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Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales

95 respuestas
Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales
Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales
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#41

Re: Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales

Forera_2, efectivamente, ese formulario tiene toda la pinta de algún brillante jefecillo que ha tenido la genial idea de comerciar con los datos de los usuarios a base de venderlos a todo tipo de empresas. Además gracias a Internet venderán desde cuánto tiempo te conectas hasta lo que consumes etc.
Como la IP que te asigna el proveedor es bastante estable, y si no mediante las cookies, podrán vender que tú , XXX con un buen o mal historial crediticio , has contratado tal o cual servicio y te has ido de viaje a Lourdes o has visitado uno de los Chicken Ranch de Nevada http://en.wikipedia.org/wiki/Chicken_Ranch_%28Nevada%29
.

Que funcione o no le da igual, él cobra su plus, probablemente decidido por él mismo, y le da igual que le lluevan sanciones a ING o no , o que cierre su sucursal en Hispanistán. Él ha cobrado lo suyo y mañana estará en otro sitio.

#42

Re: Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales

Bender, estoy de acuerdo contigo.

Por culpa de ese jefecillo millones de personas picarán el anzuelo. La técnica utilizada es casi calcada al típico "phishing".

No me ha gustado nada que el propio banco actúe de esta manera. En su cuenta de twitter y facebook aparecen preguntas tímidas sobre qué ocurriría si no se enviasen los datos. La respuesta que da ING es que ya no podrían seguir trabajando con ellos y el cliente acaba dando las gracias. Evidentemente, los comentarios más viscerales habrán sido censurados.

En fin, que por culpa de este jefecillo, voy a tener que molestarme e ir a la oficina de ING donde hace 4 meses contraté la cuenta sin nómina y cuenta naranja para cancelarlas. En mi vida me había pasado esto con un banco: tener que cancelar una cuenta sólo 4 meses después de abrirla por "miedo" a que la bloqueen.

Pero "el sistema" siempre actúa así. Metiéndonos el miedo en el cuerpo. Pero claro, sino, ¿quién iba a ir a trabajar y pagar impuestos?

#43

Re: Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales

Acabo de llamar, nuevamente, a ING.

Dicen que si no reciben la información antes del 30 Septiembre pueden bloquear la cuenta.

Saludos.

#44

Re: Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales

Acabo de denunciarlo en FACUA. Anímo a todo el mundo que lo haga. La URL de FACUA donde puedes poner la denuncia es https://www.facua.org/es/tudenuncia.php podeis poner la denuncia tanto si sois socios como no de FACUA. Si ven que les llegan muchos casos iguales es cuando van a mirarlo con lupa y si ven que en el formulario es abusivo les obligarán a cambiarlo y si no les meteran mano.

#45

Re: Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales

En la denuncia ante FACUA despues de explicar todo el asunto detalladamente no se os olvide poner que se ha recibido la comunicación SOLO por via electronica sin posibilidad de respuesta. Que se ha recibido por correo interno de ING que no tiene la posibilidad de respuesta y también que se ha recibido en tu e-mail personal desdes el e-mail de ING [email protected] que tampoco es posible contestar. Salu2

#46

Re: Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales

No te pueden imponer de entrada en la letra pequeña unas cláusulas de cesión de datos o usos distintos de los necesarios para la relación contractual sin que te den la opción de marcar ( mejor no marcar) una casilla de que aceptas o no.

No te pueden imponer una aceptación automática de su política de protección de datos y al mismo tiempo decirte que si no estás de acuerdo les comuniques a tu coste no estás de acuerdo de la forma más fehaciente posible.

La trampa está en marcar la segunda casilla, inducido por la primera.

en la primera casilla dice que

"La verificación de su actividad laboral:
Confirmo que he sido informado por ING DIRECT NV, sucursal en España, que la legislación vigente sobre prevención de blanqueo de capitales obliga a las entidades bancarias a obtener de sus clientes la información de su actividad económica y a realizar una comprobación de la misma. Con este exclusivo fin de verificación de la información facilitada, presto mi consentimiento expreso a ING DIRECT NV, sucursal en España para que en mi nombre pueda solicitar ante la Tesorería General de la Seguridad Social dicha información.Los datos obtenidos de la Tesorería General de la Seguridad Social serán utilizados exclusivamente para la gestión señalada anteriormente. En el caso de incumplimiento de esta obligación por parte de la Entidad Financiera y/o del personal que en ella presta servicios, se ejecutarán todas las actuaciones previstas en la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal y normativa que la desarrolla."

O sea, ING tiene una serie de obligaciones legales para la prevención del blanqueo de capitales, y las tiene que cumplir sí o sí. Usted declara que ha sido informado de ello, entre otros que ING puede recabar información dentro del marco legal sobre los ingresos que hace en la cuenta y sobre todo los que salen, sobre todo si opera una cuenta naranja sólo. Vale eso es problema de ING si abro una cuenta naranja y la uso para blanquear capital, algo harto difícil.

Es que esa primera casilla no hace falta ni marcarla, ING debe cumplirla sí o sí si te ha abierto una cuenta. No necesitan pedir autorización para ceder datos tuyos si una ley indica eso.

El truco del almendruco está en la segunda casilla en la que inducido por la primera (que repito, ni hay que marcar, porque entra en las obligaciones que ING debe cumplir sí o no aunque no les autorices) les autorizas a que, después de rellenar el formulario con un montón de datos obligatorios y no obligatorios, te bajas los pantalones y les das el visto bueno para que con tus datos, los obligatorios y los no, hagas con ellos lo que les dé la gana.

La denuncia a Facua puede ser util, pero mejor ir directamente a la AEPD, por el procedimiento de ventanilla única que es gratis.

Argumento: recaban del cliente datos innecesarios y excesivos para la relación contractual alegando contrastación de datos para prevención del blanqueo que ellos están legalmente obligados a hacer sin necesidad del consentimiento del cliente, y al mismo tiempo le inducen a firmar al cliente una autorización prácticamente ilimitada de cesión de datos recabados sin necesidad real pero a los que el cliente por miedo a ver bloqueadas sus cuentas (algo que que nunca va a ocurrir "salvo error informático") acabará accediendo.

Un vil truco bien orquestado. Pero no es la primera vez.

El texto de la letra pequeña es una chapuza.

#47

Re: Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales

Bueno, es una manera de verlo.

Otra manera de verlo es:

Piden más datos de los necesarios (estilo dirección postal) para asegurarse de que la dirección que tienen del cliente está actualizada. Habrá casos en los que será la misma, pero un cliente de hace tiempo puede que no la tenga actualizada, y así se aprovecha.

Como la ley marca que el banco tiene que saber en que trabaja el cliente, una opción es consultarlo con la seguridad social y ellos te confirman donde trabaja. Sin embargo hay clientes que pueden ser autónomos (por ejemplo) y la SS no te puede decir de que trabajan. En estos casos se puede recurrir a una empresa especializada para que lo averigüe.

Es otra manera de verlo.

#48

Re: Que pesados los de ING con el blanqueo de capitales

Lo de censurar los mensajes viscerales en twitter y facebook... lo único que tienes que hacer es probar a escribirlos y ver si se borran.