Sí que es raro que puedas cancelar sin penalización transcurridos 3 meses en el depo de 6, porque entonces nadie haría el depósito a 3 meses teniendo otro que viene a ser a efectos prácticos lo mismo y encima te da más.Me imagino que la comercial no lo ha entendido bien o se ha hecho un lío al contártelo.Gracias por compartir la información.
Sí, eso me parece a mí también. Encima venden como cuenta remunerada algo que en el fondo funciona como un depósito cancelable (pero con penalización).@valeria-finect
por supuesto que es mucho mejor Facto, te da más interés y encima puedes meter todo lo que quieras y no esa miseria de 10k. Es más, casi prefiero el 2,9 de Myinvestor que la pseudo cuenta remunerada de EBN. Qué lástima lo de este banco, han pasado de ser de los más competitivos a jugar en la liga de los Wizink y Openbank.
Sí, no parece nada del otro mundo lo de la cuenta remunerada. Al final hay que verlo como un depósito de 3 meses al 3% por un máximo de 10k y con posibilidad de cancelación. Cuando quede poco para que venza sí que se puede meter un chute de pasta para llegar al saldo medio de los 10k y dejarlo ya con 3k hasta el 31 de diciembre.No consigo entender muy bien qué beneficio tiene permitir solo 10k, ni para el banco ni para el cliente, ya que ni ellos captan mucha pasta ni para el cliente supone una oferta mejor que lo que ya hay en otros bancos, así que me imagino que esto está hecho para que se hable de ellos y hacer publicidad.
Correcto, yo también lo he hecho. Si es cierta cantidad es además recomendable repartirla en varios depósitos, ya que no permiten cancelaciones parciales.
Está claro, pero las probabilidades aumentan a medida que se incrementa el plazo.Mi comentario más bien iba en el sentido de que las cosas pueden cambiar mucho en 3 años y no digamos ya en 5. Si en mayo de 2022 un banco de esos que saben ya por donde van a ir los tiros hubiese sacado un depósito a 3 años al 2% habría habido tortas para contratarlo y ahora el banco se estaría frotando las manos y los que le dejaron el dinero tirándose de las orejas. En mayo de 2022 un 2% era la bomba y ahora nos parece poco hasta para una cuenta remunerada (y solo han pasado 16 meses). Curiosamente ningún banco lo sacó, así que a lo mejor tampoco tienen la bola de cristal...
Yo veo mucha diferencia ahora mismo entre lo que dan a 3 y 6 meses como para no elegir entre los dos el plazo de 6 meses. Para que compense hacer dos depósitos de 3 meses frente a uno de 6 deberíamos ver en diciembre a Facto subiendo el depo de 3 meses del 3,25 actual a algo por encima del 4,75% (nunca se sabe, pero yo ahora mismo como que no lo veo).Ahora mismo solo haría depos en facto a 3 meses si sé que voy a necesitar el dinero en ese plazo o si creo que en diciembre va a ser el momento de ir a LP y no quiero esperar más (o si pienso que van a dar 4,75% para entonces).
Totalmente de acuerdo. El día que la UE prohíba que los productos que se ofrecen sean solo para los residentes fiscales y los pueda contratar cualquier ciudadano de la UE se acabaría con el problema.Dudo que a un banco le suponga mucho problema en los tiempos que corren retener a cada uno lo que corresponde según el país de residencia fiscal, y, en el peor de los casos, podría no hacer retenciones a los no residentes y que luego regularizase cada uno en la declaración, como se hace ahora con los intereses de bancos de Raisin.
Italia: mercado con mucha competencia en el que el BBVA está prácticamente recién llegado y tiene muy pocos clientes (lleva dos años y tenía en agosto 240.000 clientes).Argentina: tipo oficial del dinero 118%.España: BBVA en posición dominante, con clientes felices de que les den el 0% por sus ahorros.¿Tan difícil es de entender?
La diferencia entre tener esos 80.000€ en BIG en lugar de tenerlos en Facto son 13,5€ netos al mes. Para mí esa diferencia es mínima y prefiero no ganar 13 euros y pico al mes que tener 80k€ en riesgo (riesgo muy bajo, ciertamente).Dicho lo cual, cada uno que evalúe riesgos y costes y decida en consecuencia.