Lo he explicado en el párrafo anterior al que citas. Hay prácticas de blanqueo que consisten precisamente en tener muchas cuentas en varias entidades y acabar aglutinando el dinero en otra cuenta distinta, siendo todas ellas del mismo titular.
Por supuesto, también hay gente que puede hacer estrategias de ahorro parecidas con dinero perfectamente legal, como el caso que estamos hablando aquí. El problema es que los controles de los bancos están automatizados, y a veces no es fácil distinguir unos casos de otros. Por eso, ante la duda lo que se hace en estos casos es bloquear, requerir documentación, y si todo está ok se desbloquea.
Ojo, no estamos hablando de trabajar con 3 entidades, tener una cuenta en cada una, y mover dinero como mucho una vez al mes entre ellas cuando cobras la nómina. Por eso no te va a pasar nada, seguro que muchos aquí llevamos haciéndolo toda la vida, yo el primero.