacer el cálculo de lo que me estaba dejando en comisiones anualmente, y como mi horizonte es L/P (+10 años), he tratado de poner foco en reducir costesEsta es la cartera que he tenido en 2019, con la ponderación de cada fondo, su comisión y la comisión ponderada en mi cartera. Coste total 1,74%. Demasiado y creo que fácil de mejorar evitando duplicidades de carteras tipo AZ IB , Cobas IB y Magallanes IB. El AZIB repetía, al menos, un 32% de su peso en el resto de fondos que tenia en cartera, con la comisión mas alta de la cartera, motivos por los cuales fue sustituidoCartera 2019En la cartera 2020 he sustituido el AZ IB por el Santa Lucia Espabolsa, y ahora tengo mejor diversificación en el cercado IB y un ratio de costes sensiblemente menor.En el plano Internacional , he pasado la mitad de AZ INT al Robeco Global. De esta manera reduzco exposición a MP y amplio exposición a USA, sector tech y al consumo cíclico y defensivoTambién he reducido la mitad de exposición del Cobas INT pasándolo al Fundsmith sobreponderando tecnología , salud y consumo defensivo, y de paso he mejorado el ratio de costes (las minusvalías que tengo en Cobas las macheo con los beneficios de la venta de otras acciones que tengo en cartera)Cartera 2020RESUMENObjetivos de los cambiosreducir coste de la carteraampliar exposición a USAampliar exposición al sector tecnológicoConsecuencias de los cambiosampliar exposición a USA de un 18% a un 28%ampliar exposición al sector tecnológico de un 3% a un 10%reducir la ponderación de MP de un 27% a un 17%incrementar la exposición al consumo en un + 8%¿qué opináis de los nuevos cambios?¿Tiene sentido hacerlos?¿qué añadiríais o quitaríais?¿qué debería tener en cuenta que se me ha escapado?¿alguna sugerencia adicional?Muchas gracias de nuevo por vuestros comentariosUn saludo