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Participaciones del usuario fderbaix - Fondos

Foro:
Empresas (5) | Fondos (681)
fderbaix 16/02/25 19:47
Ha respondido al tema Indexa Capital
Hola, @zackary : sí, es así para todas las cuentas de fondos de inversión con nosotros. 
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fderbaix 16/02/25 14:14
Ha respondido al tema Indexa Capital
Hola, @gerorako :Tenemos más de 5000 clientes con una cuenta de más de 100 k€ con nosotros y más de 100 clientes con más de 1 M€. No tenemos dificultades para convencerles que su inversión es segura porque abrimos una cuenta de valores a su nombre para cada cliente, con lo que no corren un riesgo de insolvencia de Indexa (incluso en caso de quiebra nuestra, del banco custodio o de las gestoras de los fondos, tu inversión seguiría intacta, en una cuenta de valores a tu nombre):https://support.indexacapital.com/es/esp/seguridadEstamos a tu disposición para comentar cualquier duda que puedas tener.
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fderbaix 31/01/25 15:21
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
Hola, @geronicbox : por lo que tengo entendido, el criterio FIFO solo se debe aplicar en participaciones con el mismo titular o con los mismos cotitulares. Si tienes una cuenta individual y una cuenta con un cotitular, se aplica un criterio FIFO para las participaciones de la cuenta individual y otro criterio FIFO a parte para las participaciones en la cuenta con cotitular.En cuanto a tener cuentas con el mismo o los mismos titulares en distintas entidades, recomendamos no tener los mismos fondos en distintas entidades porque estas no podrán tener en cuenta las participaciones que tienes en otra entidad a la hora de aplicar el criterio FIFO en el reembolso de las participaciones.En caso de tener los mismos fondos en distintas entidades, puedes solucionar el problema solicitando el reembolso donde tienes las participaciones más antiguas, o traspasando las participaciones de una entidad a la otra y solicitar el reembolso en la entidad donde has agrupado las participaciones.Por si te interesa, lo comentamos en la siguiente pregunta frecuente:https://support.indexacapital.com/es/esp/abrir-varias-cuentasPor último, comentarte un matiz: no es Indexa quien aplica el criterio FIFO, es el banco custodio de la cuenta de valores (en nuestro caso, Inversis o Cecabank).Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.
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fderbaix 27/01/25 13:10
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
Puede que sea así en servicios de RTO (recepción y transmisión de órdenes), donde es el cliente quien decide, pero no es así en servicios de gestión discrecional de carteras, donde es el gestor de la cartera quien toma las decisiones, lo siento.
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fderbaix 27/01/25 10:12
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
Hola, @calamaros :Gracias por tu mensaje y por tus sugerencias.Es un tema que nos viene impuesto por la regulación y por el supervisor. Como parte de un servicio de gestión de cartera en España, tenemos la obligación de realizar el test de perfil del cliente y de gestionar su cartera en consecuencia. La regulación y el supervisor no permiten que el cliente de gestión de cartera elija un perfil sensiblemente superior al que el gestor de cartera ha estimado. No es algo específico de Indexa, afecta a todos los servicios de gestión discrecional de carteras en España.
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fderbaix 25/01/25 11:37
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
Hola, @zackary : el perfil máximo es el 10/10. En nuestras carteras de fondos incluye actualmente 90 % de acciones y 10 % de bonos y en nuestras carteras de planes de pensiones incluye 100 % de acciones:https://indexacapital.com/es/esp/model?product=funds#asset-allocation
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fderbaix 24/01/25 22:42
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
Hola, @ricardo-solfa :De momento no nos estamos planteando ofrecer una cartera con más de 90 % en acciones. Después de la próxima caída importante de mercado, lo reevaluaremos:https://support.indexacapital.com/es/esp/nuevos-servicios
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fderbaix 24/01/25 15:40
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
Gracias, @inaki-cm . Contratarlo por tu cuenta en un bróker de fondos también es una opción. Tiene sus ventajas, como comentas, en caso de que quieras aislarlo de la rentabilidad de tu cartera, gestionar por tu cuenta el importe que tienes invertido en el monetario, con traspasos, o evitar nuestra comisión de gestión de carera sobre lo invertido en este fondo..Por otra parte, tenerlo incluido en la cartera, como proponemos, tiene sus ventajas: posibilidad de invertir automáticamente las ganancias en el resto de la cartera, posibilidad de aumentar o reducir el importe del monetario con 1 clic, la optimización fiscal en las retiradas (ej. minimizar el impacto fiscal y reajustar posteriormente la cartera) y el acceso ala clase institucional del fondo (con una comisión de gestión del fondo más baja). Hay ventajas en ambas opciones. Depende de lo que busca cada uno.Gracias de nuevo por el feedback. No dudes en avisarnos si tienes más sugerencias.
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