¿Cómo calculais la Rentabilidad Acumulada?

Por si te sirve de algo, yo en mi cartera trabajo simultáneamente con dos rentabilidades. Una es la que llamo rentabilidad latente y es el valor de la cartera (incluido el efectivo que pueda tener en cada momento) dividido por la cantidad de dinero que he aportado a la misma desde el principio.
La otra es la que llamo rentabilidad de la inversión y es el valor de todas las inversiones que tengo en cartera más el efectivo del que dispongo, dividido por la cantidad de dinero aportada a la misma desde el principio
La primera es lógicamente muy dependiente de la situación de los índices, y la segunda es bastante independiente de ellos
Saludos

Buenos días,

Yo, para mi control interno (y a riesgo de que esté mal) hago lo siguiente:

Ejemplo
INVERSION: 1000
DIVIDENDO 300
PRECIO ACTUAL 800

Rentabilidad = (DIVIDENDO + PRECIO ACTUAL) / INVERSION = 1100/1000 = 10%

Aquí estoy mezclando rentabilidad fija ya obtenida (dividendos) con rentabilidad latente, pero me permite hacerme una idea de "cómo voy".

Saludos,

Pues disculpa si no me explico bien. Lo intento de nuevo.

Inicialmente tengo 1000€ en mi cuenta.

-Compro acciones por valor de esos 1000€, cta se queda a 0 €
-Recibo 100€ en dividendos que van a mi cta.
-Realizo una venta de las acciones que compre anteriormente, obtengo plusvalias por 200€.

Por tanto en mi cta habrá 300€ (Dividendos y plusvalias)
Mi cartera de valores finalmente quedará:

800€ de Importe de Compra - Valor actual de la cartera 1000€
Es decir, ganancia latente en mi cartera de valores de un 20%

Efectivamente este es el caso 1 que planteaba en el primer post, aunque yo lo hice restando el dinero en cuenta a los 1000€ aportados inicialmente, lo cual varía de un 30% que sale con tu supuesto a un 42% con el mio, no se por que esa diferencia.

valor inversión actual / 1000€ aportados - Dinero en cuenta

Esto de las matematicas no es lo mio

Pero a ver, ¿vendes todas las acciones o sólo 200€?

Porque si sólo vendes 200€ no son todo plusvalias, y si las vendes todas no sé porque dices que sólo tienes 300 en la cuenta.

Lo siento, pero sigues sin explicarte. Detalla todas las operaciones.

Pues no te entiendo muy bien, dices:
Rentabilidad latente: Valor de la cartera (incluido efectivo/)/ Dinero aportado

Rentabilidad inversión: Valor de las inversiones mas efectivo/Dinero aportado

no es lo mismo?

Si, ese es el otro caso que contemplo, rentabilidad en función de lo invertido, pero esa rentabilidad será menor que si lo calculas en función del importe aportado, sobre todo si reinviertes dividendos y plusvalias.

Si digo que realizo una venta de acciones en las que obtengo 200€ de plusvalias y luego que sigo teniendo cartera es que no las he vendido todas sino una venta parcial.

Lo matizo aun más, y si sigo sin explicarme lo dejamos.

Inicialmente tengo 1000€ en mi cuenta.

-Compro acciones por valor de esos 1000€, cta se queda a 0 €
-Recibo 100€ en dividendos que van a mi cta.
-Realizo una venta parcial de mi cartera en las que obtengo plusvalias por 200€.

Por tanto en mi Cuenta habrá 300€ (Dividendos y plusvalias)

Mi cartera de valores finalmente quedará:
700€ como valor de Importe de Compra y el Valor actual de la cartera sería de 1000€
Es decir, ganancia latente en mi cartera de valores de un 20%