Participaciones del usuario fderbaix - Fondos

Foro:

fderbaix 03/03/25 15:19

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @almaxx :Muchas gracias por tu feedback y por tus comentarios. En el sector financiero, lo más grande está más vigilado, por los auditores y por los supervisores. Creo que no hay muchas dudas al respecto.Por otra parte, no entiendo por qué otorga más seguridad a tener nuestro fondo de fondos en R4 o a tener planes de pensiones con nosotros, que a tener una cartera de fondos gestionada por nosotros. Estoy disponible para comentarlo por aquí, por mensaje directo en Rankia, por email o por teléfono.Un saludo,

fderbaix 03/03/25 14:50

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @piponito :Si tenías acceso de consulta al banco custodio, lo seguirás teniendo (los clientes que ya tenían acceso antes lo siguen teniendo, no hemos cambiado nada al respecto).Sobre la testamentaria, o cualquier otra operativa, se gestiona a través de Indexa, en el marco del contrato de gestión discrecional de cartera que tienes con nosotros. Los bancos custodios con los que trabajamos en España son bancos institucionales que ofrecen sus servicios a otras entidades financieras (como Indexa), y no atienden directamente al cliente final.Es lo que siempre hemos ofrecido. Por favor avísanos si te quedará cualquier duda al respecto.

fderbaix 03/03/25 14:42

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @almaxx :Hemos quitado la posibilidad de acceder al banco custodio con el objetivo de brindar una mayor seguridad a los clientes, aún a costa de perder inversores, en el mejor interés de nuestros clientes. Como comentado en mensajes anteriores, pensamos que las ventajas de no facilitar este acceso (la seguridad) son mayores para los clientes que los inconvenientes.Por otra parte, como entidad de servicios de inversión (EAFs, AV's y SV's) con más clientes en España (ninguna otra tiene más de 100 mil clientes), estamos regulados, supervisados y auditados como ninguna otra empresa de servicios de inversión en España. Nuestros clientes esperan de nosotros que ofrezcamos la máxima seguridad para su dinero, y es lo que les ofrecemos.Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.

fderbaix 03/03/25 14:32

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @aciago :El teléfono y el email de los clientes son datos especialmente sensibles porque en manos malintencionadas, pueden servir para hacer tentativas de phishing. Por ello, procuramos no dispersar estos datos, para minimizar el riesgo de acceso indebido. Estoy convencido que se una política correcta, en el beneficio de nuestros usuarios, porque reduce el riesgo de filtración de sus datos de contacto y con ello el riesgo de phishing.¿Que un cliente quiere acceder a su cuenta en el banco custodio? En principio me parece fenomenal. El problema es que para otorgarle este acceso hay que pasar por una operativa poco segura (en el caso del banco custodio del que hablamos, pasa por enviar las claves de acceso por correo postal o por SMS, ambos medios que consideramos demasiado poco seguros) y que este acceso implica dispersar el email y el teléfono del cliente, lo cual aumenta la probabilidad de acceso indebido a esta información y el riesgo de phishing contra nuestros clientes. Es un riesgo que preferimos reducir al máximo y por ello no ofrecemos la posibilidad de crear un acceso de consulta al banco custodio. Estoy convencido que esta política es la mejor, en el mejor interés de nuestros clientes.Estamos disponibles si tienes cualquier otra duda o sugerencia.

fderbaix 26/02/25 08:44

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @almaxx :Dar a nuestros clientes la posibilidad de recibir claves de acceso al banco custodio que mencionas tenía una ventaja y dos inconvenientes.La ventaja es la que indicas: la tranquilidad de poder acceder a tu cuenta en el banco custodio y comprobar que la información es exactamente igual a la que mostramos en tu área privada (lo cual es nuestra obligación).El primer inconveniente es la falta de seguridad. Para crearte un acceso a su plataforma, el banco custodio necesita tu email y tu número de teléfono móvil. Por seguridad, procuramos no dispersar las direcciones email y teléfono de nuestros clientes. Son datos críticos que en caso de hackeo pueden ser usados para hacer tentativas de phishing. Como el riesgo de hackeo de nuestros proveedores es real, preferimos no compartir estos datos con ellos. El segundo inconveniente es de operativa: el envío de claves de acceso por el banco custodio por correo postal a menudo fallaba, los accesos al banco custodio a menudo fallaba, lo cual generaba una carga excesiva de atención al cliente, con el coste que implica para nosotros, que indirectamente tenemos que repercutir a nuestros clientes. Por ello, por seguridad y por simplificación operativa, decidimos dejar de ofrecer la posibilidad de solicitar las claves de acceso al banco custodio.Por otra parte, comentarte que acceder a la cuenta del banco custodio no es lo habitual. Nuestro otro custodio no ofrece esta opción y no parece ser un problema. Desde Indexa, hemos preferido primar la seguridad, y pensamos que es la mejor decisión en el interés de nuestros clientes. Estamos a tu disposición para cualquier información adicional, en mi caso a partir del lunes o el resto del equipo mientras tanto, y espero que seguirás invirtiendo con nosotros a largo plazo.

fderbaix 16/02/25 19:47

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @zackary : sí, es así para todas las cuentas de fondos de inversión con nosotros.

fderbaix 16/02/25 14:14

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola, @gerorako :Tenemos más de 5000 clientes con una cuenta de más de 100 k€ con nosotros y más de 100 clientes con más de 1 M€. No tenemos dificultades para convencerles que su inversión es segura porque abrimos una cuenta de valores a su nombre para cada cliente, con lo que no corren un riesgo de insolvencia de Indexa (incluso en caso de quiebra nuestra, del banco custodio o de las gestoras de los fondos, tu inversión seguiría intacta, en una cuenta de valores a tu nombre):https://support.indexacapital.com/es/esp/seguridadEstamos a tu disposición para comentar cualquier duda que puedas tener.

fderbaix 31/01/25 15:21

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Hola, @geronicbox : por lo que tengo entendido, el criterio FIFO solo se debe aplicar en participaciones con el mismo titular o con los mismos cotitulares. Si tienes una cuenta individual y una cuenta con un cotitular, se aplica un criterio FIFO para las participaciones de la cuenta individual y otro criterio FIFO a parte para las participaciones en la cuenta con cotitular.En cuanto a tener cuentas con el mismo o los mismos titulares en distintas entidades, recomendamos no tener los mismos fondos en distintas entidades porque estas no podrán tener en cuenta las participaciones que tienes en otra entidad a la hora de aplicar el criterio FIFO en el reembolso de las participaciones.En caso de tener los mismos fondos en distintas entidades, puedes solucionar el problema solicitando el reembolso donde tienes las participaciones más antiguas, o traspasando las participaciones de una entidad a la otra y solicitar el reembolso en la entidad donde has agrupado las participaciones.Por si te interesa, lo comentamos en la siguiente pregunta frecuente:https://support.indexacapital.com/es/esp/abrir-varias-cuentasPor último, comentarte un matiz: no es Indexa quien aplica el criterio FIFO, es el banco custodio de la cuenta de valores (en nuestro caso, Inversis o Cecabank).Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.

fderbaix 27/01/25 13:10

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Puede que sea así en servicios de RTO (recepción y transmisión de órdenes), donde es el cliente quien decide, pero no es así en servicios de gestión discrecional de carteras, donde es el gestor de la cartera quien toma las decisiones, lo siento.

fderbaix 27/01/25 10:12

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Hola, @calamaros :Gracias por tu mensaje y por tus sugerencias.Es un tema que nos viene impuesto por la regulación y por el supervisor. Como parte de un servicio de gestión de cartera en España, tenemos la obligación de realizar el test de perfil del cliente y de gestionar su cartera en consecuencia. La regulación y el supervisor no permiten que el cliente de gestión de cartera elija un perfil sensiblemente superior al que el gestor de cartera ha estimado. No es algo específico de Indexa, afecta a todos los servicios de gestión discrecional de carteras en España.