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Participaciones del usuario Spirou - Fondos

Foro:
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Spirou 03/12/24 00:44
Ha respondido al tema Fondos/Estrategia antes de la caída? 2025
Es importante no dejarse llevar por el ruido del mercado. Mantener la cartera diversificada y alineada con tus objetivos a largo plazo, evitando caer en sesgos que te hagan sobrevalorar tendencias actuales.En lugar de buscar fórmulas mágicas o apuestas concentradas, asegúrate de que tu estrategia sea robusta ante posibles correcciones, ya sea en grandes tecnológicas, small caps o cualquier segmento. Recuerda: la paciencia y el equilibrio suelen superar a la especulación en el tiempo. 
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Spirou 02/12/24 09:51
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Esa diferencia de rentabilidad se explica por los enfoques y distribuciones que siguen ambos ETFs. El VanEck se centra en grandes compañías de mercados desarrollados, con un peso destacado en sectores como el financiero, lo que le da un perfil robusto y marcado por su especialización. Por otro lado, el SPDR Global Aristocrats apuesta por una mayor diversificación tanto en sectores como en tamaños de empresas, incluyendo medianas e incluso algunas small caps, lo que le confiere un carácter más versátil y dinámico.Dicho esto, en mi opinión, el SPDR US Dividend Aristocrats es una opción más interesante que el Global Aristocrats. Su enfoque en empresas estadounidenses con un historial probado de crecimiento de dividendos lo convierte en un ETF más sólido para construir una base estable y eficiente. Mientras que el VanEck aporta diversificación y un toque diferenciador, el US Dividend Aristocrats se posiciona como un auténtico imprescindible para cualquier estrategia enfocada en dividendos. Juntos, pueden complementar una cartera de forma estratégica y equilibrada. 
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Spirou 02/12/24 09:35
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
 Hola! El Fidelity tiene una correlación altísima con el MSCI World (0,95) y el S&P 500 (0,93), lo que significa que prácticamente va al mismo ritmo que estos grandes índices. En cambio, el VanEck ofrece una correlación mucho más baja con el MSCI World (0,54) y el S&P 500 (0,46), lo que lo convierte en una herramienta interesante para diversificar.Mientras que el Fidelity replicará en gran medida los movimientos de los índices principales, el VanEck no solo aporta diversificación, sino que también ayuda a reducir la volatilidad y a mejorar los ratios de riesgo/retorno en una cartera muy expuesta a grandes índices. En otras palabras, el Fidelity es como un eco de lo que ya tienes, mientras que el VanEck es ese toque distintivo que puede darle a tu cartera una mayor resistencia y equilibrio. 
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Spirou 01/12/24 23:53
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders y S&P US Dividend Aristocrats son dos ETFs que buscan proporcionar ingresos por dividendos, pero con enfoques diferentes. El VanEck invierte en empresas de mercados desarrollados, lo que le permite ofrecer una diversificación geográfica, mientras que el Aristócratas se centra exclusivamente en empresas de EE.UU. con un historial sólido de aumento de dividendos.En cuanto a sus similitudes, ambos distribuyen dividendos trimestralmente y están diseñados para proporcionar ingresos estables a largo plazo. Para una cartera con un alto porcentaje en el MSCI World o S&P 500, ambos fondos pueden aportar valor. El VanEck brinda diversificación internacional al invertir parte de en mercados fuera de EE.UU., lo que complementa la exposición que ya se tiene a este país, mientras que el SPDR puede reforzar la estrategia de ingresos al centrarse en empresas estadounidenses con un largo historial de dividendos elevados.VanEck tiene un gran peso en el sector financiero y en grandes compañías, lo que le da una exposición sólida a sectores clave y empresas de gran capitalización. Por otro lado, el Aristocratas está más repartido entre los diferentes sectores y tiene una mayor representación de medianas compañías, e incluso algo de small caps, lo que le da una mayor diversificación en cuanto a tamaño de las empresas y sectores. El US Dividend Aristocrats es un fondo indispensable en mi cartera, ya que su enfoque en empresas con un historial largo y probado de aumento de dividendos lo convierte en una excelente opción para generar ingresos estables.Llevo meses siguiendo el ETF de VanEck y me gusta mucho como complemento al Aristócratas, especialmente por la diversificación geográfica que aporta y su capacidad de descorrelacionar con los grandes índices como el MSCI World o el S&P 500. A principios del año que viene, voy a empezar a aportar al VanEck, con la idea de darle poco a poco un peso del 5% a este fondo, mientras que al Aristocratas seguiré aportando un 10% de mi cartera. Esta combinación me parece muy sólida para generar ingresos pasivos, mantener la diversificación y reducir la exposición a los movimientos más tradicionales del mercado. 
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Spirou 24/11/24 14:27
Ha respondido al tema Fondos descorrelacionados
El tema de la descorrelación da para pensar un rato. Si buscas alejarte de los índices como MSCI World o S&P 500 y fondos de renta variable de grandes compañías, hay opciones interesantes que pueden aportar variedad y estabilidad a tu cartera:Empezaría añadiendo algo de small caps y value. Las pequeñas compañías y las estrategias value han mostrado un comportamiento diferente al de las grandes empresas growth. No son activos totalmente descorrelacionados, pero su menor peso en los grandes índices y su dinámica distinta pueden ofrecer diversificación interesante. Ejemplos serían Azvalor Internacional o Hamco Global Value.Lo siguiente sería RF flexible, fondos que saltan entre bonos, divisas y estrategias dinámicas. No son completamente descorrelacionados, pero pueden suavizar el impacto de los mercados de renta variable.También hay fondos con estilo alternativo. Aquí entrarían los market neutral, long/short equity o estrategias global macro. No siguen la corriente principal y pueden añadir diversificación.Y por último fondos de materias primas. Aunque no puedas invertir directamente en oro en gran porcentaje dentro de un fondo tradicional, puedes optar por fondos que inviertan en empresas mineras o commodities. Mezclar estas opciones te da una cartera más diversa y, aunque ninguna es un billete garantizado a la independencia total de los mercados, juntas ofrecen diversificación. Lo más fácil es añadir algo de small caps, value y RF flexible.
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Spirou 17/11/24 12:54
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Avantage Fund FI es un fondo que, pese a mi conocida aversión hacia la gestión activa y sus altos costes en general y los fondos mixtos en particular, lo tengo en seguimiento por su enfoque bien fundamentado y su buena ejecución. Este fondo, con más del 50% de su capital invertido en empresas españolas, aporta un equilibrio interesante para carteras globales con exposición a fondos indexados, gracias a su enfoque diferenciador con gran porcentaje invertido en empresas de pequeña capitalización y a su capacidad para ofrecer descorrelación.Algunos puntos clave del fondo que merece la pena destacar:Tiene una trayectoria sólida. El fondo ha acumulado resultados consistentes a lo largo del tiempo, brillando en años complicados. En 2022 logró cerrar en positivo con un 3%, a pesar de la volatilidad generalizada del mercado.Estrategia diferenciada. Su enfoque en empresas españolas con sólidos fundamentos, buena gestión y un claro potencial de revalorización le permite identificar oportunidades que escapan a los radares de estrategias pasivas o más genéricas.Puede ser un complemento perfecto para carteras globales. Si tienes una cartera indexada al MSCI World o fondos de gestión activa con alta correlación a los índices, este fondo puede ser un excelente complemento, ya que equilibra la exposición internacional con una apuesta bien definida en valores locales.El gestor del fondo es un verdadero punto fuerte. Su capacidad para combinar análisis exhaustivos con decisiones estratégicas oportunas ha sido clave para los resultados del fondo y para mantener su relevancia en el mercado.En definitiva, Avantage Fund FI combina un sólido historial, una estrategia clara y una gestión brillante, lo que lo convierte en una opción muy interesante para quienes buscan diversificar su cartera sin perder de vista la calidad de las inversiones. Sin duda, merece una revisión detallada para quienes valoran la complementariedad y la diferenciación en sus estrategias. Recomendable buscar y escuchar algún podcast en iVoox en el que hablan con el gestor sobre este fondo.
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Spirou 17/11/24 11:00
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
¡Hola Aline! Muchas gracias por tu mensaje y por seguirme; es un placer saber que encuentras útiles las aportaciones que comparto. El mundo de la inversión es fascinante y aprender de forma constante es clave para lograr buenos resultados.Respecto a la proporción entre el MSCI World y el SPDR US Dividend Aristocrats, suelo inclinarme por una estrategia que priorice la diversificación global, asignando una proporción de 2:1 a favor del MSCI World.¿Por qué?MSCI World: Este índice ofrece exposición a una amplia gama de mercados desarrollados a nivel mundial, abarcando diferentes sectores, geografías y monedas. Perfecto para construir un núcleo sólido en cualquier cartera gracias a su capacidad para diluir riesgos específicos.SPDR US Dividend Aristocrats: Aunque solo invierte en el mercado estadounidense, este ETF indexado tiene su atractivo particular: está compuesto por empresas estadounidenses con un historial probado de incremento constante de dividendos durante al menos 25 años. Esto le aporta un carácter defensivo para quienes buscan ingresos regulares o estabilidad en mercados volátiles.Combino ambos en una proporción 2:1, aprovechando la amplitud y diversificación del MSCI World, mientras complemento la cartera con la estabilidad y los dividendos crecientes de los Aristócratas. Es un balance que busca maximizar oportunidades globales sin descuidar la seguridad que ofrecen estas compañías consolidadas.Por supuesto, es solo una sugerencia y siempre recomiendo ajustar las proporciones según tu perfil de riesgo, objetivos financieros y horizonte temporal. Si tienes más dudas, estaré encantado de ayudarte.
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Spirou 29/10/24 14:02
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
¡Hola!El ETF SPDR S&P US Dividend Aristocrats (IE00B6YX5D40) es de distribución, lo que significa que los dividendos se ingresan directamente en tu cuenta de MyInvestor y no se reinvierten en el propio ETF. Esto te permite recibir ingresos pasivos de manera trimestral, aproximadamente un 2% anual. Además, al recibirlos en efectivo, sí tendrás que incluirlos en tu declaración como rendimientos del capital mobiliario.No te preocupes, porque el proceso es bastante sencillo: MyInvestor se encarga de reportar esta información a Hacienda, así que los dividendos suelen aparecer automáticamente en el borrador de la renta. No te olvides de revisar esto antes de dar tu aprobación al borrador de Hacienda. Eso sí, para quienes buscan una versión de acumulación para simplificar la gestión fiscal, ten en cuenta que en este caso no está disponible.
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