¿Dónde y cuando invertir el dinero?
Todo el mundo quiere saber donde y cuando invertir su dinero. Sigue estos 10 puntos de abajo y con el tiempo te irá bien.
1)Comprar a largo medio/plazo RV , > 1 año (no a corto, que es especular, que es ir al casino). Invertir a largo tiene menos riesgo que invertir a corto (esto lo sabrá quien conozca que es el riesgo realmente). Por otra parte cabe decir que está demostrado que en promedio la RV suele rentar el doble que la RF (Rentab. media S&P500 = 9.1% en 100 años, Bono americano a 10Y= 4.5%). Y por tanto en promedio a largo plazo la rentabilidad en RV es siempre positiva.
2) Sigue la tendencia y no intentes ser más listo que el mercado. Si no lo haces el mercado tarde o temprano acabará con tus expectativas
3) Intenta utilizar el "sentimiento de mercado" como indicador de cual es la tendencia del mercado. Puedes utilizar indicadores adelantados (ISM USA, IFO alemán, Leading Indicators, Confianza del consumidor, Spreads de crédito, etc...), previsión de resultados empresariales, informes de grandes inversores, noticias macro, análisis estadístico, etc...todo lo que esté a tu alcance "Cada maestrillo tiene su librillo".
4) Elije blue chips, valores sólidos, no chicharros. Diversificando por valores, sectores y en el tiempo.
5) Compra con precios históricamente bajos y vende cuando el mercado esté históricamente alto (por dar un ejemplo aproximado: compra ibex < 8.000, venta > 14.000)
6) Valores que además tengan una buena rentabilidad por dividendo (esto serán flujos futuros conocidos, harás que tu cartera rente cada vez que se repartan dividendos e irás teniendo retornos a lo largo del tiempo)
7) Dispón en tu cartera de algunos valores que realicen ampliaciones liberadas anualmente (te regalan 1 acción por cada X que uno tenga), del estilo, Abertis, Cintra, Zardoya, Faes Farma, etc.). Eso hace que cada año que te regalan dichas acciones, te entran a coste cero, con lo que baja espectacularmente el precio de compra medio de tus acciones. A lo largo de los años vas a tener una cartera comprada a un precio medio realmente muy bajo, lo cual te va a facilitar el momento de hacer plusvalías
8) El análisis técnico es sólo una herramienta más, que te puede funcionar por un tiempo, pero no es la panacea. De hecho los grandes capitales no utilizan análisis técnico. Utilizan básicamente el fundamental (ratios empresariales, previsión de resultados, proyectos de inversión, etc.) porque invierten a largo y no especulan.
9) Utiliza stops loss adecuados. Limita la pérdidas y no limites las ganancias. Y ten en cuenta los efectos fiscales a la hora de vender.
10) Si una operación te sale mal en poco tiempo no dobles tu posición porque estarás doblando tu riesgo, deja actuar al stop loss y asume las pérdidas.
Una vez dicho todo esto, quiero avisar a la gente que realmente quiere tomarse esto de invertir en serio, que desconfíe de las recomendaciones a corto plazo, recomedaciones del estilo "esto bajará porque hay una estrella fugaz no sé donde, o esto subirá porque hay un hombro-cabeza-hombro, etc.
Por lo que he investigado muy poca gente aquí acierta nada y menos a corto o muy corto plazo. Lo cierto es que se dicen muchas cosas, y claro algún día se acierta, y todos se sorprenden. Los que os dedicáis a hacer ese tipo de predicciones parecéis astrólogos, ya que de hecho no podeis encontrar ni un solo argumento racional, científico, fundado o estadístico, para explicar el porqué suceden las cosas.
Está demostrado que nadie sabe que ocurrirá mañana en el mercado porque si fuera así el mercado no existiría. Así que dejaros de "predicciones" y dedicaros a asesorar a los lectores de una manera más profesional y racional.
Mucha gente va de experto, y estoy seguro que la mayoría ni siquiera trabajan en el ámbito de los mercados financieros, donde realmente se palpa el sentir de los mercados, donde tienes la oportunidad de hablar con brokers, con grandes inversores, donde puedes hacerte una idea más fundada de hacia donde van los capitales.
En fin, espero que el lector sepa apreciar estos comentarios. Por último, un consejo:
Cuando el Ibex llegue algún día a >14.000-15.000 comienza a desinvertir y en su lugar, si los tipos (euribor 1año) como es bastante previsible, están por encima del 5% comienza a invertir en RF pública o depósitos a plazo ;)
Suerte
MAF