Cartera 1000€/ mes de dividendo

Ojala se cumpla este enlace:

http://www.expansion.com/2010/12/24/empresas/1293147978.html

Coincido en que es muy interesante el post y creo que es buen ejemplo de lo que se puede hacer si se tiene capacidad de ahorro y se sabe como invertir el dinero. Con una cartera de ese tamaño y tan sólo 39 años la verdad es que solo se puede decir que te va estupendamente. De aquí a que te jubiles y si todo va bien a buen seguro habrás doblado o incluso triplicado esa cartera lo que te dará suficientes ingresos para vivir y seguir reinvirtiendo el dinero de manera que no la erosione la inflación. Esa es justo mi idea, sólo que en mi caso estoy bastante más abajo: unos 200 euros al mes brutos, eso si, tengo 30 años y empecé a crear la cartera en 2007 desde 0 así que no me quejo.

Por otro lado sobre la diversificación estoy con la mayoría de opiniones: creo que la cartera está demasiado concentrada, aunque a diferencia de mis compañeros el problema que yo veo no es tanto geográfico como en número de empresas. Telefónica es una gran empresa, y el Santander también, pero de ahí a confiarle el 75% de mi patrimonio a esas empresas va un trecho. Y es que además no hay por qué hacerlo habiendo alternativas con un altísimo dividendo en el mercado Español. Se pueden meter Mapfre, Iberdrola, o BBVA (mejor repartir el capital entre los dos grandes bancos), aumentar la exposición a BME y Gas Natural, que atraviesa un bache que ha dejado la cotización a precios muy atractivos. Meter Enagas o REE que no están baratas pero te dan estabilidad de dividendo. Abarcar otros sectores con Ebro Puleva, una joya que quien sabe si puede ser una futura Netslé, o incluso salir del Ibex y picotear ingenierias sin deuda como CAF o Duro Felguera, farmaceuticas como Almirall o sociedades de cartera como Alba. Hay todo un mundo de empresas muy buenas que si bien no te dan el 9% de Telefonica no es menos cierto que te ayudarían a diversificar bastante.

¿La diversificación geográfica? pues pienso que un buen momento de comenzarla es cuando hayas asentado una cartera local ¿Por qué? porque es lo que a priori mejor puedes conocer al principio. En tu caso incluso podrías empezar ya. Cuando ya estas familiarizado con tu estrategia de inversión y has asentado una cartera con grandes dividendos como la tuya en terreno conocido, una opción es usar esos dividendos para irlos reinvirtiendo en otras empresas europeas y americanas. Así pues puedes intentar primero rebalancear la cartera hasta llegar a tener entre 15 y 20 valores españoles y luego empezar a construir tu cartera internacional incluso con ETFs si ves que eso del inglés no es lo tuyo.

Una cosa más: estoy de acuerdo con los que opinan que es buen momento de comprar bolsa española. Es como cuando cae mucho la bolsa y la gente corre a refugiarse a los bonos o las cuentas remuneradas por miedo, solo que esto ocurre a escala pais. Si el DAX nos ha sacado casi un 40% este año, no hay mejor motivo para vender DAX y comprar Ibex. Y lo mismo con el SP. Cualquiera que tenga una cartera de ETFS con varios índices del mundo, con buen criterio debería vender parte de sus ETFs alemanes y norteamericanos (ojo con el cambio euro Dolar) para rebalancear su cartera comprando Ibex35.

Feliz Navidad Tito. Bueno pues enonces principalmente estamos de acuerdo; ya iremos contando por aquí nuestras aventuras del largo plazo; yo estoy en busca y captura de Indra que se me escapó a ver si cae. Saludos!!!!

Me ha gustado tu comentario y estoy de acuerdo en la mayoría de las cosas, en el invertir en algunas que comentas ahora mismo no; pero todo se dirá. La idea en conjunto es buena.

Ahora mismo y si no es mucho preguntar tu cartera que valores la componen???

Saludos.

No tengo problema. Mi cartera la componen 10 valores con ponderaciones entre el 6% y el 14%

ALMIRALL 8,60%
BME 11,35%
C.A.F. 12,96%
CEMENTOS PORTLAND 6,03%
DURO FELGUERA 8,24%
EBRO PULEVA 10,44%
GAS NATURAL 8,25%
MAPFRE 7,68%
TELECINCO 14,01%
TELEFONICA 12,43%

Muchos los he comentado en el post, y en futuras fechas es posible que la amplie con más valores, pero de momento me mantengo a la espectativa. Como ves hay de todo, incluso alguna apuesta arriesgada como Cementos Portland que estuve estudiando en su momento y todo dependerá de que el mercado se vaya estabilizando.

Pues no es una cartera a largo plazo típica, aunque hay 4 valore típicos que sabrás cuales son,no??

Pues C.A. F. si la comprastes hace tiempo tendrás unas plusvalías curiosas,no?? En cuanto a Cementos P. es una buena inversión comprada a precios actuales, este último trimestre no ha sido tan malo y parece que será el punto de inflexión; puesto que están reduciendo gastos considerablemente. En que criterios te basas para crear las cartera?? futura revalorización de la cotización a largo plazo, RPD...

Gracias y saludos...

Bueno, la verdad es que no se exactamente como es la cartera a largo plazo típica. Yo lo que hago cuando compro empresas es ver el potencial de la empresa a largo plazo y le pido que el riesgo de quiebra sea lo más bajo posible. Además, combino sectores y tipo de empresas. Telecinco y Portland son muy cíclicas. Veo que de Portland sabes algo y de Telecinco te diré que es de las empresas del Ibex con la que lo tengo mas claro y más tras su última maniobra que la consolida en el sector de las teles como lider indiscutible. Siempre ha tenido una gestión ejemplar, y no sólo en el lado contable, y eso lo puedes comprobar a lo largo de los años mirando webs sobre el sector y consultando audiencias. Almirall, CAF, Duro o Ebro tienen en comun que son pequeñas y con un balance excepcional por lo que aquí combino buenos dividendos con un potencial crecimiento a largo plazo (que ya veremos si se materializa), y luego tengo 4 vacas lecheras que son Telefonica, BME, MAPFRE y Gas. BME con que mantenga su beneficio es más que suficiente (sería como una renta "fija" al 9%) y las otras 3 me gustan porque pueden seguir creciendo (no a tasas elevadas) y dan buenos dividendos. Dos de ellas están muy consolidadas en su sector, tanto por imagen de marca (Mapfre y Movistar) como por tamaño, y GAS entró porque quería una utility pero siempre las veia muy apalancadas. Tras la crisis que hemos tenido he podido hacerme una idea del precio que se está dispuesto a pagar por estas empresas y he aprovechado el conflicto con Sonatrach que considero que ha abierto una interesante ventana de compra.

Lo 1º es darte la enhorabuena a ti, por que yo a esa edad tenia menos ingresos por div. que tu, y sobretodo no tenia ninguna estrategia definida, cosa que veo tu si tienes.
En cuanto a que la cartera esta descompensada, ya lo digo yo, y por que, en el primer comentario de todos,tambien es cierto que me faltan algunas empresas (3 o 4 como mucho)y casi todas las nombras tu, en tu comentario, y lo de aumentar posicion en bme fcc y gas tambien lo tenia claro,pero la liquidez no da para +.
SALUDOS