#20536
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días.
Publico mi cartera para este 2024 con una visión a largo plazo para ver que os parece. Mi idea no es ir cambiándola constantemente, sino mantenerme a lo largo de los años y rebalanceando, aunque obviamente en función del ciclo económico sí que estoy abierto a cambios o a fondos con mejor rendimiento, pero manteniendo la filosofia.
RENTA VARIABLE (35%)
- Fidelity MSCI World Index Fund EUR P Acc - 30,00%
- Fidelity Active Strategy - FAST - Global Fund A-ACC - 5,00%
RENTA FIJA (10%)
- Carmignac Pf Credit F EUR Acc - 5,00%
- Sigma Investment House FCP - BrightGate Global Income Fund A I - 5,00%
MITXO (15,00%) (55%RV – 25%RF – 20% OTROS)
- MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund A1 EUR - 15,00%
DERIVADOS (10%)
- JupiterMerian Global Equity Absolute Return Fund I (EUR) Hedged Acc - 10,00%
COMMODITIES (10%)
- iShares Physical Gold ETC - 10,00%
EFECTIVO / FONDO MONETARIO / CORTO PLAZO (10%)
- Cuenta trade republic al 4%. – 10,00%
ETF SECTORIALES (10%)
- L&G Cyber Security UCITS ETF - 3,33%
- Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C - 3,33%
- VanEck Semiconductor UCITS ETF - 3,33%
RESUMEN:
- Indexados: 50%
- Fondos gestión activa: 40%
- Cash: 10%
- RV : 52 % aprox.
- RF: 14 % aprox.
- ORO: 12 % aprox.
- DERIVADOS: 12% aprox.
- CASH: 10% aprox.
La filosofía de la cartera es una "Cartera permanente de Harry Brown" pero dando más peso a la renta variable, que a largo plazo es la que da mejores retornos. La idea es incorporar activos que funcionen mejor en cada época del mercado y puedan ayudar a paliar la caída del MSCI World i de los ETF, que aunque dan mejor retorno son más volátiles.
La RF i el cash en función del mercado puede variar, pero actualmente creo que es un buen activo para tenerlo ya que da retornos aceptables y puede ayudar ante la coyuntura actual del mercado.
Qué opinión tenéis de mi cartera? Modificaríais alguna cosa, o conocéis algún fondo que pueda encajar mejor en mi idea? Otro fondo de me gusta es el:
- Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Global Insurance Fund E Inc
En este caso sería para substituir el "Fidelity Active Strategy - FAST - Global Fund A-ACC" y su 5,00% de peso. Me gusta porque da retornos muy similares, con menos comisiones y menos volatilidad, pero sin embargo está menos diversificado, además con la crisis de deuda que parece ser que viene, me da más inseguridad un fondo 100% sector finanzas.
Si analizo esta cartera los últimos 10 años, tiene de media un retorno cercano al 8,5% y una volatilidad entre 10-11%, lo que veo bastante bien. Si reviso las caídas con estos pesos anuales, la mayor caída al cabo del año es de un 7% aprox, que lo veo bastante aceptable, pero incluso en alguna de las anteriores crisis, al cabo del año no solo no habría caído, sino que habría ganado un modesto 2-3%, pero teniendo en cuenta las crisis, sería algo muy aceptable.
Espero vuestras opiniones mucho más expertas que la mía con mucho interés, que seguro que me ayudan a mejorar la cartera.
Un saludo y gracias!