#17
Re: Documento de declaracion de actividad economica BBVA
Ley 10/2010 de 28 de abril de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2010-6737
Los bancos tienen obligación de tener identificados a todos sus clientes y la procedencia de sus fuentes de ingresos, ante cualquier duda tiene que Bloquear la cuenta y comunicar sus sospechas al Sepblac , de no hacerlo las sanciones son elevadísimas, llegando al punto ya extremo que ocurrió con Banco Madrid, que por temas de estos que procedian de su matriz en Andorra y un show en tribunales norteamericanos, el banco quebró y ya no existe, pero la historia no ha acabado, los propietarios de este pequeño banco están los tribunales contra el estado, en fin ..... !!!!!
El problema de esto es lo de seimpre, las leyes son genericas, por tanto, con poco detalle y cada banco hace las comprobaciones y pide los documentos que estima oportuno para identificar las fuentes de ingresos de sus clientes y aunque las precauciones, preguntas y documentos son similares, hay bancos mas papista que el propio papa y van un pelín más allá de lo que hace otro banco, simplemente para asegurase que cumplen la Ley, llegando a cosas que no parecen necesarias.
De todos modos lo que te piden de momento, no parece nada raro ni excesivo, mas bien dentro de la absoluta normalidad, te iba a ocurrir lo mismo en otra entidad financiera y probablemente te iba a pedir mas cosas.
https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2010-6737
Los bancos tienen obligación de tener identificados a todos sus clientes y la procedencia de sus fuentes de ingresos, ante cualquier duda tiene que Bloquear la cuenta y comunicar sus sospechas al Sepblac , de no hacerlo las sanciones son elevadísimas, llegando al punto ya extremo que ocurrió con Banco Madrid, que por temas de estos que procedian de su matriz en Andorra y un show en tribunales norteamericanos, el banco quebró y ya no existe, pero la historia no ha acabado, los propietarios de este pequeño banco están los tribunales contra el estado, en fin ..... !!!!!
El problema de esto es lo de seimpre, las leyes son genericas, por tanto, con poco detalle y cada banco hace las comprobaciones y pide los documentos que estima oportuno para identificar las fuentes de ingresos de sus clientes y aunque las precauciones, preguntas y documentos son similares, hay bancos mas papista que el propio papa y van un pelín más allá de lo que hace otro banco, simplemente para asegurase que cumplen la Ley, llegando a cosas que no parecen necesarias.
De todos modos lo que te piden de momento, no parece nada raro ni excesivo, mas bien dentro de la absoluta normalidad, te iba a ocurrir lo mismo en otra entidad financiera y probablemente te iba a pedir mas cosas.