#1
¿Reembolsar fondo de inversión o traspasar a otro fondo?
Un fondo de inversión de renta variable que va ganando, por ejemplo, un 5%, ¿es mejor reembolsarlo o trasladarlo a otro fondo?
El reembolso se haría para volver a comprar cuando baje.
La duda es que si lo reembolsas tienes que pagar el 19% a Hacienda, pero si lo traspasas a otro de renta fija o mixta, esperando que baje el de renta variable para volverlo a comprar, si están correlacionados los dos fondos, si el de renta fija/mixta baja un 1%, te quedaría lo mismo que si hubieras pagado a Hacienda.
Ej.-
El fondo de renta variable de 10.000 gana un 5%, beneficio de 500 y Hacienda te quita el 19%, te quedarías con 10.405.
Si lo traspasas a un fondo de renta fija/mixta y baja un 1%, te quedarías en con 10.395.
El reembolso se haría para volver a comprar cuando baje.
La duda es que si lo reembolsas tienes que pagar el 19% a Hacienda, pero si lo traspasas a otro de renta fija o mixta, esperando que baje el de renta variable para volverlo a comprar, si están correlacionados los dos fondos, si el de renta fija/mixta baja un 1%, te quedaría lo mismo que si hubieras pagado a Hacienda.
Ej.-
El fondo de renta variable de 10.000 gana un 5%, beneficio de 500 y Hacienda te quita el 19%, te quedarías con 10.405.
Si lo traspasas a un fondo de renta fija/mixta y baja un 1%, te quedarías en con 10.395.