Lo único que yo cambiaría es la parte de renta variable pura, esos 3 fondos los quitaría contratando uno de Renta Variable Global, por ejemplo, el Robeco BP Global Premium, más fácil, y más sencillo de seguir.
En mi modesta opinión 12 fondos son muchos, deduzco que eres un inversor más bien conservador, pues con 4 o 5 fondos mixtos globales (2 defensivos y 2 fléxibles por ejemplo) sería más que suficiente. Que sea el gestor el que decida donde invertir.
Tipo M&G Optimal Income, Cartesio X, Nordea Stable Return, M&G dynamic allocation....
Tras darles muchas vueltas al tema, yo también estaba en la misma duda que tú, he decidido acompañar el M&G por el BL Equities Dividend B, de ese modo el 20% de RV Global (es todo lo que tengo en RV) será menos volátil y más diversificado, ya que el BL tiene también una importante parte en Asia. Evidentemente no dará unos retornos de infarto, pero como bien han apuntado podrás dormir más tranquilo, y a largo plazo seguro que la suma de ambos te dará muchas alegrías.
Perdon, un error en los porcentajes.
R4 Pegasus 15%
M&G Optimal 25%
Cartesio X 25%
Cartesio Y 10%
MFS Meridian 10%
M&G Global Dividend 7,5%
Vontobel Global Equity C 7,5%.
Yo trabajo con R4, no me he planteado trabajar con otra comercializadora.
Te propongo una cartera sencilla y conservadora con los fondos que tienes y alguno que yo añadiría.
R4 Pegasus 15%
M&G Optimal Income 20%
Cartesio X 20%
Cartesio Y 10%
MFS Meridian Global Total Return (mixto moderado global) 10%, también en dólares.
M&G Global Dividend 7,5%. RV Global.
Vontobel Global Equity C 7,5%. RV Global de baja volatilidad, en dólares.
Muy parecida a mi cartera, y es que creo que es conveniente tener fondos globales más que localizados geográficamente, que sean los gestores los que decidan donde invertir y como diversificar.
Reitero nuevamente que soy novato.
Un saludo.
Te escribe un novato en esto de los fondos, pero que ha leído bastante el foro y encuentros con asesores financieros (Alberto Loza por ejemplo), lo primero que te recomendaría es que recortases de forma drástica el número de fondos, llega un momento que el tener más fondos no aporta diversificación y si una enorme dificultad en su seguimiento. Lo que dicen los expertos es que 8-10 sería más que suficiente, por decirte algo yo tengo 7, aunque repito lo de que soy un novato.
Los fondos son todos de primer nivel, ahora lo que yo haría es una cartera más simple con ellos.
Un saludo.
En mi modesta opinión pondría fondos globales en la parte de renta variable, que sea el gestor el que decida donde invertir de manera más decidida. Unos buenos ejemplos son los muy conocidos M&G Global Dividend (aunque ha empezado el año regular), Robeco BP Global Premium y otros de volatilidad muy controlada pueden ser el Vontobel Global Equitiy C, DWS Invest Top Dividend NC.