España
Buenos días. El año pasado hice un rescate parcial de un plan de ahorro. En la liquidación aparecen los intereses generados y la retención. Me han comentado en el banco que por ser anterior a 2006 tengo derecho a una bonificación del 40%, lo que no tengo claro es como lo he de incluir en la declaración y como he de aplicar esta bonificación.
Saludos y gracias.
Con esta explicacion , no tengo claro si es un Fondo Pensiones o un Plan de Ahorro o Jubilacion.
Si por las aportaciones realizadas a este Fondo , has podido reducirte en tus declaraciones y no se podia rescatar hasta el momento de la Jubilacion o ante un paro de larga duracion, parece tratarse de un Fondo de Pensiones.
Si es un fondo de pensiones tendras un rescate por el importe rescatado y la retencion practicada ( no aparecera intereses) , hay que declararlo como rendimientos del trabajo, por el 100% del rescate y cumplimentar el 40% en "Reduccion rendm irregulares".
Si es un Plan de jubilacion , si tiene intereses y estos son los que hay que declarar como cualquier otro fondo con sus retenciones , no se tenian limites a los rescates y no reducian las aportaciones en la renta.
Saludos
Gracias por tu respuesta y perdona por no haberlo explicado correctamente. Es un plan de ahorro (Plan ahorro asegurado Cavalsegur), y en el documento aparece los rendimientos y la retención. Me habían comentado de ponerlo en rendimientos del capital mobiliario casilla 027 de la declaración, pero no lo tenía muy claro como hacerlo (sobre todo el tema de la bonificación del 40%).
Sld2 y gracias por tu ayuda.
El Plan de Ahorro Asegurado son rendimientos de capital mobiliario y van en la casilla 27 (rendimientos derivados de operaciones de seguro). En su caso es posible que tengas derecho a la compensación fiscal, casilla 739. Para ello cumplimenta los datos que te indican en el certificado en este apartado del PADRE, si tienes derecho a la compensación, el programa te calculará el resultado.
Saludos.
la reducción del 40%, la aplica en las retenciones la compañia de seguros o el plan de pensiones y comunica la reducción a Hacienda. Por lo tanto ya te aparece la reducción en el borrador y en los datos fiscales.
Aclarado. gracias.
Yo tengo un plan de ahorro asegurado en el Santander desde el año 1997. El plan finaliza en al año 2042 pero ahora mismo tengo disponibilidad del dinero cuando quiera sin penalización.
Al principio aportaba a este plan porque desgravaba en la declaración de la renta, pero después dejó de desgravar y dejé de aportar.
Estoy pensando en hacer aportaciones adicionales ya que la rentabilidad de este plan es bastante atractiva. Mi pregunta es, ¿qué va a pasar cuando lo rescate? ¿pagaré impuestos por los intereses o por el total de las aportaciones como en un plan de pensiones?