Re: Plazo fijo en bancos extranjeros?
No es que investigue a partir de 3.000 € si te toca la China lo investiga todo, mira hace pocos dias un amigo nuestro por una devolución fiscal de 2.500 € les abrieroninvestigación, la cual ha resultado que la devolución no es tal y le toca pagar algo más de 1.000 €, tema que yo entiendo recurrible, pero los gastos serán mas altos que lo pueda recuperar, es un tema de criterio de deducciones por unos vehiculos empresariales, que hacienda entiende que son privados, lo que ocurre es que la información que se cruza es a partir de 3.000 € como ingresos bancarios, compras y ventas entre clientes cuya suma anual supere esta cifra, que es obligatorio declarar en el modelo 347, etc., con lo cual lo que supera los 3.000 € de manera individual o en el caso de compras/ventas globalizada en un año los ordenadores de manera automatica la cruzan y verifican que ambas partes declarem lo mismo, en menores importes no es tan aútómatico y es necesario que te toque la china (inspección) lo cual es mas difícil por mera estadística, pero ocurre a un x% de los residentes en España, con lo cual debes ir a un asesor fiscal, que los hay y muy buenos y te dirá cómo. El mero hecho de invertir en una empresa panameña, o una panameña en una española de por si no tiene coste fiscal o si lo tiene son las tasas de constitución y aportación de fondos a sociedades que es un 1%, la tributación es por los rendimientos obtenidos en su momento, los cuales creo deberás "cotizar" en el pais de residencia del receptor y aplicables sus leyes en este sentido, digo del receptor, no del apoderado del receptor. En todo caso si tu eres un apoderado del titular y no actuas como testaferro o hombre de paja, o al reves los verdaderos titulares no son sus testaferros, no tienes nada que temer, si te preguntan lo explicas, y si como creo la explicación es correcta, es legal, ajustada a normativa internacional, y ni por asomo es blanqueo de capitales ¿que problema hay? solo uno, las molestias de dar explicaciones, si se da el caso, nada mas que eso.