España
Acceder
  1. Inicio
  2. Perfil de Geronicbox
  3. Participaciones

Participaciones del usuario Geronicbox - Fondos

Foro:
Bancos (46) | Bolsa (96) | Hipotecas (6) | Fiscalidad (4) | Empresas (11) | Fondos (185) | Inversiones alternativas (1) | Planes Amigo (6)
Geronicbox 31/10/21 08:39
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenos días.Muchas gracias por las aportaciones, me han hecho reflexionar.Me gustaría que me lo dijeran si opinan que tener 161k en el Fundsmith, 113k en el JPM Global Dividend i 113k en el BL Equities Dividend les parece... una barbaridad.La cartera sería esta:JPM Global Dividend C LU0329203144 24%BL Equities Dividend BI LU0439765594 24%Fundsmith Equity Fund I LU0690374029 35%Baelo Patrimonio ES0110407097 8%Robeco Global Consumer Trends 4% LU0717821077Morgan Stanley Investment Funds Global Opportunity LU1511515010 5%Mi perfil: más de dos décadas para jubilarme, sin realizar aportaciones des de hace años, viviendo totalmente ajeno a la bolsa (esto seguramente sea un defecto),.... recién salido de la banca privada de la banca tradicional. Esta cartera solo en comisión de custodia me costaba en la banca tradicional 3.525€ anuales + IVA y ningún fondo podía ser de clase de limpia. Me tiré al rio... formando la cartera a mi antojo.Feliz fin de semanaSaludos
Ir a respuesta
Geronicbox 30/10/21 17:54
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes.Intervengo porque a un servidor este tema, el de en cuántos fondos hay que tener repartido el capital, le toca muy de lleno.Yo parto de la base de que cada fondo (unos más, unos menos) esta compuesto por variedad de activos y por tanto no estamos poniendo todos los huevos en la misma cesta al invertir en un fondo en concreto.Digo que me toca de lleno pues mi cartera, montada precipitadamente al canviarme las condiciones en mi "banco de toda la vida", tiene el 80% de peso repartido en apenas tres fondos y es una cartera de gran capital (para un servidor 470k es un gran capital). Lo bueno (o quizás lo malo) es que vivo (y viviré durante más de dos décadas) totalmente ajeno a la evolución de la cartera. Buen fin de semanaSaludos
Ir a respuesta
Geronicbox 20/10/21 09:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenos días.El objetivo del Prudent es preservar el capital y aparte de conseguirlo, esta consiguiendo una muy aceptable rentabilidad...no soy adivino, pero con este fondo sí que podría quedarse mucho tiempo esperando si a lo que se espera es a una caída "fuerte".Si busca verá algún post donde indica la particularidad de este fondo: los derivados.Dentro de la categoría de mixtos agresivos yo no sabría decirle uno mejor (no lo tengo en cartera).Saludos
Ir a respuesta
Geronicbox 18/10/21 13:37
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardesQuería preguntar si para un muy elevado patrimonio (remarco lo de muy elevado) ven adecuado este fondo:MFS Prudenth Wealth LU0583242994Sería para que tuviese el mayor (o uno de los mayores) peso de mi cartera. Ahora mismo la cartera esta así:JPM Global Dividend C LU0329203144 24%BL Equities Dividend BI LU0439765594 24%Fundsmith Equity Fund I LU0690374029 35%Baelo Patrimonio ES0110407097 8%Robeco Global Consumer Trends 4% LU0717821077Morgan Stanley Investment Funds Global Opportunity LU1511515010 5%Me faltan más de dos décadas para jubilarme. Sin intención de realizar aportaciones (serían insignificantes en relación al capital invertido). Sin hipoteca. No dispongo de asesoramiento. No me afecta el ruido del mercado, dicho de otra manera no me entero del ruido del mercado.Cualquier idea será bienvenida.Paciencia he tenido (cinco años con mi capital a merced de un gestor de banca privada), ahora también la quiero tener y además prudencia...Muchas graciasSaludos
Ir a respuesta
Geronicbox 16/10/21 13:52
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes.Tienes razón en lo que dices...pero, por ejemplo, el señor de 65 años no pensaba realizar aportaciones, disponía de un capital de 2 millones de €... y el forero al que iba dirigido el copy-paste posiblemente sí desea realizar aportaciones, y posiblemente no disponga de un capital de 2 millones de €... lo digo porque, creo yo, no es sólo el horizonte temporal lo que hay que tener en cuenta.Saludos
Ir a respuesta
Geronicbox 16/10/21 12:35
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenos días.Un aspecto que quizá alguien se esta saltando.Ervigio realizaba sus aportaciones en base al perfil del inversor. Esta cartera de 5 fondos la posteó en un hilo diferente a este, como respuesta a un forero que había recibido un ingreso (por una venta) de dos millones de €, el forero en cuestión tenía 65 años, pensaba en los hijos, no iba a realizar aportaciones....Simplemente quería indicar esto.Feliz fin de semanaSaludos
Ir a respuesta
Geronicbox 15/10/21 10:32
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
Buenos días. Quería preguntar: Indexa cobra su comisión vendiendo uno (o parte de uno) de los fondos de la cartera o la cobra mediante cargo en una cuenta corriente?Es que acabo de salirme de un servicio discrecional de carteras de la banca tradicional donde se pagaba la comisión con la venta de fondos.En el comercializador donde he trasladado mis fondos, no concuerda el capital puesto, en su día, en el servicio discrecional de carteras con la "inversión inicial" de cada fondo destino que indica el comercializador. Tiene que ser por eso de que se pagaba la comisión con venta de fondos?O sea si puse 10 en el servicio discrecional de carteras, me sale 9'50 precio de compra del fondo destino con el qual calcula plusvalías/minusvalías para la planificación fiscal.Antes de abrir cuenta en Indexa prefiero preguntar.Muchas graciasSaludos
Ir a respuesta