Re: Interactive Brokers - duda sobre funcionamiento de garantías con cuenta tipo Reg T Margin
El initial margin es lo que tienes que tener disponible para empezar una operación que creo que es un 20% mayor al de mantenimiento, una vez abierta el maintenance margin es el dinero que tienes que tener en cuenta siempre disponible. Si el maintenance se pone negativo IB te empieza a cerrar contratos mediante el FIFO, es decir, cierra el primero que abriste.
Las ventas de puts ingresan dinero en tu cuenta pero no está disponible, cuando cierres la operación tendras que comprar las puts con el dinero que tengas. Vender puts aparentemente queda muy bonito pq tu cash se incrementa sustancialmente, parece que tienes más dinero en cuenta...pero todavía debes las puts.
Si operas en mercados americanos los beneficios de las operaciones se te ingresan en dólares y en los europeos en euros. Puedes liquidar los dólares clickando derecho en el cash cuando abras la ventana de Account y seleccionando close non base currency balances. Directamente te aparece el importe a liquidar en una orden lista para ejecutar. Yo suelo balancear la cuenta para tener la mitad en dólares y la mitad en euros para evitar fluctuaciones del cash por el cambio del par eur/usd. Cuando haces withdrawals (retiradas) sueles retirar en euros y acabas teniendo la cuenta con más dólares que euros.
Yo tengo como moneda base el euro.
En tu caso los 23.800 son los disponibles para abrir nuevos trades. En el momento en que tu excess liquidity baje a cero (realmente cuando estés a un 5% de alcanzarlo) recibirás correos de IB avisando del famoso "margin call". O pones más pasta o te cierras alguna posición. Por supuesto cuando tu MM este a cero tus available funds estarán en negativo, no hay problema siempre que no llegues a tener el mm negativo.
El overnight sólo afecta en algunos contratos como el crudo(CL) y otros, principalmente energía y metales. Además IB cambia las garantías de vez en cuando si la volatilidad de los mercados aumenta. He visto pasar al oro(GC) de 8.000$ a más de 20.000$... En el 2011 con la plata en caída libre recuerdo que subieron las garantías y la gente tuvo que cerrar más posiciones todavía, lo que acentuó aun más la caida del precio...
No te asustes con el margin call. A veces IB te manda correos de margin call por la noche debido a alguna apertura rara en el mercado (no hay volumen) pero son "falsas alarmas" sólo liquidan al final de la sesión regular sobre las 20 o 20:30 CET dependiendo del subyacente.
Un saludo y a mandar