Si, lleva una racha tremenda, un +19% desde junio del año pasado...
Al igual que más de un forero ya ha hecho, recomiendo a todos (sobre todo a los últimos llegados por las bajadas de rentabilidades en los depósitos) no mirar los VL de los fondos a diario, o hacerlo con la perspectiva de que la mayoría de estos fondos recomiendan un horizonte de inversión de 3 a 5 años mínimo.
Pasos para disfrutar de una cartera de inversión:
- Decidir la colocación de activos (renta fija, renta variable, materias primas, cash) con la que te sientes cómodo (por rentabilidad y sobre todo volatilidad).
- Considerar las distintas zonas geográficas para tener una cartera globalizada, así como las distintas divisas y exposición que queremos a éstas y cómo.
- Buscar fondos de inversión que se ajusten a las condiciones anteriores y que cumplan una serie de requisitos para mayor tranquilidad, por ejemplo: que lleven más de 3/5 años en el mercado (atención a lo que hicieron en 2008, por ejemplo), que no haya cambiado el gestor ultimamente, TER ajustado lo más posible...
- Con los fondos elegidos, ver el porcentaje que asignamos a cada uno de ellos para cumplir el primer punto.
- Simular la cartera en rankia, impok o morningstar y ver ratios de rentabilidad y sobre todo volatilidad.
- Si el riesgo te parece adecuado a tu personalidad, comprar los fondos.
- 1 vez al año o una cada 2 años, rebalancear los importes de los fondos para que los porcentajes sean los iniciales. También puedes añadir más capital. El resto del tiempo, dedícate a tus cosas, o si miras la evolución de tu cartera de inversión, recuerda: se mira, pero no se toca...
- Ah, si no te encuentras cómodo con algún fondo o su porcentaje del total de tu capital, es que te has saltado algún paso. Recomendable reajustar la cartera para llegar al punto anterior.
Por si te sirve, en mi cartera está ese fondo de Templeton, y también tengo un Pimco de los comentados arriba. Y ahí seguirán...
Saludos