Numeros gordos invertir en oro fisico

Tomando datos de hoy mismo en la pagina web de Andorrano 

 

MOneda Oro Britannia 2024 1Oz 

Precio venta 2411 euros

Precio compra 2144 euros

Spot de oro hoy 2255 euros

% Margen de la casa al comprarles = 6,9% sobre Spot

% Margen de la casa al vendeles el oro = 4,9% bajo Spot

MArgen total de la casa al comprar y revenderles = 11%

Teniendo en cuenta que el retorno anualizado del oro en los ultimos 10 años ha sido del 4,57% esto sugiere que solo para quedarte en tablas necesitas 2,5 años, ya no hablamos de mantenerte al ritmo de la inflacion 

¡Hola!

¿Qué cifras has tomado para el calculo de rentabilidad? 

Tomando el precio del oro en euros de la LBMA a cierre del día 3 de Septiembre de 2014, que fue de 962,72 euros por onza, comparado con el de cierre de ayer, 3 de Septiembre de 2024, que fue de 2241,99 euros, el oro se habría revalorizado un 132,88% en los ultimos 10 años. Esto daría una tasa de crecimiento anual del 8,82% para ese periodo. En dolares la rentabilidad es sensiblemente inferior, con un acumulado del 95,95%, que resulta en una tasa anualizada del 6,96%. 

Sea como fuere, una prima del 6,9% sobre spot en la compra de una onza de oro puede resultar alta. Si quieres comparar precios, te invito a que visites nuestra tienda www.ladoblabullion.com. Tenemos una amplísima varidad de monedas y lingotes de oro de inversión, precios ajustados y el mejor asesoramiento.

También, quizás quieras valorar opciones entre las monedas de emisión pasada que tenemos a la venta, como el  Krugerrand o el Maple Leaf, con primas muy atractivas.

Si tienes cualquier pregunta, puedes escribirnos o llamarnos en cualquier momento.

¡Saludos!

Hola si bien en los ultimos 10 o incluso 20 años el oro loha hecho francamente bien, en los 20 anteriores lo hizo fatal. Es un metal con un historico muy bien documentado, segun investopedia desde 1920 hasta dia de hoy la revalorizacion media anual del oro ha sido del orden del 5%.

Teneis un % fijo en relacion al spot al que garantizais la recompra? 

un saludo

Hola, sí, el oro no siempre lo hace bien. Su mejor periodo fue desde el abandono de la convertibilidad a USD anunciado por Nixon en Agosto de 1971 y hasta Febrero de 1980. Lo mismo pasa con otras clases de activos, que pasan por peridos de alzas y bajas. Ningún activo tiene el mejor comportamiento todos los años.

En cuanto  a las recompras, actualmente estamos ofreciendo spot -3% en monedas de 1 oz de oro de inversión. En cualquier caso, esto no es una garantía y puede variar en cualquier momento en función de la coyuntura del mercado. Además, debes tener en cuenta que en la compra a particulares, al precio que pueda ofrecer cualquier profesional hay que restarle luego el ITP. 

¡Saludos!

Muy interesante, entiendo que tambien influyen los habitos de consumo mas actuales. Ya que el oro es un muy buen conductor y un material aplicado en la electronica

El ITP es del 4%, no? Y se le retiene al particular en el momento se su venta al negocio. En ese caso tendríamos un spread del 3+3+4 = 10% como mínimo a remontar a partir de la compra. Digamos unso 2 años antes de poder vender a cero beneficio 

Si se pretende considerar el oro físico como "inversión", pues tiene un "elevado spread", y por lo tanto NO apto para su transacciones de compraventa en el corto plazo.

Cuando examinamos rentabilidades históricas, debemos considerar lo siguiente:
1. Antes de 1971, el oro era "moneda"; estaba ligado a la divisa y podríamos considerarlo "cash". ¿Que rentabilidad ofrece el cash?, pues eso, más o menos del tamaño de la inflación. Por ello, antes de 1971 y bajo el patrón oro, la rentabilidad es "baja".

2. Despues del año 1971, con la abolición del patrón oro, el ciudadano púdo comprar oro (cosa que antes no podía). Y el oro se caracteriza más por un activo sometido a la oferta y la demanda. Es por ello, que la época temporal que deberíamos considerar es del 1971 en adelante, que es al que actualmente estamos sometidos.

Realizando mis cálculos, en los últimos 10 años, el retorno del oro ha sido:
a) en USD del 6,97%
b) en EUR del 8,69%

en base a los siguientes datos
- en USD inicio 1268,3 USD  precio actual 2488,454 USD
- en EUR inicio 978,87 EUR; precio actual 2253 EUR

Aplicando la fórmula:   r  = (Vf/Vi)^(1/n) -1
r= rentabilidad anualizada
Vf= valor del oro a fecha final (el de hoy)
Vi= valor del oro a fecha inicial
n= número de años
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Como el oro es muy volátil, más que las acciones, particularmente no me inclino por aplicar una rentabilidad anualizada promedio para medir en tiempo el nr. de años para satisfacer el porcentaje de la orquilla dadada la posibilidad de que puede subir y bajar "bruscamente" durante largos periodos de tiempo,  (pero está bien hacer ciertos cálculos y tener alguna referencia).

Dicho ésto, el oro puede obtenerse para cumplir ciertos objetivos, que de ciudadano a ciudadano pueden ser de diver índole:
- Hay quien lo usa como refugio. Ante una super-crisis, cuando el dinero no vale nada y la bolsa se hunde, el oro podría mantener o incrementar su valor con respecto a una divisa. Recordemos que en Alemania durante su crisi (hiperinflación) monetaria, uno podía comprar un piso con una onza de oro. Con un kilo de oro podía comprarte todo un bloque de viviendas. Igualmente, los ciudadanos vendieron sus casas para salir del país, y cuando llegarón a la costa, con su dinero devaluado, ya no pudieron comprarse el pasaje del barco y se quedaron sin poder salir del país. El oro en éste tipo de situaciones, hubiese sido útil.

Saludos,
Valentin

No tiene sentido comprar oro, en ninguna forma, para venderlo a corto plazo; menos aún oro físico por la notable diferencia entre compra y venta. El oro mantiene bien el valor a largo plazo, pero tiene importantes oscilaciones a corto plazo. Está bien tener un porcentaje de oro de tu cartera que puede variar entre el 5 y el 25 %, y mantenerlo estable a largo plazo. Lo más recomendable es comprarlo a través de un ETF de respaldo físico, por ejemplo el Wisdom Tree Physical Gold. Aquí el diferencial entre la compra y la venta es mínimo.

No es mala idea tener una parte del oro en monedas o lingotes para cubrir el riesgo de catástrofe económica mundial o colapso del sistema. Eso sí, tendrás que considerar el almacenamiento, lo que puede acarrear costes adicionales o riesgos. Si te interesa esta opción, CMC metales preciosos es quizá el que vende más barato, por ejemplo vende la Krugerrand de 1 onza a 2290 y la Filarmónica a 2323, y Andorrano Joyería el que recompra a mejor precio (de los que son transparentes), paga 2141 por todas las de una onza. Desconfía de los vendedores que no publican sus precios de recompra, sino que te instan a concertar una cita para concretar un precio: te harán perder el tiempo. 

En respuesta a Antonioreef. La demanda de oro para usos no dinerarios (incluyo aquí la joyería), como los usos industriales, es limitada. Comparto un extracto de algo que escribí al respecto hace un tiempo en Twitter:

A finales de 2023 se estima que se habían minado, a lo largo de la historia, 212.582 toneladas de oro. De todo ello, se calcula que aproximadamente el 22% se guarda en forma de monedas y lingotes y que el 15% lo atesoran los Bancos Centrales. El 47% estaría en forma de joyería y el 15% restante en otros usos. Además, las reservas probadas (bajo tierra) son de 59.000 toneladas. 

Hay que tener en cuenta que esos cálculos salen cogiendo los precios de una de las tiendas más caras (además, luego tampoco son muy generosos con la recompra), normal que salga ese spread tan exagerado.
Existen otras opciones, tiendas online principalmente o, si uno sabe moverse un poco, subastas o particulares. Tanto a la hora de comprar como de vender. Te aseguro que con paciencia hasta puedes sacar un buen margen.
Aunque, como te han dicho, no creo que comprar y vender a corto plazo sea la finalidad del oro en una cartera de inversión. Si vas a largo plazo puedes ver el poco spread que hayas pagado como el equivalente a las comisiones del ETF en cuestión que te habrás ahorrado todos esos años.

Hay cuentas sin comisión de custodia para ETFs, por ejemplo la de Self Bank. 

Independientemente de las puntuales "alegrías" que pueda dar, el oro NUNCA es un buen activo para la inversión.- Al tratarse de una "materia prima" NO da ningún rendimiento explicito, como en cambio SÍ sucede con las empresas cotizadas en bolsa, y además tiene una volatilidad mucho mayor que ellas.- El oro sólo sirve para compensar la inflación (con la tremenda volatilidad e incertidumbre que le acompaña), pero las empresas también lo hacen, así que desde mi punto de vista "NO hay color" !!! ,.... la bolsa es lo mejor, y en particular es muy superior al oro.- Saludos.

La de custodia no es, ni mucho menos, la única comisión a tener en cuenta. La que tenía en mente al escribir era, sobre todo, la de gestión del propio ETF (y, sí, hay alguno que no tiene, pero a veces tiene unos spreads que ríete tú de los de Andorrano...).