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Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

872 respuestas
Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
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#871

Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Gracias Topolucas, seguro que lo aprovecho. Lo más importante es que empezamos a entendernos en este foro con lo que hay que hacer con los fondos en cada momento para optimizar la rentabilidad.

¡¡Ya me había dado cuenta de que de excell estás más al día que yo!!
#872

Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Que bien Topolucas, gracias.
#873

Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Hola de nuevo,

He añadido un simulador de DCA por si alguien tiene curiosidad de como le hubiese ido si hubiese invertido en X fecha hasta hoy.

El ejemplo que he dejado empieza el 01/06/2007 (muy cercano al máximo previo a la crisis financiera) para animar a los que empezamos y estos días hemos visto nuestras inversiones en la casilla de salida.

https://docs.google.com/spreadsheets/d/148FzKDsg9gj_UQI_18bSeF3jsD2KuX9_HSSLV81fg58/edit?usp=sharing
#874

Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Como el mercado está un poco "parado" después de las inversiones de este mes (cuando haga el cierre del mes veremos como ha salido la parte inicial de la estrategia), me gustaría analizar la forma de cómo veo otros sectores.

Uno de los grandes debates se encuentra entre "value" y crecimiento. Esto nos lleva al debate de inversión "permanente" o inversión de "oportunidad".

Nosotros en nuestra cartera tenemos mucha inversión "value", con fondos que consideramos "permanentes". Sabemos que hay momentos como el actual que les cuesta batir al S&P500, hay un fondo que pesa mucho en la cartera que ha tenido pérdidas el año pasado, pero cumple su función (en el año 2022 nos cubrió de tal forma que conseguimos un 6% de cartera), aunque el año pasado nos haya bajado un par de puntos la rentabilidad (de todas formas estuvimos por encima del 10%).
Pero como en todo, hay fondos "decentes" y fondos "intragables"; en el value, hay fondos que te dejan dormir "pase lo que pase", porque sus gestores son tus empleados y están "trabajando para ti"; y, hay fondos que tienes que utilizar y vigilar igual que si fueran fondos de crecimiento "con mucho movimiento".
Pero sea cuál sea el tipo de fondo, debemos tener en cuenta que el gestor/es es fundamental porque, si nos damos cuenta, a igualdad de activos sobre los que trabajan, la forma en que los "mueven", cómo los gestionan, uno se encuentra con grandes diferencias de rentabilidad.
Una cartera "amplia en capital" debe tener fondos estables (que pueden ser indexados -a un índice o a  una cartera de acciones-, activos value o activos de crecimiento) y fondos "temporales" que no pueden ser permanentes porque tendrían un riesgo alto.

Esta semana me he encontrado un artículo de Daniel Pérez Alegría que habla de como las estadísticas del 99% de los fondos activos que no baten a su índice son "falsas", me hace sonreír porque hace un par años este debate lo tuve en Rankia y casi me "cuecen a fuego lento".
Otra cosa que me han gustado son las aportaciones de @Aline, leídas en otro foro, porque dice ser una "novata" y sus inquietudes son libres y reflexivas, mucho más que un comienzo sobre inversión.
#875

Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Sólo había podido echarle un vistazo al video; ayer entre túnel y túnel en el tren a Madrid he podido visualizarlo entero y es una hora que no tiene desperdicio:

https://www.youtube.com/watch?v=3De0JLN7ruo

Cuando acabe de ver como dos tias/os se lian a tirarse bolas con una raqueta y vuelva a mi aldea podemos comentar alguna cosa.
#876

Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Buenos días, 
Cuando dices que hay fondos value que te permiten dormir tranquilo, pase lo que pase, a qué fondo/s te refieres?. Serías tan amable de nombrar un par de ellos?. Muchas gracias.
#877

Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Hola Sarce:

De vez en cuando me encuentro con algo escrito tuyo en Rankia (últimamente en este hilo, sobre todo) y nunca termino de entender  lo que cuentas ni lo que propones exactamente. Te lo digo con máxima sinceridad y respeto.

Hoy tu mensaje era mucho más claro. Te limitabas a alabar un vídeo de Youtube… Por ese motivo me he puesto a verlo. Te confieso, sin embargo, que no he sido capaz de aguantar más de 10 minutos (no he podido más...). Lo mismo lo interesante empezaba después y me lo he perdido por no tener la suficiente paciencia. Me echaba para atrás el tono enfático y la superficialidad de los análisis del “supuesto experto” de turno...

Conste que no pretendo, en absoluto, iniciar ningún debate contigo (quede eso también claro). 

Sólo voy a dejar, yo también, un enlace de Youtube para tratar de contrarrestar el tuyo. Se trata del homenaje que Warren Buffett, el gran referente de la gestión activa y, sobre todo, de la HONRADEZ (gestión activa y honradez son términos que, por cierto, correlacionan más bien poco) le dedicó a John Bogle (padre de los fondos indexados), poco antes de la muerte de éste último. Activen los subtítulos los que no entiendan el inglés:


Aprovecho para recordar a todos que inicié este hilo como un espacio para investigar si le podemos adjudicar a los fondos de gestión activa alguna función dentro de nuestra cartera PERO, sin que por ello, Y QUIERO QUE ESTO QUEDE, de una vez, MERIDIANAMENTE CLARO, pretendiera mostrar NINGÚN desprecio hacia los vehículos indexados (más bien lo contrario: hace muchas décadas que los datos de rentabilidad favorecen a la gestión indexada en prácticamente todas las categorías de inversión y, en la mayoría de los casos, por goleada). 

Como prueba de que esa fue mi intención original, corto y pego una de las propuestas de investigación que hice en el “post” inicial con el que empecé este hilo. Decía por entonces que podría ser interesante que investigáramos:



Termino. Este hilo NO es mío… es de Rankia. Soy, además, un firme partidario de la libertad de expresión. Puedes, por tanto, hacer lo que te parezca más oportuno (quede claro). Ahora bien, dicho esto, te sugiero que consideres la posibilidad de abrir tu propio hilo para desarrollar y  publicitar tu propuesta.

En cualquier caso, decidas lo que decidas trataré de no volver a incordiarte. El único motivo que me ha inducido a intervenir es alertar a novatos.

Saludos
#878

Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

A mi el experto del vídeo me parece un gran profesional que además no reniega de la indexación pero confía más en los fondos activos de verdad.
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