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futuronet
06/01/23 09:03
Ha comentado en el artículo Modelo 720: qué es y cómo rellenarlo
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Esa web gratuita la puse yo en un comentario en este mismo foro preguntando si era fiable y si la había utilizado alguien pero no recibí respuestas.¿Como te ha ido? burocratin.comY esta de pago tiene buena pinta y precios justos: autodeclaro.es/auto-720/
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18/12/22 21:11
Ha respondido al tema RF a largo plazo
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Si, se que el ejemplo que puse no es el del Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc si no uno de los de la cartera que puse como ejemplo. Lo comento en mi respuesta.En cuanto al resto de fondos que pongo de como ejemplo de cartera también están bastante diversificados en vencimientos, aparte de geográficamente y en el tipo de bonos. Como comentas un fondo del tipo Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc es mucho más sensible dado los bonos de larga duración que lo integran. En la plataforma de Interactive Brokers hay un buscador de bonos que aunque sencillo funciona muy bien, os va: https://www.interactivebrokers.com/es/trading/products-bonds.phpUna opción es comprar bonos directamente ganando mucho control sobre los vencimientos ya que los gestiona uno mismo pudiendo ir a vencimiento y preservando el capital. Ahora bien se pierden otras muchas ventajas respecto al fondo o ETF. Siemrpe se puede hacer una mezcla de ambas dando más porcentaje a la de los fondos o ETFs.
futuronet
15/12/22 12:05
Ha respondido al tema RF a largo plazo
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Cada uno de esos fondos ya tiene diferentes periodos de vencimiento, te mando un pantallazo de ejemplo de uno de los fondos pero vamos que en el resto ídem. Además estos fondos están muy diversificados en posiciones y países. Por otro lado y en relación a lo que comentas cierto que cuando hablamos de fondos indexados de RV pensamos en gestión pasiva pero en RF el conepto no es tan obvio, os dejo esta lectura donde lo explica:https://fundspeople.com/es/opinion/etf-y-fondos-indexados-de-renta-fija-algunas-ideas-preconcebidas/De una forma u otra intentar afinar como indicas o por ejemplo comprando yo bonos es demasiado complejo y poco diversificado en relación a la cartera que os he puesto de ejemplo. Tener esa cartera no implica que aparte puedan hacerse alguna compra de bonos de forma directa.
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14/12/22 19:35
Ha respondido al tema RF a largo plazo
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Bien argumentado Publicis, se nota donde hay conocimiento. Opino que habrá nuevas subidas de tipos durante 2023 lo que no quita que como no somos gurus sea buen momento para ir cogiendo posiciones.Tras no pocas vueltas y siendo harto complicado hacer una cartera perfecta de RF mi idea es hacer una selección de fondos de los que usan las clásicas carteras indexadas pero dándole un peso diferente para amoldarlo a la situación actual de mercado. Los pesos aun sin determinar.A ver que opinas y si no es mucho pedir ¿Qué cartera recomendarías tu? ¿ir tomando posiciones mediante DCA? ¿Esperar o meter todo de golpe?. Acertar nunca es fácil. | Ishares Em Mkts Govt Bd Idx -Lu- A2 Eurh | LU1373035580 | Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv Eur Acc | IE0007472115 | Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Eur Acc | IE00B04FFJ44 | Vanguard U.s. Government Bond Index Fund Eur Hedged Acc | IE0007471471 | Vanguard U.s. Investment Grade Credit Index Fund Eur Acc | IE00B04GQT48En el mismo orden seria: | RF Emergente EUR/USD | RF Global Emergente - Sesgo EUR | RF Deuda Publica | RF Deuda Pública EUR | RF Corporativa | RF Deuda Corporativa EUR | RF Diversificada Divisa | RF Otros | RF Corporativa | RF Deuda Corporativa USD
futuronet
23/11/22 23:23
Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos
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Lo primero de todo pongo un pantallazo de las rentabilidades del último mes de los fondos que he puesto para la cartera de renta fija. Como vemos bastante tirón. Eso que habrá que descontar si no bajan los bonos, que intuyo que lo harán con nuevas subidas en los próximos meses. Comprar bonos de gobiernos es sencillo pero del resto de bonos en los que invierten la carterade fondos es complejo y arriesgado. Y en cuanto a los bonos de gobierno a mi por lo menos me da mucho respeto el posible impago. Con los fondos ma diversificación es muy grande minimizando este riesgo. Bonos de España, Italia y Grecia hace un mes aprox estaban en tipos elevados para haber comprado. Vendiéndolos ahora se hubiera conseguido ese 5% aprox comentado. Al vender pronto riesgo mínimo. Ahora bien si el tipo interes hubiese subido pues a mantenerlos. En el peor de los casos cupones que rondan el 4% de media me parecen buena opción. Y a futuro si bajan tipos, que llegará el día se pueden vender a mercado haciendo buena caja. Lo de comprar los bonos de forma directa al menos los de gobierno sería lo mejor pero ante el riesgo de impago me inclino por cartera fondos. Aún teniendo en cuenta lo que comentamos de los periodos entiendo que los gestores, si te has metido en buen momento como ahora o dentro de unos meses, harán que obtengas el cupón o más. Intuyo que una cartera como esta dará buenos resultados pero no tengo claro del todo como funcionan los fondos y los plazos. No quiero aprovechar sólo a un año vista los tipos altos si no a muchísimo años vista.¿Como hacerlo con fondos? Si compras un bono a 5 años o 10 aseguras el cupón mínimo. Tema aparte. ¿Veis posible que España o Italia sufran impago de sus bonos o quitas ? Añado el isin de los fondos comentados para que sea fácil buscarlos. Estos son institucionales pero vamos que la cartera etc es lo mismo. El. Objetivo de todo es aprovechar los bonos bajos para captar buena rentabilidad a 5 o 10 años vista. Hay la idea de los fondos.. Compra de bonos etc. A ver que opina por aquí los pros. Bonos empresas europeas: Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins Plus. IE00BFPM9X19Bonos países emergentes cubierto a Euro: iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg LU1373035663Bonos gobiernos europeos: Vanguard Eur Gov Bnd Idx -Ins Plus. IE00BFPM9W02Bonos gobierno EEUU cubierto a Euro: Vanguard US Gov Bnd Idx Eur Hdg -Ins Plus. IE00BF6T7R10Bonos empresas EEUU cubierto a Euro: Vanguard US Inv Gr Bnd Idx Eur Hdg -Ins Plus. IE00BZ04LQ92
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23/11/22 14:09
Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos
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A los tipos actuales hay opciones interesantes. Cierto que intuyo que en los próximos meses habrá más subidas de tipos y bonos. En el último mes los fondos que he puesto enmi comentario han pegado buena subida y los bonos han caído como vemos como ejemplo el español a 10 años que ha pasado del dm 3.5 al 3% en un mes aprox. Parece sólo un 0.5 pero multiplica por casi 10 años a vencimiento y es una rentabilidad en un mes de casi 5% sobre nominal.
futuronet
23/11/22 14:01
Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos
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Acabo de poner en mi comentario una posible cartera con fondos. No he puesto el isin ya que los que tengo anotados son institucionales pero tienen su equivalente para el particula.
futuronet
23/11/22 13:51
Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos
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Si alguien me hubiera preguntado sobre cómo aprovechar el actual momento en la renta fija le hubiese contestado exactamente lo que el autor ha puesto en este artículo. Eso si hubiera añadido algún detalle extra al artículo. Como bien dice comprar por ejemplo bonos del estado español al 3.5% a 10 años tiene la ventaja que si bajan tipos a futuro tendrías una rentabilidad muy elevada si vendes el bono en el mercado juego que no dan las otras soluciones que menciona. Pero hay que tener muy en cuenta que un fondo o etf tiene cientos de bonos. Mucha diversificación a diferencia de comprar el bono directamente. Pero sobre todo el riesgo de impago que asumes. Si estás poco diversificado es peligroso. Deuda de estado si pero corren tiempos diferentes. Petróleo negativo, renta fija caída enorme y correlacionada con la bolsa etc. Lo que venden muchos bancos con vencimiento pactado y tipos llevan debajo bonos de Italia y España. No pocos comerciales lo venden como capital garantizado y NO lo es. Hay riesgo de impago según prima de riesgo de cada país. De momento no meten a Grecia, mayor riesgo aún. Una posible cartera bien diversificada sería esta que os pongo a ver que os parece. La proporción de cada fondo a estudio según mercado. Bonos empresas europeas: Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins PlusBonos países emergentes cubierto a Euro: iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur HdgBonos gobiernos europeos: Vanguard Eur Gov Bnd Idx -Ins PlusBonos gobierno EEUU cubierto a Euro: Vanguard US Gov Bnd Idx Eur Hdg -Ins PlusBonos empresas EEUU cubierto a Euro: Vanguard US Inv Gr Bnd Idx Eur Hdg -Ins Plus
futuronet
07/11/22 10:51
Ha comentado en el artículo Los roboadvisors se ponen interesantes
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Hola,La renta fija empieza estar interesante. Tanto la del estado como la corporativa. Observando la deuda del estado: Los bonos a 5 años de España andan en el 2.77% y hace poco rondaron el 3%. Los de Italia ahora en el 3.83% y hace nada rondaron el 4%.https://es.investing.com/rates-bonds/spain-5-year-bond-yield-historical-datahttps://es.investing.com/rates-bonds/italy-5-year-bond-yield-historical-dataHe visto que bastantes bancos ya han lanzado productos a dos años que dan un 2% anual. Si los destripamos es deuda Italiana y Española. Habrán comprado bonos a buen precio con vencimiento a dos años, obviamente ni es capital garantizado (como muchos creen) y además te meten la comisión, si tu vas al mercado directamente te la ahorras. Obviamente la mayoría no entiende como funciona el asunto y prefiere asegurar, normal. También tendrían la opción ETF o fondo pero de la misma forma es más complejo para el tipo de inversor que adquiere esos productos.Y dicho esto yo tampoco soy un experto en renta fija, ando poniéndome al día. Os comento algunos puntos a ver que opináis.Si por ejemplo compro deuda del estado de forma directa se la rentabilidad anual y además puedo vender el bono cuando quiera. Obviamente esta el riesgo de impago (miedo da en los tiempos que corren por inverosímil que parezca) y el que si vendes antes de tiempo y los tipos suben más tendrías una perdida, algo evitable si vas a vencimiento. La cuestión es que si lo haces mediante un fondo o ETF por ejemplo de corto plazo (5 años máximo y siempre refiriéndome a deuda del estado) no puedes afinar tanto en saber la rentabilidad real al haber unos gestores que compran y venden los bonos. Es decir, si yo quiero asegurarme un 4% en deuda Italiana durante 5 años. La parte buena es que el fondo o ETF estaría más diversificado. ¿pero como te haces idea de la rentabilidad que tendrias a 5 años? Entiendo que no puedes afinar tanto como comprar tu el bono.Y en cuanto a la deuda corporativa.....esta da más miedo, además de requerir más conocimiento de lo que compras. Aquí no lo dudaría, mediante ETF o fondo, ben diversificada y gestionada por expertos. Me suena haber leído que algunas gestoras ya están creado fondos con bonos para clientes con idea de ir a vencimiento con los bonos que lo integran, siendo una opción a lo que comentaba más arriba. En cuanto a fondos de bonos interesantes mismamente los que usa Indexa podrían ser un buen punto de partida para una cartera de renta fija equilibrada , ya nos vamos a algo más internacional, diversificado y que engloba deuda de estado y corporativa entre otras. De momento esperar que la tendencia es a seguir subiendo tipos pero si me gustaría saber que opináis de como posicionarse con lo comentado.Saludos.PD: Hay una web que para ver los bonos de una forma sencilla esta muy bien: https://www.aurigabonos.es/ Veo comisiones del 0.25% del nominal + 3% de éxito, no he cotejado con IB o DeGiro y no se si los brokers tienen estos bonos pero de primeras ya imagino el resultado cuando lo coteje. :-)