Eliminar un propietario de cartera de valores

Buenos días

Tengo un fondo de pensiones con mi madre, desde hace más de 20 años. Por motivos personales, quiero dar de baja a mi madre como propietaria del fondo de pensiones. Ella está de acuerdo, por lo que por su parte no hay problema.

Sin embargo, en el banco me dicen que eso no es posible, y que la única opción es vender los valores y acto seguido comprarlos desde una cartera en la que sólo esté yo como propietario.

¿Esa es la única opción o se puede hacer de otra forma (documento de renuncia de mi madre, por ejemplo)?

Gracias de antemano.

Juan Carlos

Mira este post donde se trata el asunto:
https://www.rankia.com/foros/bolsa/temas/321145-cuenta-valores-2-titulares


Saludos.

Hola Harruinado (espero que sólo sea un nick)
Perdón por contestar tan tarde. Estuve muy liado.

Por lo que deduzco, ¿lo mejor es vender los valores de la cartera y volver a comprarlos en una nueva? Más que nada para no perder mucho dinero.
¿Se podría establecer una orden de venta a un precio concreto desde la cartera original y a ese mismo precio establecer una orden de compra en la nueva cartera?
¿Creéis que es una buena idea?

Lo primero deberías abrirte una nueva cuenta con un bróker que no cobre custodia y que tenga unas tarifas razonables, eso lo primero que deberías hacer.

Luego date cuenta que si vendes tienes que transferir ese dinero al nuevo bróker, y perderás varios días... por lo tanto es difícil mantener el precio exacto entre que vendiste y compraste.

A no ser que dispongas de liquidez por lo menos para la primera compra, y luego vayas vendiendo poco a poco ir haciendo transferencias para ir según vendes compras con el nuevo bróker..

Imagina que tienes unas acciones por valor 5000, pues con tu nuevo bróker ingresas 5000 y haces la primera compra justo cuando haces la venta de las viejas, para intentar no se vaya mucho el precio entre que vendes con el viejo y compras con el nuevo..

Una vez ejecutada la primera venta, puedes transferir ese dinero al nuevo bróker para realizar las segunda operación... y así consecutivamente, solo con la primera operación pones dinero tuyo de ahorro y al final lo recuperarás con la ultima venta en el bróker viejo.

Como con la primera venta, tu ya tienes dinero con el bróker nuevo puedes incluso comprar antes si ves un buen precio, y luego vendes con el viejo bróker.

Y si tienes liquidez suficiente puedes replicar la cartera en el nuevo, y luego ir vendiendo en el viejo, y el dinero luego transferirlo a tu cuenta de ahorro o donde quieras.

Saludos.

Te agradezco muchísimo tu explicación.
A ver qué te parece lo que tengo pensado.

El broker nuevo del que hablas, tiene que ser el SANTANDER, donde ya tengo otra cartera en la que aparezco como único titular. En éste tengo liquidez, por lo que puedo solicitar una operación de compra de un determinado valor por X.XX.
A la misma vez, en el broker donde tengo la cartera que quiero liquidar, laCAIXA, doy orden de venta de ese valor por el mismo precio X.XX
En este sentido venderé y compraré por el mismo importe.
Creo que lo único que "perderé" será la comisión de venta y compra de cada una de las entidades.

¿Cómo lo ves?

Mil gracias por tu ayuda.

Lo veo bien.

Lo único no sé si el Santander  es un bróker demasiado caro, ¿te cobra custodia?..

Es importante tener un bróker no muy caro, que no cobre custodia sobre todo si tienes una cartera a largo plazo, ni te cobre por recibir dividendos, ya que el gasto del bróker al año puede ser muy alto si te cobra custodia y gastos por recibir dividendos... al final de año es una pasta.

Saludos.

Hola

Hasta donde yo conozco, todos los bancos cobran custodia, pero no cobran por dividendos. Eso ya lo hace el estado.
Hasta este momento no me había cuestionado usar un broker que no fuera un banco. No me fío mucho de que me hagan alguna trastada. Digamos que me fío de momento algo más de los bancos para esas cuestiones.

Definitivamente, la semana que viene venderé valores de la cartera antigua y los compraré al mismo precio en la nueva.

Saludos!

Los bancos son mas caros, pero si tu te sientes mas seguro usandolos eso importa mas.

Un saludo!