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Participaciones del usuario Guilleran

Guilleran 16/07/24 09:00
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
buenos días      gracias por compartir ideas.      yo dentro de ese segmento tengo estos 2 fondos , de gran calidad y una excelente relación rentabilidad/volatilidad     .  ELEVA ABSOLUTE RETURN "R" (EUR) | LU1331973468   mixto long/short europe     .  DNCA Invest Alpha Bonds I EUR | LU1694789378            fijo long/short  
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Guilleran 14/07/24 10:25
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Por supuesto soy siempre  muy prudente y respetuoso con opiniones y experiencias distintas . Cada uno tiene una realidad y objetivos distintos y únicos .Lo importante es sentirte cómodo con tus inversiones. En mi caso concreto tengo RF y RV  tanto indexada como activa. En la parte activa trabajo fundamentalmente con clases limpias con Ironía y en la pasiva con Myinvestor.En RV tengo un 50% activa y un 50% pasiva.En RF tengo un 85%activa y un 15% pasiva , la razón de este % es que he encontrado casi en cada segmento de RF en que invierto más valor en fondos activos limpios que en su equivalente en pasiva (digo equivalente porque nunca los fondos son idénticos y en la activa fluctúan según oportunidades).       Sin entrar muy en detalle puede ser interesante comparar los 2 fondos de RF globales  de mayor capitalización uno activo (la clase limpia)  y otro pasivo . Como he dicho antes nunca son idénticos , y resultados anteriores no implican resultados futuros , pero el performance en cualquier periodo es mejor en el activo.Vanguard Global Bd Idx EUR H Acc IE00B18GC888PIMCO GIS Income Instl EURH Acc IE00B80G9288     https://www.morningstar.es/es/compare/investment.aspx#?idType=msid&securityIds=F00000T1HT%7CF00000OZ47    La diferencia en costes es solo 0,40% (0,55% vs 0,15%) y probablemente con esa diferencia pequeña se puede encontrar valor añadido en una gestión activa de calidad.     Esto no es una recomendación y por supuesto respeto total a cualquier otro punto de vista que seguro es tan válido como este.     buen domingo a todos.
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Guilleran 02/07/24 09:53
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
gracias de nuevo por compartir tus datos y reflexiones En mi caso mantengo 52% RV y resto en RF y monetarios , no tengo oro en cartera. Estoy ya jubilado y mantengo un perfil conservador y de protección cartera , mi objetivo es superar a la inflación y mantener una volatilidad y riesgo controlados. Estas inversiones están distribuidas entre fondos y planes de pensiones.  En RV 50% indexada 50%activa , en RF/Monet. 80%activa 20% indexada.  La parte indexada la tengo exclusivamente en Myinvestor y la activa fundamentalmente en Ironía aunque aun mantengo algo en La Caixa y R4.   Este primer semestre ha terminado con un +7,8%    En RV los mejores resultados han sido :       . Vanguard US 500 +19%  (aunque generado por pocos valores)       . Polar capital insurance +18%  ( buen fondo en sector nicho seguros ,baja volatilidad)       . Cobas Selección       +18%  ( value small caps de autor , mal inicio primeros 5 años aunque buen desempeño ultimos 3 años ,mantengo una pequeña posición para tener exposición a value small caps).  En RV los peores resultados han sido :       . JPM china A-share -2% (tengo una muy pequeña posición que voy a mantener , al igual que tengo Schroeder emerging Asia ya que creo a largo plazo en el futuro y potencial de asia emergente ,por supuesto en un peso adecuado a mi perfil).       . Vanguard small cap +4% ( a mantener )  En RF/monetarios los mejores resultados         . DNCA Alpha bonds  +3% ( fondo RF long/short que cada vez me gusta más , funcionando bien en cualquier circunstancia del mercado +6% anualizado ultimas 3 años , y con una bajísima volatilidad  , es un fondo en el que tengo previsto seguir aumentando peso)         . Bestinver renta   +3% ( +10% últimos 12 meses , es un fondo con sesgo RF corporativa europea con un muy buen gestor Roque).   En RF/monetarios peores resultados         . Vanguard global bond -1,6%  ( En RF no estoy contento con indexados ,mantengo posición pequeña que podría seguir reduciendo)         . Vanguard  euro gov bond -2% (idem).     No tengo previstos cambios significativos próximos meses , únicamente reducir algo mas volatilidad/riesgo aumentando peso en DNCA  alpha bonds y DWS floating rate.
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Guilleran 26/06/24 22:45
Ha respondido al tema Reducción del 40% por recuperación de plan de pensiones.
Gracias por la información tan completa y documentadaAdemás de esa posibilidad de deducir en años distintos varios planes  por la misma contingencia quizás es útil destacar que a partir del año próximo se puede rescatar por una nueva contingencia además de las habituales . Se permitirá  el rescate de aportaciones con al menos 10 años de antigüedad. Los primeros rescates por esta contingencia podrán realizarse a partir del 1 de enero de 2025, cuando se cumplan diez años desde la entrada en vigor de la norma. Y consecuentemente se podrá aplicar el año próximo (y los 2 siguientes) la deducción del 40% por lo que se rescate en forma de capital por esa nueva contingencia  de aportaciones anteriores a 2007 . 
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Guilleran 23/06/24 11:16
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
    Para poner todos los argumentos sobre la mesa en los dos sentidos , también hay que valorar que ,aún teniendo en cuenta la retención  del 30% en dividendos US , en los ultimos 10 años la rentabilidad anualizada del Vanguard S&P 500 ha sido del 15% y la del Vanguard Eur el 7%.   Por supuesto resultados anteriores no indican resultados futuros. Cada uno debe de valorar.
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