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Participaciones del usuario Kepler01

Kepler01 25/02/21 12:47
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Sr. Moclano estoy aprendiendo mucho con sus aportaciones desinteresadas, y de otros usuarios, sobre diferentes fondos de inversion, distribuciones de portafolios y muchas cosas más.Mi planteamiento y estrategia diferente a lo que se ve habitualmente en el foro viene fruto de la casualidad. Cuando empecé a invertir hace unos años, lo hice con acciones enfocadas a dividendos leyendo blogs de este estilo. Años después descubrí que con los fondos de inversión, que se podían traspasar,  el interés compuesto funciona mejor, porque no tenemos porque vender y pasar por hacienda si no queremos. Así que me puse a ello, pero sin demasiado éxito. Después descubrí los fondos indexados, pero no llegué a entrar hasta el año pasado. Con lo cual, ha llegado un punto que sin querer,  sin buscarlo inicialmente, me veo con la posibilidad de tener tres carteras las cuales creo que podría explotar sacando lo mejor de cada una. Respecto a la cartera indexada, la renta fija es la que más dudas me plantea. Por un lado, en el largo plazo, al ser renta fija "indexada", compramos caro y barato en diferentes tiempos, lo cual a lo largo de muchos años, en teoría, la balanza debería ser positiva. Si comprara un Short-Term, a 20 años la inflación me haría perder dinero, de momento prefiero tener liquidez. En cuanto a los bonos globales, en estos momentos a corto plazo creo que sí es buena idea, pero a largo plazo, tengo más dudas. Las comisiones son mayores y quizás perdería fuerza respecto a rta fija euro. Tendría que rebalancear entre bonos globales y bonos euro, y ahí me pierdo. Los bonos en otras divisas que no sea divisa cubierta sí que están descartados porque la función de la rta fija es dar estabilidad y las divisas fluctúan mucho. Sigo siendo un aprendiz en estos temas. En lo que sí he pensado es en comprar bonos alemanes con  este: IE00B4XCK338 iShares Ultra High Quality Euro Government Bond Index Fund Este planteamiento no si es del todo correcto. Son tantas cosas que sigo aprendiendo. Me baso un poco también en Antonio Rico al que he seguido mucho.Respecto al fondo de tecnología disruptiva que me planteas, no lo conocía, no se si te refieres a este: IE00B57PQG0   GAM Star Fund plc - GAM Star Disruptive Growth Class EUR Accumulation Lo he estado buscando en renta 4 y no me sale. Si lo encuentro lo tendré muy en cuenta y quizás cambie el AB International por este. Aunque el AB me parece un fondo estupendo también. Respecto al value  el DWS CROCI, efectivamente actualmente tiene esos tres sectores en cartera, y estoy muy ponderado a Health y no había caído. Pero lo que he leído en el folleto del fondo es esto:-Los sectores elegibles son los siguientes: los tres sectores con el PER económico CROCI medio más bajo. Los sectores elegibles son los siguientes: servicios de comunicación, consumo discrecional, consumo básico, salud, tecnologías de la información, industria, materiales, servicios públicos y energía .Selecciona diez acciones con la menor relación económica CROCI entre precio y beneficio (“PER económico CROCI”) con valor positivo de entre cada uno de los tres sectores con el PER económico CROCI medio más bajo. Si no me equivoco, se supone que rotará automáticamente de sector, siguiendo el método, lo cual hace que no debiera preocuparme, ya que en estos momentos está barato. Y tal vez durante un tiempo sea buena idea tener mucho de este sector. ¿No se si mi planteamiento es correcto?. De todas formas estoy mirando el Robeco que me planteas. Aparte hay  unos fondos que aún tengo, que no he explicado, que pueden sustituir, de momento al Robeco que me planteas. Estos fondos todavía los tengo porque estoy en proceso de construcción de la cartera. Aún tengo el Magallanes Microcaps, el Cobas, y el Azvalor Internacional. Este último lo traspasaré ya mismo para reconstruir la cartera que quiero. El microcaps lo dejaré hasta 2023 por razones de penalización. Y el Cobas, que voy perdiendo un 22% esperaré a que corrija para venderlo. Todo ello me hace pensar.Respecto a la cartera de dividendos, tienes toda la razón, en España no hay mucho donde elegir. Si no he entrado ya en empresas extranjeras es por pereza de no aprender ha hacer la declaración cada año. Es un asunto pendiente.Gracias por tu colaboración, no se que opinas, o si estás en desacuerdo con mis planteamientos. 
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Kepler01 24/02/21 20:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Aquí va la 1ª cartera:RTA VARIABLE: 50%IE0032620787 Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc 25%LU06255737910 Pictet-China Indx P EUR 25%RTA FIJA: 50%IE0007472115 Vanguard Euro Government Bond Index Inv EUR Acc +IE00B04GQQ17 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Idx Inv EUR Acc +Liquidez La mitad es rta fija o liquidez porque como he dicho en el anterior post, tengo otras dos carteras de rta variable. Y la misión de esta cartera es darme tranquilidad si necesito sacar, sino, le pondría solo un 30%. Pongo a combatir USA y China. De momento he descartado emergentes y Europa porque mirando el gráfico MSCI dan un poco de pena.. El Vanguard USA lleva un 14,25% a 10 años anualizado. Aunque me diera la mitad ya estaría contento. El Pictet China, con menos historial está dando un 18,21% a 5 años. De hecho, en mi opinión China ya no es emergente. Así que pongo a combatir estos dos paises, que en mi opinión son dos continentes en sí mismos.Aquí va la 2ª cartera:Diversificación por zonas geográficas:LU0304955437 Edgewood L Sel Us Select Growth A Eur 12,94%LU0577510026 Ubs -Lux- Ef Greater China -Usd- -Eur- N 12,94%FR001028830 Groupama Avenir Euro N 8,47%E00B4ZJ4188 Comgest Growth Europe Opps Eur Acc 4,47%De nuevo pongo a combatir USA y China pero añado Europa. El Groupama es un fondo que tengo desde 2017 y me cuesta desprenderme porque lo está haciendo muy bien, además está cerrado, no podría volver a entrar. Pero está en vigilancia, y seguramente acabará todo en el Comgest en un futuro u otro europeo que lo haga bien. El Groupama y el Comgest hacen un TODO en Europa con los mismos porcentajes que los otros dos. Tecnología:LU0252219315 Ab International Tech A Acc 16,47%LU1917164938 Bgf Next Generation Technology E2 Eur 9,41%Si mi objetivo en esta cartera es la rentabilidad sin miramientos, olvidando la volatilidad, este sector creo que debe estar. Ambos creo que se complementan bien. Una es de grandes compañías y el otro de medianas y pequeñas de tecnologia disruptiva.Sector Salud: LU0329630130 Variopartner Miv Global Medtech P2 Eur 7,06%LU1683285321 Cs -Lux- Digital Health Equity Bh Eur 7,06%Es una apuesta personal por este sector en los tiempos que corren. Ambos creo que se complementan. El CS combina la tecnologia y la salud. Sector consumo:LU0187079347 Robeco Global Consumer Trends D Eur 7,06%Aunque en rta 4 sale como global, el folleto dice que está enfocado a bienes de consumo. Quería estar en este sector. Fondo archiconocido.Transición energética:LU0823414635 Bnp Paribas Energy Transition C C 7,06%.Este es el fondo que mas dudas tengo. En 2019 cambiaron la política del fondo y los gestores. Con lo cual el historial lo miro solo desde 2019. Pero lo está haciendo bien y es un sector en el que quiero estar en los tiempos que corren.Value:LU1278917452 Dws Invest Croci Sectors Plus Lc 7,06% Después de la mala experiencia con los values patrios he decidido probar con este, durante un tiempo, no creo que lo tenga para siempre. Más que nada por tener algo value en estos tiempos.Me he quedado con las ganas de entrar en el ERSTE enviroment del sector ecología. Veremos más adelante si lo vuelve a abrir. Tampoco tengo más liquidez de momento.La misión de esta cartera es superar la renta variable de los dos fondos de la 1ª cartera. Vanguard USA y Pictet China. Ya veremos.No confío demasiado en mi pericia porque esta será una cartera dinámica, en la que tendré que hacer cambios en función de los mercados, en el largo plazo. La indexada es más fácil.La 3ª cartera son acciones, no hay mucho que decir, Enagas, Mapfre, REE etc, iré incorporando más conforme pases los años. Esta cartera me dará estabilidad y liquidez en dividendos compartida, si hiciera falta con la rta fija o liquidez de la cartera nº 1.Como he dicho antes las tres carteras forman un TODO y cada una tiene una misión.Hoy me apetecía escribir este tocho. Alomejor a alguien puede coger alguna idea si le interesa. También estoy abierto a sugerencias si alguno se anima.
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Kepler01 24/02/21 20:15
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hoy me apetece compartir mis 3 carteras que hacen un todo. Cada una de ellas tiene su razón de ser y están enfocadas a mi perfil personal de riesgo y horizonte temporal. Es a largo plazo pues me faltan 20 años para la jubilación.  La 1ª es INDEXADA. Su misión es tener buenas rentabilidades a largo plazo con riesgo controlado. Después de 10 años de inversor y un montón de errores me he dado cuenta de que no estoy haciendo buenas rentabilidades. Además de que no puedo seguir constantemente  los mercados porque a veces no tengo mucho tiempo. Por eso decidí incluirla el año pasado. A largo plazo debería convertirse en mi núcleo principal. Debe ser aburrida, con rebalanceos semestrales o anuales y controlada con renta fija y liquidez según mi riesgo. Sin sentimientos, como un robot para no caer en la tentación de comprar fondos de moda.La 2ª cartera serán fondos de GESTIÓN ACTIVA. (Actualmente en construcción). Su misión será superar a los índices. En esta confío menos porque  hasta ahora no me ha ido muy bien. Mis últimos errores fueron contratar los "values patrios de moda" para que os hagáis una idea. Esta cartera será más dinámica, con cambios de vez en cuando aunque he escogido fondos para largo plazo (ya veremos).La 3ª cartera son acciones individuales estilo buy  & hold, empresas aburridas, de gran tamaño, con dividendos estables del Ibex, ya que no quiero meterme a comprar acciones extranjeras ni meterme en divisas. Es la más antigua (10 años), pero siempre en construcción.  Los dividendos se reinvertirán en comprar más acciones de dividendo y hacer correr el interés compuesto. Su misión es darme estabilidad en tiempos de inflación y liquidez si me hiciera falta. Curiosamente estas semanas buscaba fondos adecuados para combatir la inflación, cuando la respuesta la tengo en mis narices. Esta cartera actualmente me esta dando entre un 7% y 8% netos después de impuestos, eso superará la inflación, "si es que llega". No me importa pasar por caja con esas rentabilidades ya que su misión es darme liquidez y estabilidad. De hecho creo que es bueno para cuando se acerque la jubilación. Un problema menos a la hora de rescatar mis inversiones.Como se va a hacer muy largo el texto continúo con otro post...
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Kepler01 23/02/21 13:12
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Precisamente me he fijado en el Allianz porque la suscripción inicial son 200 y el BGF 5000.Mi idea inicial era meter poco dinero porque creo que es arriesgado especular con estos sectores y menos yo, que no estoy siempre pendiente, en muchas ocasiones no tengo tiempo para hacer seguimiento férreo de las bolsas.En este momento llevo BNP tránsition y Megatendencias Ariema, de energía verde, y están empezando a bajar, y en general los fondos de sectores ecología y energía alternativa.Creo que el dinero está cambiando de manos Ya claramente, el sector recursos minerales está subiendo. Mi duda es si no hacer nada, o cambiar alguno de los dos fondos por el Allianz.Me imagino, aunque puedo estar equivocado, que en un tiempo cambiaran las cosas y volverán a repuntar mis fondos y bajara el Allianz.
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Kepler01 18/02/21 15:52
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
He estado investigando en renta 4 en los fondos del  sector energético. He comparado las rentabilidades de 2021 entre fondos del sector RV energía y RV energía alternativa. Veo cambios. Los  fondos de energía verde están muy parados y los otros empiezan a remontar . Se nota la subida del petróleo entre otras.  Idem casi todos los fondos de RV ecología muy parados también. Lo comento por si a alguien le interesa.
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