Tablas de Valoraciones

es inversión directa, es decir, con los bonos y letras. Cuando digo grupo renta fija es a nivel personal, es como si  cada producto de renta fija fuera un valor de renta variable. Sólo que se hace un grupo por tipo de inversión para ver la proporcionalidad deseada. Dicha agrupación  es personal y no se corresponden con fondo alguno.
Me explico algo mejor. Supongamos que de la cartera el 60%fueran acciones y el resto, 40% renta fija, cada valor con un valor de 3.000€. Y es que la división en grupos tiene por finalidad tener la cartera una proporcionalidad constante y ahí es mi duda, donde se tiene que aplicar el sistema sigo, si en la parte proporcional del componente de la cartera o bien en el grupo al que pertenece.

Vamos con la estructura de la inversión.- Si la renta fija es de corto-plazo, a través de un fondo de dinero  (FIAMM), lo más práctico y simple sería tomarla como LIQUIDEZ de cartera (junto con el dinero en metálico que se pueda añadir).- De esta forma queda incluida en la Liquidez de la Cartera SiGo y por tanto se puede tratar como tal (procurando que NO se aleje mucho del 20% de la cartera).
Obviamente esta opción metodológica lleva implícita la condición de que lo invertido en Renta Fija no supere el 20% del total de la cartera, lo cual parece muy adecuado por lo que te dije antes sobre lo nefasto que son los Fondos de Inversión.- La renta Fija de largo plazo ya casi ni me la planteo, puesto que tiene una volatilidad similar a la de la Renta Variable , con el inconveniente del gravamen adicional que implica el Fondo de Inversión correspondiente.- Saludos.

No sé si te he entendido bien, pero intentaré responderte de nuevo.- Todo depende de si estarías dispuesto a vender bonos o letras para comprar acciones en caso de ser necesario (empresas a precios muy bajos):

NO) en este caso puedes manejar los dos grupos AISLADAMENTE, la renta fija por un lado (comprar y mantener), y por otro lado la renta variable con la estructura habitual del SiGo (cartera homogénea con un 20% de Liquidez).

SÍ) en este caso puedes aplicar la metodología de "FUSIÓN" que te he indicado en el mensaje anterior.- Y por tanto deberías también reducir tu 40% de Renta Fija.

Yo calculo cuánto va a renta fija del total. =SUMA(total)*25%
y cuánto va a cada valor de renta variable (30 valores). =SUMA(total-renta fija)/30
25% a renta fija y 75% a variable.