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Depósitos Renault Bank

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#11041

Re: Depósitos Renault Bank

Sí, el saldo medio calculado es correcto:
#11042

Re: Depósitos Renault Bank

Eso es. Parece que lo hacen así. Pero a efectos fiscales me plantea alguna duda:
Aunque no es el caso de la remunerada de RB, ¿si hubiera liquidaciones el día 31 de diciembre deben ir entonces al ejercicio de 2024?
#11043

Re: Depósitos Renault Bank

WiZink, Pibank y Orange liquidan mensualmente con valor del día 1. Los intereses generados en diciembre que se cobran el 1 de enero se computan al ejercicio de enero.

CIC y Norwegian liquidan anualmente con valor del 31dic y computan al ejercicio de diciembre.

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#11044

Re: Depósitos Renault Bank

Exacto, lo importante para determinar el ejercicio fiscal es la fecha del pago.
#11045

Re: Depósitos Renault Bank

Cuento 2 días en el periodo de diciembre porque sólo tienes dinero esos días. El de apertura no tienes nada, el 28 ingresas 1€ para activar y lo sacas el mismo día con lo que tampoco tienes saldo. Y suponiendo que las valoraciones de tus movimientos sean las que pones, solo has tenido 10k euros dos días 
#11046

Re: Depósitos Renault Bank

Correcto. Entiendo lo determina la fecha valor. Lo preguntaba porque me ha coincidido una liquidación de Facto con fecha valor 31/12. Evidentemente lo ingresaron el 2 de enero, pero el movimiento lo esperaba en el extracto de diciembre y no lo han añadido (espero a ver en el de enero). Veremos que reportan a hacienda.
#11047

Re: Depósitos Renault Bank

Para que te cuenten días, cuando empiezas un periodo sin haber tenido nada antes, tiene que tenerse dos fechas. Del día 1 al día 2 hay un día no dos. Es lo mismo que los huecos que hay entre 10 árboles ¿hay 10? No hay 9.
#11048

Re: Depósitos Renault Bank

Día 27 0€
Día 28 1-1=0€
Día 29 10k
Día 30 10k
Día 31 computa para el año siguiente.

El saldo de un determinado día, genera sus intereses al día siguiente.

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#11049

Re: Depósitos Renault Bank

Efectivamente, es lo mismo que digo pero expresado de otra forma. 
#11051

Re: Depósitos Renault Bank

Estoy calculando el saldo medio y me sale más.
Si hicierais el favor de mirar donde estoy metiendo la pata ..Menudo follón con RB.

-15/12 me aparecen 3 saldos por el cobro de los intereses de depósito y una transferencia que son:
   * 425,75
   * 429,12
  * 17429,12
No se cuál coger 
-18/12 el saldo es 17440,91 por el cobro de intereses de la cuenta
-12/02 saldo de 7440,91 que hago un depósito.
Y ese saldo hasta el día 15/01.

Lo que hay en liquidación es
15/12 al 31/12......17440,91 e interés 21,79
31/12 al 15/01...15440,91 e interés 18,04

Mi cálculo de saldo medio son 15936,97 y 17450,19
Gracias ☺️

#11052

Re: Depósitos Renault Bank

¿Para qué necesitas el saldo medio? No me entero de nada.
Pon en una columna la fecha y en otra el saldo.

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#11053

Re: Depósitos Renault Bank

Para calcular los intereses.
No entiendo que los han dividido en dos periodos 
#11054

Re: Depósitos Renault Bank

Unos son del bisiesto. No entiendo tu explicación. Hay fechas incomprensibles como 12/02, ¿febrero?

1.- El saldo de cada vía es el valor del último movimiento de ese día.
2.- El saldo se toma por su fecha valor. Los intereses aunque tengan fecha operación del 18dic23 tienen fecha valor del 15dic23.

Lo que te han dado está bien suponiendo que esos sean los datos de partida porque no entiendo bien tu explicación.

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#11055

Re: Depósitos Renault Bank

Gracias!
Sí era el 12/01.

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