Dudas sobre cartera de PP + herramientas para analizar PP - planes de pensiones
Hola foreros!!!
Os pido ayuda porque vuestra experiencia es mucho mayor que la mia =). Hace unos meses que os sigo pero esperaba poder aprender del fondo con detenimiento antes de comentar para recabar vuestras opiniones.
Mi madre, cumplirá 64A ha ido realizando aportaciones a diferentes planes de pensiones según recomendaciones del banco teniendo mayor o menor fortuna.
La idea es no renunciar al rendimiento y por tanto al riesgo pero sin tener exposición total a RV cómo haría alguien con un horizonte de jubilación lejano.
La cartera que quiero proponerle:
Futurespaña RV 15,24%
Duero Agrario 32,07% (Este es el único fondo del que dudo).
Bestinver Ahorro 31,18%
Naranja S&P 500 10,76%
BBVA PLAN TELECOMUNICACIONES 10,76%
Cuento con que la recuperación del capital para aprovecharse del abatimiento correspondiente puede realizarse en 2 años desde la fecha efectiva de jubilación que cuento será Junio/Julio 2017 por lo que la inversión se plantea a un horizonte de 4 años.
0.- Qué sugerencias de PP defensivos o mixto defensivos podéis hacerme? Por aquello de no estar garantizados por el Fondo de Garantía de Depositos prefereriría no tener el fondo defensivo y el Futurespaña RV en la misma entidad.
1.- Existe algún PP que replique al NORDEA 1-STABLE RETURN FUND BP-EUR o que tenga un comportamiento similar?
2.- Qué modificaciones haríais en la cartera que propongo arriba y en base a qué?
3.- Existe una herramienta para poder realizar un X-RAY de una cartera de planes de pensiones del mismo modo que hacemos un X-Ray de una cartera de FI?
4.- Para calcular el Sharpe Ratio = Rent. Del fondo - Tasa de interés sin riesgo (letras a 3 meses) / Desviación Standard de la rentabilidad del fondo(volatilidad histórica):
5.a) De qué periodo tomáis la rentabilidad del fondo? 3a, 5a, 10a, total?
5.b) La tasa de interés sin riesgo tomáis letras del Tesoro de España a 3m o qué indicador de RF?
5.c) La volatilidad histórica dónde puedo encontrarla? De momento dispongo datos de volatilidad a 1a. P.ej:
6.- Qué webs o herramientas utilizáis para comparar entre planes de pensiones?
Las únicas webs que he encontrado son Morningstar y quefondos.com pero no me permiten ver graficado comparativas entre fondos y un índice de referencia.
Qué otras medidas de comparación aparte de Sharpe ratio, desviación respecto al índice y volatilidad utilizáis para comparar entre fondos.
Desde ya, muchísimas gracias a todos por vuestras aportaciones!!!
Delri