Re: Ibanesto me pide la nomina
Cierto, no es que pidan concretamente la nomina los bancos.
Desde ya hace algun tiempo, las entidades estan obligadas a identificar a los nuevos clientes (el DNI que han pedido toda la vida), y tambien a acreditar la profesion que declare el cliente.
Como se hace eso?
Lo mas rapido es pedir la parte de arriba de una nomina (que no una nomina entera, no les demos el placer de saber cuanto ganamos). Tambien sirve justificante de la empresa, la declaracion de renta (no se porque, pero sirve).
Para los autonomos, el ultimo recibo de la SS, el alta en el IAE, o documento similar.
Y para los jubilados, amas de casa y demas profesiones similares, hay que firmar un papel en el que digamos que a fecha tal tenemos esa profesion. (este papel no sirve para los que trabajamos).
Por lo visto esto es, como bien dice Xavier Ayats, para el tema blanqueo capitales.
Y a tu pregunta de una cuenta para un niño, los responsables legales son sus padres. Si pones 1000 o 2000 euros Hacienda no te dira nada, pero como ingreses mucho....
Pd.- sabias que para abrir una cuenta a un menor hace falta que Hacienda facilite un NIF provisional hasta que el chico cumpla los 14 años (fecha en la que es obligatorio tener dni). Nos tienen fichados....