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joank 30/08/23 11:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Disculpa que llevo toda la semana de hospitales y no te he podido contestar antes.En mi caso, los valores del TAE individuales son los que di, que difieren de los tuyos. En mi caso la primera aportación -3.38 y la segunda 83.67. Lo he calculado pasando a años y no con días y el resultado es el mismo.Y usando la siguiente fórmulaPero da igual, no te preocupes. Creo que lo que intentaba calcular es un absurdo. Quiero decir, que calcularlo individualmente por aportaciones puede tener sentido, pero hacerlo en global, no lo tiene tanto como decía @sarce . Es como si tengo una cuenta en ING y otra en Renault bank y quiero calcular "la media" de TAE de todas ellas de manera global. Como digo, se puede hacer por aportaciones, y decir, bueno, ese dinero que metí hace 2 años en un fondo y que hoy hay X más, equivale a un TAE de Y. Pero querer hacer esa media global como pretendía no tiene sentido.Gracias a todos.
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joank 28/08/23 19:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchísimas gracias!!Totalmente de acuerdo. Ya indiqué que posiblemente el error andaba en la formulación o en el planteamiento. De ahí que acudiese a vuestra ayuda.Serías tan amable de indicarme los cálculos por los cuales has llegado a ese TAE??En cuánto pueda te indicaré como lo calculé todo, prefiero hacerlo con el ordenador (estoy con el móvil).Lo dicho, GRACIAS
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joank 28/08/23 12:23
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Voy a intentar exponer un caso de rentabilidad negativa y TAE positivo. Espero no haberme liado y comienzo diciendo que probablemente algún dato está mal calculado y de ahí ese resultado. Pero quien quiera me puede corregir sin ningún problema. Imaginemos un FONDO1a aportación el día 5/01/22 (hace 600 días) de 2000€ y que a día de hoy son 1890.2a aportación el día 20/5/23 (hace 100 días) de 400€   y que a día de hoy son 472.5. RENTABILIDAD TOTAL DEL FONDO: -1.56Vayamos al famoso TAE este:TAE PRIMERA APORTACION -> -3.38%TAE SEGUNDA APORTACION -> 83.67% Para calcular el TAE total del fondo lo haré considerando las dos aportaciones individuales con sus respectivos TAEs usando la fórmula de la TAE ponderada:TAE total = ((-3.38 * 2000) + (83.67 * 400)) / (2000 + 400) = 11.12.En conclusión: rentabilidad negativa y el TAE positivo.Abierto a correcciones que seguro las hay.
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joank 24/08/23 16:04
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Por cierto, normalmente van a la par, es decir, si rentabilidad negativa el TAE tambien. Pero me ha llegado a pasar en más de una ocasión, que la rentabilidad es negativa y el TAE positivo.Ahora mismo tengo un fondo con un -1% de rentabilidad y un TAE de 4.85...Creí que sería un error en las fórmulas, y para asegurarme le pregunté a la IA, tan famosa hoy día, y me confirmó que las fórmulas están bien y que se puede llegar a dar esa condición de uno positivo y otro no... Curioso al menos.
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joank 24/08/23 15:57
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes,mi cartera la gestiono con una hoja Excel simple, como la mayoría por aquí.Los pocos fondos que llevo, les actualizo el VL cuando me acuerdo y voy viendo como van.Tengo una casilla que indica la rentabilidad como no, y hace tiempo, le añadí una columna dónde mi indica el TAE. El TAE?? Comol??Si, un día me dio por ahí y no se si lo estoy haciendo correctamente y si vale para algo. Yo que vengo del mundo de cuentas y depósitos, al comenzar con esto de los fondos pensé: vale, meto 1000€ en el Fondo X. En 6 meses resulta que tengo 1050. He ganado! Rentabilidad positiva!!. Pero, si hubiera metido ese dinero en un depósito, me habría dado más o menos?? Pues para hacerme una idea, añadí una columna en la que sabiendo saldo y fecha inicial y final, me da el equivalente a lo que sería el TAE de esa inversión en un fondo, al igual que en una cuenta o depósito.No se si alguien más realiza el mismo cálculo. Es un poco para saber, no solo que a la larga una inversión va bien, sino tambien cuanto a la larga ha sido. Voy a exagerarlo: metes 10k y en 5 años tienes 11k. Has ganado dinero, eso seguro. Pero ha merecido la pena estarte con ese dinero ahí 5 años para esa ganancia?? Pues ese cálculo del TAE lo tengo un poco para eso, para ver la evolución de la ganancia en base al tiempo que lleva.Esto se lo expliqué a un forero y me dijo que él ahora tambien lo usaba y no solo eso, sino que utiliza ambos parámetros para vender un fondo. Es decir, no solo le vale que esté en positivo, sino que además que el TAE sea mayor a uno que el tiene calculado. De esa manera sabe que gana dinero con su inversión PERO EN UN TIEMPO CONCRETO.Yo no llego a tanto.... yo el día que tenga que vender miraré que esté positivo y punto, me da igual que esa positividad se haya conseguido en un mes o 10 años.No se que pensais vosotros de todo esto. No sé si os parecerá una tontería o que. Mera curiosidad por saber de otras opiniones.Gracias y saludos.
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