España
Es que me parece que tienes un poco de lío con las denominaciones de las operaciones. Si vendes 200 € que ahora están en tu cuenta, no son 200€ de plusvalias, plusvalias será solo una parte.
Ejemplo:
Compra: 1000 acciones x 1€ = 1.000€
Venta: 100 acciones x 2€ = 200€ (de los que sólo 100€ son plusvalias)
vaya carajal, voy a intentarlo porque yo tampoco te entiendo muy bien:
creo que a dia de hoy tienes:
- 1000€ del valor latente de la inversión
- 100 de dividendo (no dices si neto o bruto) intuyo que será neto
- 200 en efectivo producido por la venta y que imagino que estarán en la cuenta
Por lo tanto:
valor actual = 1000 + 100 + 21 (a cuenta en Hacienda y que recuperarás) + 200 = 1321€
inversión inicial = 1000€
rendimiento (latente + retenciones) = 1321/1000 =32,1% espectacular
Exactamente berebere! Lo de los importes son supuestos.
Lo que me choca un poco es que, imagínate que esos 300 euros que tengo en cta, digamos que lo retiramos de la cuenta, por lo que en lugar de 1000 euros de inversión inicial, serían 1000-300 que retiramos de la cuenta=700€
Si el valor de la cartera siguen siendo 1000€
1000 valor cartera actual/ 700 inversión inicial=42,8% frente al 32,1%
No se si me explico porque veo que no estoy muy avispado hoy para las explicaciones.
PD: Bonita esa encina, por donde yo vivo tb hay unas cuantas
Quedate con que son 200€ de plusvalias, da igual como las obtenga para lo que quiero calcular.
Pero es que la inversión inicial son 1.000€ no 700€, ¿de donde crees que salen los dividendos y las plusvalias si no son de la inversión inicial?
No las puedo tomar de donde quiera, no puedes vender sólo las "plusvalías".
Perdón perdón que al ser los importes iguales os estoy liando.
-Importe Aportado: 1000€ es el dinero que digamos meto en la cuenta de inversiones
-Importe Invertido: 1000 € Importe de Compra de las acciones de mi cartera.
Es decir, meto 1000€ en mi cuenta para inversiones, los cojo y los invierto en acciones.
Compra: 1000 acciones x 1€ = 1.000€
Venta: 200 acciones x 2€ = 200€ de plusvalias.
Dividendos: 100€
La cartera queda:
800 acciones a 1 €: 800€ importe de compra
Valor actual por accion 2€, total valor cartera: 1600€
Resumen:
Importe Aportado inicialmente a Cta: 1000€ (Gastados totalmente en compra de acciones)
Cta Inversiones: 300€ (Divis + plusvalias)
Valor Actual Cartera: 1600€
Valor Compra Cartera: 800€
Se puede calcular de dos formas pero difieren mucho:
1) Valor Actual de Cartera 1600 + 300(Divis y Plusv)/ 1000 € Importe Aportado Inicialmente=90%
2) Retiro esos 300€ de mi cuenta de inversiones, por lo que mi importe aportado real serían 1000-300=700
Valor Actual de Cartera 1600 / 700 € (Importe Aportado Inicialmente - Retirado Cta) =128%
no, no te explicas, déjalo, l inversión inicial son MIL no los 700 que tú quieres creer, eso es hacer trampas al solitario ;-)
Lo que haces mal es tomar 200 como plusvalias y no es así. Si vendes 100 acciones a 2€ y las has comprado a 1€ la plusvalia son 100€.
En tu ejemplo el valor compra cartera no son 800€, sino 900€ (900 acciones x 1 €).