Mi cartera revisada a examen
Tras los consejos que me dísteis (aquí: https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2641229-opinion-cartera-para-ano-rebalanceando-existente), he replanteado mi cartera objetivo, para ponderar más USA frente a Europa y España (ya que tenía mucho concentrado en Europa y España, que centraban la inmensa mayoría de la inversión).
También he reducido los pesos de los dos pareturn y del binomio pegasus/nexus para evitar el riesgo gestor que lo tenía muy concentrado en esos dos.
No me he decidido a quitar ninguno de los dos pareturn ni el nexus, por que en realidad lo venían haciendo bien y son muy buenos fondos, lo que he hecho es reducir el peso del nexus y de los dos pareturns, de forma que sumando los fondos del mismo gestor no subieran mucho en el peso de la cartera.
A cambio he metido el kaldemorgen y el Nordea-1 stable return (aprovechando además que pude entrar en la clase BP a 200 € de mínimo).
También he metido dos indexados uno europeo y otro USA de RV pura.
Mi idea es hacer una gestión algo más activa en estos dos, ponderando entre ambos tratando de seguir una filosofía reverse scale (aunque resulta difícil de implementar sin alertas automáticas).
Bueno, a ver qué me contáis.
Me ha quedado así (lo he puesto como imagen más abajo que se ve mejor).
LIQUIDEZ Volatilidad 0 %Patrim %Fondos
Cuenta Coinc 20,00%
Subtotales: 20,00%
Muy Conservadora Vol < 1,5% Sharpe >2
ES0128520006 Renta 4 Monetario FI 1,00% 1,25%
ES0173321003 Renta 4 Pegasus 14,00% 17,50%
AT0000785308 Raiffeisen-Euro-Rent R VT 5,00% 6,25%
Subtotales: 20,00% 25,00%
Conservadora Vol < 4% Sharpe >1,5
GB00B1VMCY93 M&G optimal income A-H GRS 7,00% 8,75%
LU0581203592 Pareturn Cartesio Income I 6,00% 7,50%
LU0599947198 DWS Concept Kaldemorgen 7,00% 8,75%
Subtotales: 20,00% 25,00%
Media Vol< 8% Sharpe >1
ES0173268006 Renta 4 Nexus 4,00% 5,00%
LU0227384020 Nordea-1 Stable Return BP EUR 11,00% 13,75%
Subtotales: 15,00% 18,75%
Flexible Vol < 12% Sharpe >0,7
ES0173323009 Renta 4 Wertefinder FI 10,00% 12,50%
LU0406591452 Pareturn Cartesio Equity I 5,00% 6,25%
Subtotales: 15,00% 18,75%
Agresiva RV Pura
LU0389811885 Amundi Fds Index Eq Europe AE-C 5,00% 6,25%
LU0389812347 Amundi Fds Index Eq North America AE-C 5,00% 6,25%
Subtotales: 10,00% 12,50%
Total Fondos 80,00% 100,00%
El x-ray de la cartera sería este:
A ver qué me comentáis.
Reparto de fondos cartera