Algunas herramientas de trading a largo plazo con fondos de inversión (por si a alguien le viene bien)
Trading y fondos de inversión son de esas cosas que hay que manejar con cuidado. El trading, normalmente, se utiliza sólo con valores concretos, no tanto con fondos de inversión, que es un producto pensado más bien para el medio y largo plazo. No obstante, haciendo algunos ajustes en los parámetros de las herramientas de trading, en mi opinión, la cosa puede funcionar.
Particularmente, desde hace tiempo utilizo esas herramientas. Me creé mis propios modelos utilizando Excel como herramienta de trabajo. "Alimentaba" los modelos con los datos de los valores liquidativos tomados de la página web de Inversis.
Eso significa que, ya de salida, te encuentras con ciertas limitaciones. Por un lado, mi banco es Bankinter y los fondos a los que tengo acceso son, a priori (no quiero cambiar de banco ni tener varias cuentas abiertas en diferentes entidades, gestoras, etc., por el rollo burocrático), los fondos que comercializa Bankinter. Eso te limita, en el sentido de que los fondos que tienes que seguir tienen que ser fondos que comercialice Bankinter y, a la vez, comercialice Inversis, para poder descargarte los valores liquidativos.
La segunda limitación con la que te encuentras, relacionada con la anterior, es que Inversis comercializa muchos fondos que no comercializa Bankinter, sí, pero Bankinter comercializa fondos que no comercializa Inversis, algunos de ellos, en mi opinión, muy buenos. De esta manera, te pierdes la posibilidad de acceder a fondos que, a priori, los tienes delante, pero a los que no podrías hacer seguimiento si te decides a contratarlos.
Otra pega es que tienes que estar actualizando continuamente las fichas de excel de cada fondo incluyendo los últimos valores liquidativos. Dependiendo del número de fondos a los que hagas seguimiento, la tarea se puede hacer un tanto pesada y engorrosa, quitándote mucho tiempo.
La solución a estos problemas la he encontrado en la página web del Financial Times, en concreto, la página donde informa de los fondos de inversión. Es una especie de página web de Morningstar bis, pero con una serie de "pluses" que, en mi opinión, dan un valor añadido importante a los inversores. Puedes ver muchísimos fondos de inversión. En mi caso, me permite ver el comportamiento de la gran mayoría de fondos que comercializa Bankinter y me evito casi todas las pegas que tenía antes.
La página del FT tiene herramientas para poder hacer trading y el lector puede interactuar con los charts aplicando los parámetros que él mismo decida. Os dejo un ejemplo de cómo lo hago yo con uno de los fondos que tengo suscritos: Groupama Avenir Euro I (FR0000990038)
https://markets.ft.com/data/funds/tearsheet/charts?s=FR0000990038:EUR
Los parámetros que yo tengo ajustados son:
En la pestaña UPPER (a la derecha de la página):
Exponential Moving Average: Abro cuatro medias móviles ajustándolas a los valores 21, 50, 120 y 200 (las cuatro se abren sobre el mismo gráfico de precios)
Moving Average Envelope: lo ajusto con los parámetros 50, 0.95 y 1.05
En la pestaña LOWER:
Directional Movement Index: Con el parámetro 100
MACD: Parámetros: 21, 200, 20
Momentum: 100
RSI: 15
Stochastic: 50, 10, 20 (el estocástico es un poco redundante en relación con el RSI; da un información similar, aunque con un cierto retardo en relación con el RSI)
Ultimate Oscillator: 21, 120, 200, 3, 2, 1
Una vez desplegada toda la información en la pantalla del ordenador, se trata de interpretarla. Hay algunos indicadores que para mí son "avisos" y otros que son "actuar". En el primer grupo incluyo Momentum, RSI y Estocástico. Una cosa intermedia sería el Directional Movement Index. Y actuar directamente (tanto en el sentido de comprar como de vender) sería el Ultimate Oscillator.
No sé si alguien hará alguna cosa parecida a esta.
Saludos.
