Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Ya que me interpelas a mí, te comparto una reflexión de alguien que, como sabes, tengo también parte de mi cartera "móvil".

En estas estrategias de momentum o seguimiento de tendencias hay que tener claras dos cosas:

1) No son estrategias para ganar más, sino para tratar de evitar caídas grandes y prolongadas (y digo tratar de, no garantizar). Son estrategias defensivas. Como he comentado otras veces, serían la alternativa a un mixto (solo que dinámico en su asignación de activos). Las señales falsas son el peaje que se paga por ello, del mismo modo que la "rémora" de llevar renta fija para la rentabilidad de un mixto es el peaje que se paga en el mismo para suavizar las caídas.

2) Son más frecuentes las señales falsas (salirse cuando no se debe) que los aciertos. Si no se asume esto, más vale no emplearlas, porque andar saltando de una a otra a cada fallo no arregla las cosas (si acaso, al contrario). Debe uno planteárselas como estrategias a largo plazo, no "jugada a jugada", para que aplique la llamada "ley de los grandes números" (es decir, la esperanza matemática). Y en ese marco de largo plazo, no es el número de aciertos/errores lo relevante, sino el importe que se gana/pierde con cada acierto/error.

Jejej,todo un placer leerte,ya lo sabes :-).La realidad es que pinché en responder y el ultimo comentario era el tuyo.Aún así,pocos foreros más apropiados que tú para responder a este tipo de comentarios incluyendo estrategias :-)

Gracias,por eso mismo en mi núcleo variable igual que iba haciendo hasta hace pocas semanas me mantendré estable siempre con mi Vanguard Us500 y ahora de momento con el Vanguard Small Cap.

Parece que (esa es mi sensación) que lo peor del dolar ya ha pasado,o eso esperemos.

Como he dicho muchas veces anteriormente,esto es bastante más difícil de lo que parece.
Mis demás productos siguen inalterables habiendo integrado hace poco tampoco también como pata estaba el Invesco Physical Silver

Teniendo en cuenta lo que te dice @docetrece, para estrategias de momentum suele tener más "aciertos" la media de 3+6+12 meses

oK , muchas gracias @Grome y @docetrece....... por el enlace del foro de Morngnistar (en la página oficial me estoy volviendo loco para distinguir lo que quitan, lo que tengo y lo que queda, independientemente que tuviera que pagar algo).
Estudiaré las páginas que me aportais... lo de meter datos tampoco me importaría , pues los tengo documentados y a pesar de tener 25 años... muevo muy poco la cartera.
Cuando tenga tiempo y los mire... os digo algo para preguntar sobre la plataforma, pues tendréis mayor experiencia en su uso... (yo es que estaba demasiado acostumbrado a Morngnistar y ahora.. me va a costar..)
Un saludo y gracias a ambos

Hace meses te dije que seguirías moviéndote, porque das el perfil de inquieto.
Las lecciones y consejos de Docetrece son inmaculados.
Más allá de eso, deja el market timing y sé capaz de mantenerte frío, aunque lo dudo.
No se que harías ante caídas del 40% o 50%, que las habrá, así  como ante periodos bajo el agua de algún que otro año.
Espero, por tu bien, que como dices, hayas aprendido la lección.
Es sorprendente que des consejo a alguien que pregunta y le digas:
MSCI World y a dormir. Y, sin embargo, tu ni una siesta eres capaz de echarte.

Tendré que empezar a aprender a roncar :-).

Ayer justo se lo dije a mi mujer.Tengo ganas de vender toda la "morralla" en especial los tres fondos donde acumulo todos los traspasos y empezar de 0 otra vez.No sé si interesa pagarle a Hacienda cerca de 2.000€ para tener la mente tranquila.
Si empezara de 0 hoy,desde luego que no haría lo que hubiera hecho y solo compraría el MSCI WORLD.
Pero no habría aprendido lo que he aprendido.
Esta fase de aprendizaje la pagamos todos (o casi todos) muy caramente.
Voy aprendiendo cada día.
Esto es un poco actuar como Vicente del Bosque,con mano de hierro y guante de seda.

Para mi gusto le falta un dato a estas listas de seguimiento, la fecha del valor liquidativo que indicas para cada fondo o PP

Son listas de seguimiento, no seguimiento de carteras. Puede parecer una simple cuestión lingūistica pero no es así.
Cuando sigues unos fondos que no tienes en cartera, solo para ver su tendencia, la fecha exacta del valor líquidativo no es importante.
De hecho, para mí, que vengo de muy largo plazo y voy a plazo vete tú a saber, tampoco le doy importancia si hay un decalaje de 2-3 días. En mi opinión, solo es conveniente si haces trading o market timing, són primos hermanos.

Buenas, 

disculpa la tardía respuesta. Iba a consultar con hacienda a través de la opción de llamada via internet pero no hacen mas que pasarme de uno a otro, si haces una pregunta que no tenga respuesta "si" o "no" ya te responden que no te escuchan, que vuelvas a llamar, y te cuelgan. ¿Ha sido solo en mi caso, o también os ha pasado?

En mi caso, al ser un broker extranjero, no me retiene IRPF español sobre importes que ya llevan retención en origen. De todos modos cuando haces la declaración se regulariza. Por eso si cobras 100 y te toca pagar 19, pues acabas pagando eso al fisco español. Pero aparte de eso solo se recupera hasta un 15% la retención extranjera por lo que perderías otros 15. En resumen, en el caso que me comentas con retención española: 

cobras bruto: 100
retienen en extranjero 30 (30%)
del cual recuperable: 15 (15%). 
retienen en españa: 13,30

Entonces en la declaración: tienes que pagar 19, pero ya retuvieron 13,30, y puedes deducir 15 ya retenidos en el extranjero, entonces te devolverían: 

19 - 13,30 - 15 = 9,30 (devolución)
Y habrías pagado: 13,30 -9,30 = 4 (la diferencia entre 19 y 15 de retención recuperable) más los 30 retenidos en el extranjero, osea 34. Es decir que pagas los 19 que te corresponden más los 15 que no te devuelven (y tendrías que recuperar de Alemania, algo que nunca he hecho por ser habitualmente poco importe). 

Ojo también con las devoluciones de retenciones en origen, porque si te toca a devolver pero no has pagado suficiente retención (ese 19%) en España (por ejemplo si solo trabajas con brokers extranjeros) pues no te devuelven nada, ya que las retenciones en origen se deducen de lo que te retienen en España. Yo por eso tengo algunos bonos del estado español, solo para generar retención. Ya me ha pasado que por ejemplo si tengo una deducción en origen de 300, pero si solo me han retenido en españa 100 pues no me devuelven más de ese 100 y pierdo el resto. Hacienda siempre gana...

Saludos

Hola,
Así, sin poner nombres, qué os parece esta cartera para un jubilado qu

e además de la cartera tiene posiciones liquidas?.

Me gusta. 
La volatilidad media (pasada) es muy contenida.

Por cierto, el X Ray he conseguido hacerlo gracias a un enlace incluido en una respuesta tuya en este foro, creo. Muchas gracias.

Ese es el camino correcto...Aprender suele costar dinero, pero es la mejor inversión en la vida.
S2

Me alegro.

Por favor, ¿serías tan amable poner el enlace para el Xray?

Muchas gracias por adelantado