Hola a todos, No suelo escribir mucho, pero leo este y otros hilos con asiduidad. El caso es que he conformado una cartera de gestión activa a la que quiero converger, cambiando pesos en fondos que ya poseo y sustituyendo algún que otro fondo. Cualquier feedback sobre la misma es bienvenido. Mi perfil es tolerante, y voy a muy largo plazo, pero frente a como se presenta el panorama quiero una cartera algo más defensiva que a lo que suelo estar habituado (generalmente casi todo RV y algo de RF). La distribución general es: Fondos Mixtos (30%): · BL-GLOBAL 50 B EUR ACC --> 10% · RUFFER TOTAL RETURN INTL O EUR CAP --> 10% · MFS MERIDIAN PRUDENT WEALTH A1 (EUR) --> 10% Fondos Monetarios (20%): · ABERDEEN EURO FUND A-2 -->10% · AXA COURT TERME AC -->10% Fondos Renta Variable (50%): CORE (33,5%) · FUNDSMITH EQUITY FEEDER T EUR ACC --> 10% · HEPTAGON KOPERNIK GLOBAL ALL-CAP EQUITY FUND AE EUR --> 5% · GUINNESS GLOBAL EQUITY INCOME C EUR ACC --> 5% · DWS INVEST CROCI SECTORS PLUS LC --> 5% · COMGEST GROWTH EUROPE EUR ACC --> 3,75% · MAGALLANES EUROPEAN EQUITY M FI --> 3,75% SMALL/MICROCAPS (10%) · MAGALLANES (MICRO CAPS EUROPE B) --> 7,5% · BAILLIE GIFFORD WW DISCOVERY A EUR ACC --> 3.5% ASIA/PACÍFICO (6,5%) · ALLIANZ ORIENTAL INCOME AT EUR --> 6,5% Comentar varias cosas sobre la cartera: - El TER de la cartera es 1,29% - Actualmente tengo un peso superior al 12% en el Magallanes Microcaps B, fruto de la noticia de que iban a cerrar el fondo. La idea es ir reduciendo su peso gradualmente con aportaciones a los otros fondos, así que será difícil reducirlo más allá del 7,5% planteado en la cartera. - El porcentaje asignado (20%) a fondos monetarios es coyuntural (para 2022 y 2023…), a media que se pueda rascar algo de alfa en fondos de renta fija la idea es ir migrando, siempre y cuando me pueda mantener en una volatilidad similar. En principio no me lo planteo para un periodo de menos de 1 año. - Pasándole el Xray de Morningstar a la cartera, salen los siguientes parámetros: o Distribución de activos --> 62,1% RV / 8,56% Obligaciones / 31,74% Efectivo / 8,03 % otro (Oro) o Distribución por regiones --> 40,43% Europa / 37,95% América / 21,62% Asia o Distribución por Sectores (acciones) --> 31,73% Cíclico / 38,19% Sensible al ciclo / 30,09 Defensivo La rentabilidad a 5 años vista sale un poco regulera....Os agradezco de antemano cualquier comentario.Un saludo.
